c9:I[865674,["/_next/static/immutable/chunks/2pfl2hlpn593n.js","/_next/static/immutable/chunks/1h9qyro0lafvx.js","/_next/static/immutable/chunks/1byz6513t0nvr.js","/_next/static/immutable/chunks/0a_ez3wnax487.js","/_next/static/immutable/chunks/0p6_pcsbtfv2v.js","/_next/static/immutable/chunks/13bftf5be4smr.js","/_next/static/immutable/chunks/0g523tukui56e.js","/_next/static/immutable/chunks/1z9zl4vd9wg3m.js","/_next/static/immutable/chunks/0qa_ubbd9mey_.js","/_next/static/immutable/chunks/3pt-nx6n3-uey.js","/_next/static/immutable/chunks/0b7q-jh5vx8yc.js","/_next/static/immutable/chunks/2e74uip3-o-ex.js","/_next/static/immutable/chunks/1v87l37uahr2r.js","/_next/static/immutable/chunks/0g7-89286d7eq.js","/_next/static/immutable/chunks/0zizbyrvt5jsf.js","/_next/static/immutable/chunks/3wpyw61q0x5ce.js","/_next/static/immutable/chunks/1txc0yw2fbodt.js","/_next/static/immutable/chunks/3d3b20-0zosag.js","/_next/static/immutable/chunks/35tc7sr37znk2.js","/_next/static/immutable/chunks/0nr_cmh8sohxk.js","/_next/static/immutable/chunks/03gdsv7_30-9e.js","/_next/static/immutable/chunks/1dwn1ueoqnbqd.js","/_next/static/immutable/chunks/0i5e9sh73z-ga.js","/_next/static/immutable/chunks/2jn7wmybsyf7b.js","/_next/static/immutable/chunks/0z91wekn5re3m.js","/_next/static/immutable/chunks/375212fkmt4o5.js","/_next/static/immutable/chunks/3x85igl-vkwmk.js","/_next/static/immutable/chunks/1j7ejuxf0kebj.js","/_next/static/immutable/chunks/2cl_80s7r18ju.js","/_next/static/immutable/chunks/20xj6g_3pij-l.js","/_next/static/immutable/chunks/19c63bzyooe_l.js","/_next/static/immutable/chunks/3e25qhuwx6_98.js","/_next/static/immutable/chunks/1bw_lcsd48a8w.js","/_next/static/immutable/chunks/1-59q8d_3mzo3.js","/_next/static/immutable/chunks/085sww9uppa2q.js","/_next/static/immutable/chunks/39nj1gy9zpyit.js","/_next/static/immutable/chunks/10t66464sd9iq.js"],"SearchControls"] ca:T42ed,

한국 사회의 가구 형태와 금융 소비자층이 빠르게 변화하면서 재무 전문가가 마주하는 클라이언트의 생활 방식과 재정적 니즈도 더욱 다양해지고 있다. 새로운 시장의 기회는 이러한 변화 속에서 반복적으로 나타나는 고민과 관심사를 발견하는 데서 시작된다. 특정 클라이언트층을 깊이 이해하고 그들의 니즈에 맞는 상담 경험과 전문성을 축적하면, 이는 차별화된 경쟁력뿐 아니라 새로운 관계로 시장을 확장하는 기반이 될 수 있다.

MDRT 회원들은 변화하는 세대와 라이프스타일의 변화에 주목하거나, 특정 직업군과 자산 유형에서 반복되는 니즈를 발견하며 자신만의 시장을 개척하고 있다. 정유진 회원은 MZ세대의 관심사를 파악해 젊은 클라이언트층과의 접점을 만들었으며, 진은주 회원은 독신 클라이언트의 라이프스타일에서 새로운 재무 니즈를 발견했다. 김혜옥 회원은 간병인이라는 특정 직업군을 하나의 시장으로 개척한 뒤 그 가족을 포함한 새로운 클라이언트층으로 관계를 확장했고, 차주원 회원은 법인과 자산가 시장에서 부동산 법인에 특화된 전문성을 쌓으며 입지를 다졌다. MZ 세대와 독신 클라이언트부터 간병인, 부동산 법인과 자산가 시장까지, 서로 다른 사례를 통해 변화하는 클라이언트의 특성을 새로운 시장 기회로 연결하는 방법을 살펴보자.

새롭게 부상하는 클라이언트층에 주목하기

새로운 시장을 개척하기 위해서는 먼저 사회와 금융 환경의 변화 속에서 새롭게 부상하는 클라이언트층과 그 특성에 주목해야 한다. 국가데이터처 자료에 따르면, 국내 1인 가구는 2024년 처음 800만 가구를 넘어서며 전체 가구의 36.1%를 차지해 역대 최고치를 기록했다. 또한 하나금융연구소의 ‘2026 대한민국 금융소비자 트렌드’에 따르면 1억 원 이상의 금융자산을 보유한 대중 가운데 MZ세대의 비중은 2022년 19.8%에서 33.6%로 크게 늘어, MZ세대가 주요 금융 소비자층으로 빠르게 부상하고 있음을 보여준다. 이처럼 세대와 가구 형태가 다양해지면서 클라이언트가 재무 관리에서 중요하게 생각하는 가치와 필요한 서비스 역시 달라지고 있다. 이러한 변화에 관심을 기울이고 각 클라이언트층에서 반복적으로 나타나는 고민과 관심사를 파악하는 것이 새로운 시장을 발견하는 출발점이 될 수 있다.

