- Tetapkan tujuan dan objektif rencana, yang meliputi perjanjian kerja sana, lingkup relasi di antara nasabah dan penasihat, serta biaya jasa.
- Kumpulkan semua dokumen keuangan terkait dan pahami pola belanja sehari-hari.
- Dengan fakta keras dan lunak, temu kenali situasi saat ini dan jelajahi tujuan, target, kekhawatiran, dan toleransi risiko.
- Analisis informasi yang diberikan dan riset terkait aneka solusi, strategi, dan produk yang relevan.
- Sajikan rencana formal tertulis dan jelaskan isinya kepada nasabah; pastikan bahwa tujuan nasabah selaras dengan metode belanja dan menabung serta aset-aset yang dimiliki.
- Bahas juga hal-hal seperti penganggaran, dana hari tua, dana pendidikan tinggi, pembelian besar, perencanaan waris, perencanaan investasi, perencanaan pajak, manajemen risiko, dan niat untuk berdonasi, sebagaimana perlu.
- Implementasikan unsur-unsur strategis dan taktis dari rencana keuangan tersebut, lalu tinjau untuk menerapkan penyesuaian berdasarkan kebutuhan.
