재무설계는 고객이 목표와 목적을 달성할 수 있도록 재무 전략을 세우는 것입니다. 재무설계는 현재 상황, 고객의 미래에 대한 전망을 고려하여 고객이 따를 수 있는 과정이나 방향을 제시해 주어야 합니다. 이 과정에서 수반되는 여러 단계에는 실제 재무 상품이 포함될 수도 있고 그렇지 않을 수도 있습니다. 하지만 필요한 경우 행동 전략 및 적절한 재무 상품을 제안하게 됩니다. 재무설계는 오랜 시간 신뢰를 쌓으며 발전하는 관계입니다. 이는 단기 및 장기적인 목표를 설정하는 데 도움이 될 뿐만 아니라 목표 달성 상황을 측정하기 위한 기준을 제시합니다. 재무설계는 목표 달성 과정의 윤곽을 세우는 기초 사항보다 훨씬 더 중요합니다. 제대로 된 재무설계는 고객이 어떻게 목표를 달성하고 싶은지, 목표를 달성하는 데 있어 무엇을 걱정하는지에 대해 다루고 중요한 재정적 결정이 미치는 영향이나 미래에 미치는 영향을 볼 수 있도록 기본적인 부분을 비교해 줍니다. 처음에 로드맵을 설정해두면 계획에 대한 변경과 어떤 사건이 궁극적인 성공이나 실패에 어떤 영향을 미칠 수 있는지 논의하기가 훨씬 더 쉬워집니다.