MDRT 정유진 회원은 보험에 대한 관심이 상대적으로 낮은 MZ세대에게 곧바로 상품을 제안하기보다, 이들이 관심을 보이는 ‘재테크’를 접점으로 활용한다. 금융 지식을 담은 스터디 프로그램을 마련하고, 상담 전 사실 조사(fact-finding)를 통해 노후 준비나 주택 청약 등 클라이언트의 관심사를 파악해 강의를 맞춤형으로 구성한다. 또한 일상적인 비유를 활용해 보장자산의 필요성을 쉽게 전달하고, 상담 이후에도 소식지와 오픈채팅방을 통해 금융 정보와 이벤트를 꾸준히 공유하며 관계를 이어간다. 이러한 접근은 상담 이후의 관계 유지와 추가 계약으로 이어졌으며, 기존 클라이언트를 통한 새로운 소개로도 연결됐다. 젊은 세대가 관심을 두는 주제와 정보를 받아들이는 방식을 상담의 출발점으로 삼은 전략이다.

MDRT 진은주 회원은 증가하는 독신 클라이언트의 라이프스타일과 재무 니즈에 주목했다. 독신 클라이언트에게는 사망 이후 남겨진 가족을 보호하는 데 초점을 맞춘 설명만으로 생명보험의 필요성을 충분히 전달하기 어려울 수 있다. 이에 진은주 회원은 클라이언트가 현재 어떤 삶을 살고 있으며, 앞으로 어떤 삶을 꿈꾸는지 먼저 이해한다. 진은주 회원은 “인생을 살아가다 보면 발생할 수 있는 리스크를 해결하기 위해서 내 인생에 그물망을 친다”는 표현을 활용해 생명보험의 역할을 설명한다. 생명보험을 사망 이후 누군가를 위한 보장에 국한하지 않고, 현재의 삶과 앞으로 꿈꾸는 삶을 지키기 위한 안전망으로 제시하는 것이다. 이러한 상담을 경험한 클라이언트들이 비슷한 가치관과 라이프스타일을 가진 지인을 소개하면서 시장도 자연스럽게 확대됐다. 기존의 생명보험 접근법을 독신 클라이언트의 라이프스타일에 맞춰 재해석한 사례다.

특화된 전문성으로 시장 넓히기

새로운 클라이언트층을 발견하는 것만으로 시장이 만들어지는 것은 아니다. 특정 직업이나 자산 특성에서 반복적으로 나타나는 문제를 이해하고, 이를 해결할 수 있는 경험과 전문성을 축적해야 한다. 실제 업계에서도 특정 직군이 공통적으로 마주하는 위험과 생활 속 구체적인 상황에 맞춘 상품이 등장하는 등 금융 소비자의 니즈는 더욱 세분되고 있다. 이러한 환경에서 특정 클라이언트층이 겪는 문제에 대한 경험과 전문성을 축적할수록 다른 재무 전문가와 차별화된 경쟁력을 갖출 수 있다.

MDRT 김혜옥 회원은 아이 돌봄에 대한 자신의 경험을 바탕으로 간병인의 역할과 어려움에 공감하고, 해당 직업군에서 새로운 가능성을 발견했다. 50~70대가 많은 간병인의 연령과 직업적 특성을 고려해, 사실 조사 과정에서는 다른 사람을 돌보는 간병인 역시 언젠가는 돌봄이 필요할 수 있다는 점에서 자신의 노후와 보장에 대해 생각해 보도록 했다. 또한 병원을 꾸준히 방문해 안부를 챙기고 교류하며 신뢰를 쌓았다. 그 결과 간병인 클라이언트와의 관계를 넓혔고, 이들의 자녀를 소개받으면서 의사, 공무원, 기업인 등 새로운 클라이언트층으로 시장을 확대할 수 있었다. 김혜옥 회원은 “개척을 통해서 만나는 사람들이 어떻게 클라이언트가 되고, 또 어떤 관계로 만들어지는가에 따라서 그 파장이 굉장히 넓게 간다”고 강조한다. 한 직업군에 대한 깊은 이해가 클라이언트 개인을 넘어 그 주변 관계까지 이어진 것이다.

MDRT 차주원 회원은 법인과 자산가를 상대하며 ‘부동산 법인’이라는 자신만의 전문 영역을 구축했다. 고소득 클라이언트와의 접점을 넓히기 위해 스터디 모임과 CEO 네트워크에 꾸준히 참여하고 법인 관련 공부를 이어간 것이 출발점이었다. 이후 자산가들이 반복적으로 겪는 부동산 관련 고민에 주목해 전문성을 강화하고, 구체적인 해결책을 제시하며 신뢰를 쌓았다. 최근에는 상권 관련 업무를 담당하는 후배들과 협업하며 새로운 자산가와 건물주를 만날 기회도 넓혀가고 있다. 넓은 자산가층을 모두 대상으로 삼기보다 자신이 강점을 발휘할 수 있는 영역을 좁혀 전문성을 높인 전략이다.

