Apr 25 2022
Tanya Jawab: Suchitra Siriamornsarp
Topik bahasan
Suchitra Siriamornsarp mengelola nasabah dengan mendudukkan ekspektasi pada konteks nyata dan mewujudkan tujuan mereka.
Sabar mendengarkan dan memahami situasi nasabah adalah sikap penting penasihat dalam menjaga relasi dengan mereka. Teknologi sarana penyampaian layanan nasabah yang efisien juga bisa menjadi faktor pendorongnya.
Apa saja alat yang Anda pakai untuk mengelola tujuan nasabah dan secara efektif melacak serta memenuhi ekspektasi mereka?
Ada banyak perangkat lunak, seperti Google Drive dan aplikasi Microsoft, yang bisa membantu. Kami juga memakai aplikasi kalkulator finansial untuk membantu menentukan tujuan nasabah. Saat menentukan tujuan dana pensiun, contohnya, saya bertanya nasabah ingin pensiun berapa tahun lagi. Angka tahun dan tingkat inflasi saya input ke kalkulator. Saya bisa langsung tahu, mereka bisa pensiun sekarang dengan uang 10 juta bath, tetapi di masa depan mereka butuh 30 juta bath. Dengan jawaban cepat, kita tampak profesional di depan nasabah.
Saya pakai iPad, Android, dan laptop. Semua perangkat ini terhubung ke data nasabah; jadi, kami bisa akses dari mana pun. Tiap kali kami berbincang dengan nasabah, kami susun profil mereka dengan laporan singkat berisi perkataan mereka, yang kami catat di Word atau OneNote. Ekspektasi nasabah jadi bisa terkelola lebih baik karena kami punya semua infonya saat mereka menghubungi.
Apa reaksi nasabah terhadap semua alat ini?
Mereka tanya, “Bagaimana Anda bisa menjawab secepat ini?” Karena kami punya semua informasi-nya. Tidak perlu sekretaris. Sekretaris kami adalah perangkat lunak dan aplikasi. Sistem CRM bisa merekam dan memanggil data nasabah, tapi investasi untuk itu juga besar. Untuk perencana dan penasihat wiraswasta, yang bekerja sendiri, saya rasa aplikasi lebih efektif, dan investasinya pun tak besar. Ada banyak ide bagus tentang cara menggunakan teknologi untuk membantu nasabah di mdrt.org dan Round the Table.
