- 계획의 목표와 목적을 설정하며, 함께 노력하겠다는 약속을 받고 고객과 상담사 간 관계 범위 및 관련 수수료도 이야기해야 합니다.
- 재정과 관련된 모든 문서를 취합하고 일일 지출을 파악합니다.
- 확실한 정보와 추측성 정보를 활용하여 현재 상황을 파악하고 목표, 목적, 우려 사항, 투자위험감수도를 살펴봅니다.
- 제공된 정보와 다양한 해결 방안, 전략, 상품과 연관된 연구를 분석합니다.
- 서면으로 된 공식적인 계획을 공유하고 고객에게 설명함으로써 고객의 목표가 현재 지출 및 저축 방식과 보유한 자산에 부합하는지 확인합니다.
- 필요한 경우 예산 수립, 은퇴 자금 지원, 학자금 지원, 대규모 지출, 상속설계, 투자설계, 세금설계, 위험관리, 자선 사업 등과 같은 항목을 살펴봅니다.
- 계획의 전략 및 전술적인 부분을 실행하고 계획을 검토하며 필요한 경우 변경합니다.