새로운 시장은 반드시 완전히 새로운 곳에서 시작되는 것은 아니다. 이미 만나고 있는 클라이언트의 세대와 라이프스타일, 직업, 자산 특성 속에서 반복되는 니즈를 발견하는 것이 출발점이 될 수 있다. 여기에 특정 클라이언트층에 대한 경험과 전문성이 쌓이면 소개와 협업을 통해 관계가 확장되고, 하나의 특화 시장으로 발전할 가능성도 커진다. 변화하는 클라이언트를 깊이 이해하는 것이 새로운 시장을 만드는 경쟁력이 되는 이유다.

[안내 말씀] 아래 링크의 인터뷰에서 더 많은 MDRT 회원들의 인사이트를 확인하실 수 있습니다.

정유진: MZ세대를 사로잡는 ‘금융 멘토’로 거듭나기

진은주: 1인 가구 시대, 독신 클라이언트를 위한 재무 설계 접근법

김혜옥: 간병인 클라이언트와 그 가족을 위한 ‘재정 돌봄’ 서비스

차주원: 꾸준한 시장 확장과 특화 시장 발굴로 도달한 Top of the Table

Contact: MDRTeditorial@teamlewis.com

cb:T5945,

정사랑 회원은 올해로 5년 연속 MDRT를 달성해 온 9년 차 재무 서비스 전문가다. 이러한 성장의 바탕에는 병원에서 온라인 마케팅과 홍보 업무를 수행하며 쌓은 커뮤니케이션 경험이 있다. 보다 장기적으로 성장할 수 있는 일을 고민하던 그녀는 2018년 재무 서비스 전문가의 길에 들어섰다. 일을 시작한 초반에는 지인이 많지 않고 내향적인 성격으로 어려움을 겪었지만, 이관 클라이언트를 성실히 관리하며 활동 기반을 마련했다. 그 결과 활동을 시작한 지 4년 만에 MDRT를 처음 달성했고, 현재까지 자격을 꾸준히 유지해 오고 있다.

되고 싶은 전문가의 모습을 SNS에 담다

정사랑 회원은 성형외과 홍보·마케팅 업무를 하며 비교적 이른 시기에 SNS의 가능성을 경험했다. 병원 홍보 채널과 리뷰 계정을 운영하면서 어떤 이미지가 사람들의 관심을 끄는지, 같은 내용도 어떻게 구성해야 보다 효과적으로 전달되는지를 익혔다. 이러한 경험은 재무 서비스 전문가가 된 이후 자신을 알리는 방식에도 자연스럽게 이어졌다.

그녀가 가장 먼저 고민한 것은 자신이 어떤 재무 서비스 전문가로 기억되고 싶은지였다. 전문성을 갖추는 것은 물론, 인간미가 있고 클라이언트에게 진심을 다하는 사람으로 보이고 싶었다. 이에 SNS에도 화려한 결과만을 강조하기보다 꾸준하고 성실하게 일하는 과정과 클라이언트를 세심하게 관리하는 모습을 주로 담았다.

초기에는 회사에서 상을 받거나 성과를 인정받은 순간을 주로 게시했다. 그러나 시간이 지나면서 보험금 청구를 지원한 사례, 손 글씨를 더해 정성스럽게 준비한 증권을 전달하는 모습, MDRT 운영진으로 활동하며 배우는 과정 등 실제 업무를 중심으로 기록했다. 특정 상품이나 성과만을 강조하기보다 계약 이후에도 책임을 다하고, 한 명의 클라이언트를 세심하게 관리하는 태도를 보여준 것이다.

정사랑 회원은 자기 브랜딩의 핵심을 ‘역지사지’라고 말한다. “내가 클라이언트의 입장에서 이 SNS를 본다면 어떤 내용이 거부감 없이 긍정적으로 느껴질지를 많이 고민했다”는 것이다. 게시물을 올리기 전에는 사진과 문장을 여러 번 살펴본다. 자신이 보여주고 싶은 모습뿐 아니라, 이를 접하는 클라이언트가 어떤 인상을 받을지도 함께 고려하기 위해서다.

꾸준한 기록과 프로필 활용으로 상담 전 신뢰를 만들다

내향적인 성격의 정사랑 회원에게 SNS는 자신의 일을 주변에 자연스럽게 알릴 수 있는 소통 창구가 됐다. 처음에는 주변 사람들에게 직업이 바뀌었다고 직접 말하는 것조차 쉽지 않았지만, 업무와 일상을 게시하면서 지인들도 자연스럽게 그녀가 재무 서비스 전문가로 활동한다는 사실을 알게 됐다.

