- あなたが担当することへの同意、取り組む範囲、どういう（クライアントvs. アドバイザー）関係にするか、そしてフィー（プランニング料）を含めて目的や条件を明確にしてください。
- できるだけ多くの財務資料を集め、日々の消費活動も理解しておいてください。
- ハード・ファクト（数値情報）とソフト・ファクト（感情的な情報）の両方を把握することで、現状から初めて、目標設定、懸念事項、リスク許容度に至るまでしっかり理解してください。
- 提供された情報を分析し、解決策や戦略そして商品を詳しくリサーチしてください。
- お客さまのゴールや現在の消費行動、貯蓄、保有資産なども包括的に考慮して正式な案として書面で提出し、説明してください。
- 必要に応じて予算化、リタイアメント・ファンド、大学進学費用、大型消費、資産構築、投資プラン、節税対策、リスク管理、チャリティへの寄付なども含めてください。
- 戦略と戦術を合わせて検討し、必要に応じた調整をしてください。
