간단한 개념

저는 고객과 재정에 대해 이야기할 때 간단한 개념을 활 용합니다. 제가 활용하는 한 가지 개념은 자산의 주기로, 이는축적, 보존, 분배의 3가지단계로나뉩니다.

축적 단계는 우리의 젊은 시절로, 일하고 은퇴를 준비 하는 단계입니다. 이 자금을 사용해야 하는 시기까지는 오랜 시간이 걸리므로 더 많은 위험과 변동성을 받아들 일 수 있어야 합니다. 은퇴가 다가오면 보존 단계에 진입 합니다. 마지막 단계인 분배를 위해 자산의 일정 부분을 준비하며 보존합니다. 분배는 우리의 은퇴와 우리가 사 망한후가족들에게이루어집니다.

사람들이 저지르는 가장 큰 실수는 은퇴 시 유용할 자 산의 일부를 보존하지 않고 축적에서 바로 분배 단계로 넘어가는 것입니다. 사람들은 이러한 실수를 저지르고 싶어 하지 않습니다. 따라서 이는 자산 주기를 설명할 때 활용해야하는중요한용어라고생각합니다.

— 제이슨 L. 스미스(Jason L. Smith), 오하이오 웨스트레이크, 14년 차 MDRT 회원

슬퍼할 시간

우리 회사는 어머니를 암으로 잃은 젊은 여성에게 장학 금을 수여했습니다. 그녀의 어머니가 돌아가신 후 얼마 되지 않아 아버지도 자살로 세상을 떠났습니다. 이 이 야기는 비극적이고 가슴 아픈 일이지만, 제게 더 슬프 게 다가왔던 부분은 신청서에 적힌 ‘우리 부모님이 생명 보험에 가입했으면 나와 동생에게 슬퍼할 시간이 있었 을 것입니다. 부모님은 생명보험에 가입하지 않았고, 저 희는 슬퍼할 수 없었습니다. 이 선택은 우리에게 영원히 영향을미칠것입니다.’라는부분이었습니다.

생명보험에 가입해야 하는 이유는 수십 개도 말할 수 있지만 슬퍼할 시간에 대해서는 결코 생각해본 적이 없 었습니다. 여러분의 행동을 통해 여러 명의 인생을 바꿀 수 있습니다. 고객들의 가족에게 유동성과 안정성을 제 공하고 슬퍼할 시간도 줄 수 있는 사람이 되 십시오.

— 하워드 E. 샤프 먼(Howard E. Sharfman), 일리노이 시카고, 24년 차 MDRT 회원

감사 일기를 써야 하는 데에는 타당한 이유가 있습니다. 감사 일기를 쓰면 숙면에 도움이 되고, 행복해지고, 스트레스를 줄일 수 있으며 이전에 일어난 긍정적인 일을 돌이켜볼 수 있습니다.

— 제니 브라운(Jenny Brown), CFP, FChFP 멜버른, 빅토리아, 호주 11년 차 MDRT 회원

알맞은 고객 찾기

제게 꼭 맞는 고객을 찾을 때 조건 은 “이 고객의 집에서 식사를 할 수 있는가?”입니다. 그 답이 ‘아니 요’라면 저는 그 고객과 거래를 하 지않습니다.

— 릭슨 조엘 디수자(Rickson Joel D‘Souza), 아랍에미리트 두바이, 15년 차 MDRT 회원