초기에는 업무 관련 게시물에 별다른 반응이 없어 효과를 체감하지 못하기도 했다. 그러나 좋아요나 댓글을 남기지 않았을 뿐, 지인들은 게시물을 계속 지켜보고 있었다. 오랫동안 반응이 없던 지인이 어느 날 먼저 상담을 요청해 클라이언트가 된 사례도 있었다. 주변에 재무 서비스 전문가로 활동하는 지인이 많더라도, 오랫동안 일을 지속하는 사람은 많지 않았다. 정사랑 회원이 업무 기록을 꾸준히 쌓아가자, 과거 다른 지인을 통해 보험에 가입했던 사람도 “너라면 오랫동안 담당자가 되어줄 것 같다”며 먼저 연락해 오기 시작했다.

또한, 정사랑 회원은 처음 방문한 사람도 자신의 경력과 전문성을 바로 확인할 수 있도록 SNS 프로필에 ‘9년 차 재무 서비스 전문가’, ‘MDRT 회원’ 등의 정보를 표시한다. 실제로 지난해 SNS를 통해 인연을 맺은 또래 여성 클라이언트에게 자신을 선택한 이유를 물은 적이 있다. 해당 클라이언트는 담당자가 일을 금방 그만두는 상황을 피하고 싶어 경력 5년 이상의 전문가를 먼저 찾았다. 이후 비슷한 연령대의 여성으로 범위를 좁혀 정사랑 회원에게 연락했다.

클라이언트는 프로필뿐 아니라 그동안 게시된 글도 살펴봤다. 정사랑 회원이 꼼꼼하게 관리해 줄 것 같았고, 성실하게 일하는 모습에서 신뢰를 느꼈다고 설명했다. 상담 자리에서 처음 정사랑 회원을 알게 된 것이 아니라, SNS에 축적된 기록을 통해 경력과 업무 태도를 미리 확인한 뒤 연락한 것이다. 더불어, 사내에서는 기존 담당자가 퇴사한 한 클라이언트가 정사랑 회원에게 직접 연락해 자신의 담당자가 되어 달라고 요청한 사례도 있었다.

이처럼 SNS는 자신을 알리는 채널을 넘어, 클라이언트가 상담 전에 재무 서비스 전문가의 지속성과 관리 태도를 확인하는 신뢰 자료가 될 수 있다.

SNS 콘텐츠를 소식지로 확장하다

모든 클라이언트가 SNS를 이용하는 것은 아니다. 정사랑 회원은 이러한 한계를 보완하기 위해 SNS에 게시한 내용을 개인 소식지로 다시 구성해 주기적으로 전달하고 있다.

소식지에는 SNS에 게시했던 보험금 청구 지원 사례와 클라이언트 관리 과정, MDRT 활동 등 정사랑 회원의 최근 업무와 활동이 담긴다. 이를 통해 SNS를 이용하지 않는 클라이언트도 정사랑 회원이 최근 어떤 활동을 하고 있으며, 어떤 방식으로 역량을 높이고 있는지 확인할 수 있다.

SNS에 한 번 게시한 내용을 소식지에도 활용함으로써, 서로 다른 채널을 이용하는 클라이언트에게 일관된 메시지를 전달하고 있는 것이다. 중요한 것은 매일 새로운 게시물을 만드는 것이 아니라, 자신이 어떻게 일하고 있는지를 클라이언트가 지속적으로 확인할 수 있도록 기록을 쌓는 데 있다.

현재는 업무가 바빠져 과거처럼 자주 게시하지 못하지만, 간헐적으로 올라오는 업무 콘텐츠에도 지인들이 먼저 연락해 오고 있다. 그동안 쌓인 기록이 단순한 게시물에 머물지 않고, 정사랑 회원의 업무 태도와 지속성을 보여주는 자산으로 남은 것이다.

정사랑 회원은 SNS 자기 브랜딩을 시작하려는 동료들에게 먼저 자신이 어떤 담당자로 기억되고 싶은지를 고민해 보라고 조언한다. 처음부터 완벽한 콘텐츠를 만들려고 하기보다, 자신이 추구하는 모습을 하나씩 꾸준히 기록하는 것부터 시작해야 한다는 것이다.

MDRT에서 얻은 에너지를 클라이언트에게 전하다

내향적인 성격으로 사내 동료들과 교류가 많지 않았던 정사랑 회원은 혼자 일한다는 외로움을 느끼기도 했다. 동기를 얻기 위해 MDRT 회원이 되기 전부터 혼자 MDRT DAY에 참석했고, 이를 지켜본 선배 회원들의 응원은 활동을 지속하는 힘이 됐다.

이후 한 선배 회원의 추천으로 MDRT 운영진 활동을 시작하면서 밝고 긍정적인 동료들과 교류하게 됐다. 기존의 상담 방식이나 업무 루틴이 크게 달라진 것은 아니지만, 사람을 대하는 태도가 한층 적극적으로 바뀌었고 클라이언트에게도 밝은 에너지를 전달할 수 있게 됐다. 사내 MDRT 운영진으로 활동한 첫해 참석한 연차총회에도 참석했다. 연차총회를 통해 더 넓은 서비스 전문가의 세계를 접하면서, 자신의 일과 업계를 바라보는 시야도 넓어졌다.

