ファイナンシャル・プランニングとは、クライアントのゴールや目標を達成するための財政戦略を構築することです。立案するには現状把握が必要で、将来展望を考慮し、クライアントがこの先進む道筋や方向性を示すものです。その道筋やステップには金融商品が必要になるかもしれないし、必要ないかもしれません。ファイナンシャル・プランは適切な金融商品を含めた戦略を提案し、行動（加入）を促します。ファイナンシャル・プランニングは時間の経過とともに信頼が強まります。短期目標、長期目標を設定するだけではなく、ベンチマークを持つことでゴールまでの進捗を測定することができます。目標達成への道筋を示すことにとどまらず、ファイナンシャル・プランニングには重要な役割があります。適切なファイナンシャル・プランにはどのようにHOW目標を達成するのか、達成するまでの懸念事項は何WHATか、そして財政的な意思決定によるインパクトもしくは将来への影響を比較することができます。進むべき道の地図を持つことでその後発生する事象に対してどのように進路変更をするか、どのような影響を受けるかを検討できるようになり、結果的に成功するか否かに分かれます。