약 5년 전에 한 부부가 제게 만나자고 전화를 했습니다. 저는 부부의 집을 방문했습니다. 남편 되는 분은 약 50살이었고 10대 아들이 하나 있었습니다. 우리는 소득 대체 솔루션 설계의 일부로 생명보험을 비롯한 여러 계획에 대해 논의했습니다. “제게 문제가 생겼을 때 아내와 아들이 잘살 수 있도록 생명보험에 가입하고 싶습니다.”

그래서 바로 생명보험을 준비하기로 했습니다. 그런 다음에 저는 은퇴 설계에 대해서 물었습니다. “401(k) 퇴직연금과 연금이 있는 것으로 알고 있는데, 은퇴 설계에 더 집중하고 싶으신가요?” 그는 “저는 100살까지 살 거고 아내와 아들을 보살필 수 있으니 그건 걱정하지 마세요.”라고 말했고 우리는 생명보험 가입 절차를 시작했습니다.

생명보험 가입이 승인되기 3일 전에 그는 자동차 사고로 그 자리에서 세상을 떠났습니다. 정말 가슴 아픈 일이었습니다. 그 경험을 통해 그의 아내는 삶은 정말로 예측이 불가능하다는 것을 배웠습니다. 아무도 내일 무슨 일이 일어날지 모릅니다. 지금 옳은 일을 할 수 있다면 행동하는 게 좋습니다.

그래서 아내분은 아들을 위해 두 개의 생명보험에 가입했습니다. 이 일로 그녀는 큰 깨달음을 얻었고, 저 역시 큰 깨달음을 얻었습니다. 동시에 제게는 너무나도 가슴 아픈 경험이었습니다.

가끔씩 고객에게 너무 많은 것을 제안할 때 고객들이 저를 설계사가 아닌 영업사원으로 볼까 두렵습니다. 저는 영업사원이 아닌 설계사로서 제 역할을 분명히 하고 싶기 때문에 고객들에게 선택권을 주려고 노력합니다. 가장 괜찮은 옵션을 세 가지 제시하고 고객이 원하는 것을 고르도록 합니다. 제가 추천을 하기는 했지만 결국에 고객들은 자신들이 내린 옳은 결정에 대해 주인의식을 가집니다.

서니 재이 리는 캘리포니아 로스앤젤레스에서 활동하는 9년 차 MDRT 회원입니다.

연락처: 서니 재이 리(Sunny Jae Lee) totalplanner365@yahoo.com