정사랑 회원에게 MDRT는 단순한 성과 기준이 아니라, 긍정적인 에너지를 나누는 동료들과 연결해 주는 공동체다. MDRT 회원이라는 자부심과 소속감은 달성이 쉽지 않은 시기에도 자격 유지를 포기하지 않게 하는 원동력이 됐다.

그녀는 아직 MDRT 달성을 고민하는 재무 서비스 전문가들에게도 소속감이 주는 힘을 경험해 보기를 권한다. 긍정적인 동료들과 함께 배우고 에너지를 나누는 경험이 혼자 일을 이어갈 때 느끼는 어려움을 극복하는 데 도움이 될 수 있기 때문이다.

Contact: MDRTeditorial@teamlewis.com

cc:T47a,

MDRT 권가비 회원은 정기적 대면 상담을 통해 직장인 클라이언트의 생애주기와 다양한 재무 목표를 고려한 통합적인 재정 계획을 마련합니다.

cd:T4403,

김성환 회원은 군 장교 생활에서 발견한 성실함과 강한 업무 몰입도라는 자신의 장점을 바탕으로, 노력한 만큼 정당한 보상을 받을 수 있는 직업을 찾아 2017년 재무 서비스 전문가의 길에 들어섰다. 이제 10년 차 베테랑 전문가가 된 김성환 회원은 현재 800여 명의 클라이언트 관리와 조직 관리를 병행하고 있다. 15명 정도의 파트너 컨설턴트들로 이뤄진 그의 조직은 약 70%가 MDRT를 달성할 만큼 활동 기준과 성장 문화가 뚜렷하다. MDRT 8회와 Court of the Table 3회를 달성할 수 있었던 그의 비결은 무엇일까.

결과보다 실행을 통제하는 활동 관리법

김성환 회원은 스스로 명명한 “일일 100포인트(point) 표준 활동 관리 시스템”으로 ‘감정’이 아닌 ‘규칙’에 따라 영업 활동을 관리하며 주당 3건의 계약 체결을 250주 연속 유지하는 성과를 만들었다. 그는 영업 활동을 TA(Telephone Approach), 미팅 약속 또는 방문, 상담, 소개 또는 계약, 비대면 상담, 소셜 미디어 활동 등 6가지 행동 단위로 나눠 중요도와 난이도에 따라 점수화했다. 하루 동안 정해진 기준을 전부 완료하면 100점을 채우게 되는 구조다. 이렇게 하면 클라이언트 발굴을 위한 모수 확보부터 대면 접점 형성과 비대면 소통, 심층적 가치 전달, 결과 창출과 소개 기반 확장, 퍼스널 브랜딩과 시장 포지셔닝까지 모든 세일즈 프로세스가 균형 있게 돌아간다.

또한, 김성환 회원은 하루의 시간대를 나눠서 활동을 효율적으로 배치하는 “블록 스케줄링”을 활용한다. 집중력이 가장 높은 황금 시간대에 가망 클라이언트 접촉과 같은 핵심 영업 활동을 배치하는 것이다. 여기에 매일 오후와 밤 두 차례 활동을 확인하는 “2단계 점검 루틴”이 더해지면 시스템의 효과는 배가 된다. 17시 1차 점검을 통해 부족한 활동을 저녁 시간에 보완하고, 23시 최종 점검으로 하루의 점수를 기록하는 방식이다. 이로써 계획을 세우는 데서 끝내지 않고 실행력을 끝까지 유지하는 것이다.

이러한 업무 체계는 김성환 회원의 시행착오 끝에 만들어졌다. 과거에는 계약 여부에 따라 하루의 성공과 실패를 판단했다. 아무리 열심히 영업 활동을 했더라도 계약이 나오지 않으면 스스로 실패한 사람이라 느꼈고, 이 자책감이 다음 날 활동까지 흔들었다. 그러나 자신만의 시스템을 도입한 이후 성공의 기준은 달라졌다. “계약 체결이라는 결과는 온전히 통제할 수 없지만, 오늘 하루 100점의 행동을 채우는 것은 100% 나의 의지로 통제할 수 있기 때문”이라고 그는 강조했다. 외부 반응이 아니라 자기 행동을 기준으로 하루를 평가하게 되면서, 성과의 기복에 흔들리지 않는 활동 지속성이 유지될 수 있었던 것이다.

개인과 조직의 동반 성장을 위한 성과 관리법

김성환 회원은 개인의 성과 관리 노하우를 조직 전체와 공유하며, 조직 구성원의 약 70%가 MDRT를 달성하는 성장 문화를 이끌었다. 그는 자신의 핵심성과지표(KPI) 관리 방식을 파트너 전문가들과 공유하며, 각자가 자신의 영업 패턴을 객관적으로 분석하도록 돕고 있다. 활동을 숫자로 기록하고 어떤 활동이 실제 상담과 계약으로 이어졌는지 확인하면 개인의 강점과 보완점이 명확해지기 때문이다. 그는 과거 ‘단순 방문 횟수’나 ‘통화 건수’ 중심의 KPI에서 벗어나, 실제 계약으로 전환되는 '의미 있는 접촉'과 '심층 상담' 중심으로 재정립했다. 또한 기존 클라이언트 유지, 신규 리드 생성, 시장 포지셔닝으로 관리 유형을 구분해 이 세 가지가 균형을 이루고 있는지 살펴보고, CRM 툴과 스프레드시트 등의 데이터 분석 도구를 활용해 다음 활동 전략 수립에 반영하고 있다.

