IMBAUAN 

• Jelaskan bahwa model tersebut hanyalah sebuah panduan dan bukan jaminan 
• Ada baiknya meminta nasabah melengkapi data sebelum bertemu Anda 
• Tunjukkan dengan ilustrasi grafik rupa kehidupan keuangan nasabah di keadaan-keadaan yang biasa terjadi untuk memahami uang yang dimiliki dan ke mana saja uang itu disalurkan 

PANTANGAN 

• Jangan terlalu agresif dengan asumsi-asumsi tingkat pertumbuhan atau terlalu hati-hati dengan prakiraan laju inflasi 
• Jangan membuai nasabah dengan rasa aman yang palsu, bahwa mereka akan baik-baik saja jika musibah terjadi