Perencanaan keuangan adalah proses penyusunan strategi keuangan untuk mencapai tujuan dan target nasabah. Rencana keuangan akan menimbang kondisi terkini, pandangan masa depan nasabah, dan membentangkan jalan, atau menunjukkan arah, untuk diikuti nasabah. Langkah-langkah di sepanjang prosesnya mungkin atau mungkin tidak melibatkan produk keuangan. Akan tetapi, rencana keuangan akan mengajukan berbagai strategi tindakan dan produk keuangan yang sesuai, bilamana perlu. Perencanaan keuangan adalah relasi yang berkembang seiring waktu, bertumpu pada rasa percaya. Prosesnya tidak hanya membantu menentukan tujuan-tujuan jangka pendek dan panjang, tetapi juga menyediakan patokan untuk mengukur progres menuju pencapaian tujuan. Perencanaan keuangan penting  Perencanaan keuangan yang benar akan menjajaki CARA nasabah ingin mencapai tujuannya, kekhawatiran yang timbul dalam upaya mencapainya, dan menyuguhkan perbandingan dasar untuk memprakirakan dampak dari sebuah keputusan keuangan besar di masa depan. Apabila peta jalan telah digelar sebelumnya, akan jauh lebih mudah untuk membahas perubahan rencana nasabah dan efek potensial dari sebuah peristiwa terhadap keberhasilan atau kegagalan nasabah.