이러한 기록은 내부 관리 도구일 뿐만 아니라 외부 신뢰를 만드는 자료가 되기도 한다. 김성환 회원은 지난 10년 동안 축적한 KPI 기록을 클라이언트에게 보여주며, 재무 전문가로서 얼마나 성실하고 체계적으로 업무를 수행하고 있는지를 보여준다. 실제로 소개를 통해 만난 신규 클라이언트와 오랜 인연을 이어온 클라이언트로부터 이런 기록물이 신뢰를 높였다는 평가를 받기도 했다. 즉, 성과 관리 내역은 클라이언트에게 전문성을 보여주는 장치가 됐고, 장기적인 신용과 지속적인 소개로 연결된 것이다.

시장 확대로 연결되는 가망 클라이언트 관리법

김성환 회원은 개인 시장에서 출발해 재무설계 시장과 사업자·법인 시장으로 활동 영역을 확장하며 지속 가능한 가망 클라이언트 발굴 기반을 마련했다. 개인 시장의 한계가 분명하다는 사실을 알고 나서, 더 큰 성장 가능성을 위해 시장을 확장한 것이다. 이 과정에서 가장 먼저 마주한 장벽은 ‘전문 지식의 부족’과 ‘만날 대상의 부재’였다. 이를 극복하기 위해 낮에는 상담 현장에서 클라이언트를 만나고, 밤과 주말에는 세미나 참석과 자격시험 준비에 집중했다. 여기서 멈추지 않고, 사업자 모임 등 다양한 네트워크 현장으로 들어간 그는 상품을 설명하기보다 사업자들의 실제 고민을 직접 들었다. 그 과정에서 세무, 노무, 법률, 경영관리 등 보험 설계만으로는 해결하기 어려운 복합적인 문제가 많다는 것을 확인하며, 시장 진입은 상품 판매가 아닌 ‘문제 발견’에서 시작된다는 점을 체득했다.

그는 현재 각 시장 클라이언트의 관심사와 의사결정 기준에 따른 최적화된 접근 방법을 활용하고 있다. 개인 시장에서는 불확실한 미래에 대한 불안을 고려해, 생애주기에 맞춘 보험과 연금 정보를 제공하며 장기적인 관계를 만든다. 재무설계 시장에서는 절세와 자산 증식이라는 핵심 니즈를 바탕으로 연금저축, 개인형 퇴직연금(IRP)을 설명하고, 이후 비과세와 종신형 연금을 통한 생명보험과 추가적인 위험관리 설계로 상담 범위를 넓힌다. 사업자·법인 시장에서는 화재보험, 배상책임보험 등 필수 위험관리 솔루션으로 접근한 뒤 CEO 플랜설계, 대표 유고 대비 종신보험, 퇴직금 계획 등으로 확장한다.

특히 사업자와 법인 클라이언트를 상대할 때는 세무사, 노무사, 법무사 등 각 분야 전문가와의 견고한 협업 네트워크를 통해 클라이언트에게 더 입체적 해법을 제시한다. “이는 단순한 보험 설계를 넘어 기업 경영 전반의 리스크를 함께 살피는 ‘토탈 솔루션’으로 연결된다”고 김성환 회원은 말한다. 클라이언트는 자신이 겪는 문제를 정확히 이해하고, 필요한 전문가와 연결해 주며, 장기적으로 관리해 주는 사람을 신뢰한다. 그 신뢰가 다시 새로운 소개를 부르는 구조다. 가망 클라이언트 발굴 전략이 소개를 통한 시장 확대와 결합할 수 있는 이유가 바로 여기에 있다.

지속 가능한 성장을 위한 환경 관리법

김성환 회원은 “’근묵자흑’이라는 말처럼, 어떤 사람과 함께 일하고, 어떤 네트워크 안에 머무는지가 한 사람의 방향을 만든다”고 말한다. MDRT 공동체는 ‘옳은’ 방향을 공유하는 전문가들의 네트워크로, 그 안에서 더 높은 기준을 보고, 더 나은 방식을 배우며, 자신의 일에 대한 태도를 다시 세울 수 있다. 이렇게 MDRT는 김성환 회원의 성장 과정에서 중추적인 역할을 담당했다. 매년 참석하는 연차총회와 글로벌 컨퍼런스는 단순히 좋은 이야기를 듣는 자리가 아니라, 반드시 배운 것 하나 이상을 실무에 적용하는 학습의 장이다. 그는 “MDRT에서 얻은 인사이트를 현장에서 적용하는 경험이 누적될수록 재무 상담의 질도 높아진다”고 본다. MDRT의 다양한 학습 콘텐츠 역시 그의 주경야독 시간에 중요한 자원이 됐다. 매일 접하는 콘텐츠는 세계적인 재무 전문가들의 관점과 지혜를 엿보는 통로이며, 자신을 계속 성장시키는 자양분이다.

김성환 회원의 이야기가 MDRT 회원들에게 주는 의미는 명확하다. 첫째, 성과는 감정이 아니라 통제할 수 있는 행동의 반복에서 만들어진다. 둘째, 체계적인 성과 지표와 활동 분석이 개인과 조직의 성장을 이끈다. 셋째, 현장에 직접 뛰어들어 클라이언트의 문제를 더 깊이 이해하고 해결책을 찾아 나서야만 시장이 확대될 가능성이 생긴다. 그는 잠깐 빛났다가 사라지는 성과보다 오래 지속되는 활동 기준을 선택했다. 그리고 그 기준을 통해 자신뿐 아니라 함께 일하는 동료들의 성장까지 이끌고 있다. 김성환 회원의 여정은 성실함이 체계와 네트워크를 만났을 때 얼마나 강한 성장 동력이 될 수 있는지를 보여준다.

Contact: MDRTeditorial@teamlewis.com

ce:T1d5d,

저는 단순히 질문을 던지고 그들이 말하게 내버려 두는 것만으로도 사람들이 자신에 대한 개인적인 정보를 공유하게 만듭니다. 사람들은 자신에 대해 이야기하는 것을 좋아합니다. 이 말이 사실인지 의심스럽다면, 매일 보는 소셜 미디어 피드를 확인해 보세요. 사람들은 글을 올릴 때 종종 자신을 호의적인 시선으로 보여주고, 때로는 약간 과장하기도 합니다. 그것이 그들의 기분을 좋게 만들기 때문입니다. 저의 아버지는 파티든 저녁 식탁에서든 말을 하는 사람이 즐거운 시간을 보내는 사람이라고 가르쳐주셨습니다. 그들은 여러분이 그들의 이야기를 할 수 있게 해주었기 때문에 여러분에게 좋은 인상을 품고 그 자리를 떠납니다.

하지만 대화를 유도하려는 시도에는 어두운 면도 있습니다. 꼬리에 꼬리를 무는 질문은 사람을 불안하게 하고 방어적으로 만들 수 있습니다. 그리고 잘못된 질문은 경보를 울릴 수 있습니다. 세계 일부 지역에서는 "작년에 얼마 버셨어요?"라고 묻는 것이 흔한 일입니다 하지만 미국에 있는 바나 결혼식 피로연에서 그런 질문을 한다면, 상대방은 십중팔구 경계하며 "그게 당신이랑 무슨 상관이죠?" 또는 "왜 알고 싶은데요?"라고 쏘아붙일 것입니다.

여러분을 낯선 사람으로 여길 수 있는 사람들을 처음 만났을 때, 그들의 방어적인 태도를 줄이고 친밀감을 형성하기 위해 적절한 단어와 올바른 접근 방식을 사용할 수 있는 몇 가지 상황을 살펴보겠습니다.

전문가 단체 모임: "여기서 가장 중요한 사람이 누구인지" 알고 싶을 때. 친구의 소개로 그 친구가 속한 전문가 단체가 주최하는 행사에 참석했습니다. 여러분은 이곳에 거물급 인사들이 많다는 것을 알고 있고 낯익은 얼굴도 몇 명 보입니다.

전략: 여러분이 아는 사람(또는 행사장에 있는 다른 사람)에게 "여기 계신 분 중에 제가 만나봐야 할 분이 있을까요?"라고 묻고, 말을 멈추세요. 그러면 그들은 소개를 위해 단체장이나 지부장에게 여러분을 데려갈 수도 있습니다.

결혼식 피로연: 사는 곳을 바탕으로 재력을 가늠하고 싶을 때. 친구가 결혼하거나, 어쩌면 여러분이 결혼식 들러리 중 한 명일 수도 있습니다. 저녁 식사 전 칵테일 리셉션에서 여러분은 비싼 시계를 차고 잘 차려입은 하객과 대화를 나누고 있습니다.

전략: "어디 사세요?"는 대화의 물꼬를 트는 아이스브레이킹 질문입니다. 예상 가능한 무난한 질문이지만, 더 부드럽게 묻는 방법은 "댁이 어디세요?"라고 묻는 것입니다. '댁'이라는 단어에는 따뜻하고 편안한 뉘앙스가 있습니다.

기차 통근자: 그들의 동네가 재력의 좋은 척도가 될 때. 매일 아침 승강장에서 같은 사람들을 봅니다. 가끔은 함께 앉아 가벼운 인사를 나눕니다. 여러분은 부담스럽지 않게 그들에 대해 더 알고 싶습니다. 정보를 요청하기 전에 먼저 내 정보를 제공하는 것이 좋은 전략입니다.

전략: 먼저 주고 받기. 자기 이야기를 먼저 조금 꺼내면 사람들이 자신에 대해 이야기하도록 마음을 열 수 있습니다. "제 파트너와 저는 호보큰의 허드슨 스트리트에 살아요. 선생님은 어디 사세요?"로 시작하세요. (참고: 이성과 대화할 때 저는 항상 아내를 언급합니다. 이는 데이트를 신청하려고 수작을 거는 것이 아님을 분명히 해줍니다.)

와인 시음회에서 대화를 나눌 때: 폴로셔츠를 보니 테크 기업에 다니는 것 같은데, 무슨 일을 하는지 궁금할 때.

전략: 셔츠를 알아보고 "셔츠를 보니 블루 스카이 소프트웨어에서 일하시는 것 같네요"라고 말한 뒤 말을 멈추세요. 만약 그들이 영업 관리자라고 말한다면, "좀 더 이야기해 주세요"라고 묻는 것은 캐묻는 듯한 느낌 없이 쉽게 이야기를 끌어내는 방법입니다. 만약 정말 흥미로워 보이는 직업이라면, "정말요?" 또는 "진짜 멋지네요" 같은 반응으로 계속 말하게 할 수 있습니다.

미술 전시회에서: 지역 임원일 것으로 추정되는 사람을 봤을 때. 그가 부유한지 알고 싶을 때. 모두가 미술품을 감상하러 온 자리이고, 여러분은 전시된 모든 그림을 둘러보기 위해 일찍 도착했습니다.

전략: "이번 전시회에서 가장 마음에 드는 작품은 무엇인가요?"라는 질문으로 시작하세요. 그들이 대답한 후, 여러분이 좋아하는 작품도 언급하세요. "혹시 컬렉터이신가요? 이 작가의 작품을 수집하시나요, 아니면 다른 좋아하는 작가가 있으신가요?"라고 물으며 대화를 이어가세요.

박물관 전시회 오프닝에서: 지역 회사의 고위직에 있는 지인을 봤을 때. 그들이 그곳에 있는 이유는 여러 가지일 수 있습니다. 예술 애호가일 수도 있고, 이사회 임원일 수도 있으며, 그들의 회사가 기업 후원사일 수도 있습니다.

전략: 간단하게 "박물관과는 어떤 인연이 있으신가요?"라고 시작하세요. 저는 제 역할이 이사회 임원이더라도 "저는 박물관 자원봉사자입니다"라는 말을 덧붙이곤 합니다. 만약 여러분이 회원이라면 그 사실도 공유하세요. 만약 그들이 후원사라면 엄청난 인파를 가리키며 전시회의 인기를 강조하세요. 이제 여러분은 그들의 참여에 대해 더 많은 이야기를 끌어낼 수 있습니다.

상공회의소 모임에서: 행사에 좀처럼 모습을 드러내지 않는 주요 기업의 대표를 보았고, 그를 만나고 싶을 때. 다행히 여러분은 회원 관리 디렉터나 개발 디렉터 등 상공회의소 실무진과 안면이 있습니다.

전략: "(이름) 선생님께서 오늘 오셨군요. 그분은 지역사회를 위해 많은 일을 하시고 수많은 자선 단체를 후원하시죠. 그분이 하시는 모든 일에 감사를 표하고 싶은데, 저를 소개해주실 수 있나요?" 그들과 대화할 때 여러분 역시 지역의 자선 단체를 지원하고 있다고 언급하며 두세 곳의 이름을 대세요. 이제 여러분은 동료 기부자로서의 입지를 다졌고, 그들의 이야기를 이끌어낼 수 있습니다.

적절한 사람들 앞에 나서서 대화를 시작하는 방법은 많습니다. 사람들은 말하기를 좋아하며, 여러분이 타당한 이유를 제시한다면 정보를 기꺼이 공유할 것입니다.

cf:T8c85,

2000년에 업계에 입문해 올해로 27년 차를 맞이한 베테랑 재무 전문가 김명주 회원은 현재까지 약 천 명이 넘는 클라이언트와 오래도록 좋은 관계를 유지하며 MDRT 15회, Court of the Table 3회를 달성하는 등 꾸준한 성과를 냈다. 그녀는 '남은 가족의 삶을 지키는 일'이라는 종신보험의 본질에 집중하며 긴 세월을 버텨왔다. 특히 소개 중심의 대면 상담을 원칙 삼아 클라이언트와 깊은 신뢰를 쌓고, 종신보험의 가치를 마음에 와닿게 현실적으로 설명하는 상담 철학으로 많은 클라이언트의 공감을 얻고 있다. 클라이언트의 삶을 이해하는 질문으로 상담의 기본을 지키고, 또 종신보험의 근본적인 역할을 잊지 않는 그녀의 원칙에 대해 알아보자.

니즈에 따라 달라지는 종신보험 상담

종신보험 상담에서 김명주 회원이 맨 먼저 하는 일은 클라이언트의 니즈를 파악하는 것이다. 같은 종신보험이라도 클라이언트의 인식 정도와 재정 상황에 따라 그 의미는 완전히 달라지기 때문이다. 어떤 클라이언트에게는 상속세 재원을 갖춰 자산을 보존하는 전략이 될 수도 있고, 또 다른 클라이언트에게는 혹시 모를 위험에 미리 대비하는 수단이 되기도 한다. 그녀는 클라이언트가 미처 인식하지 못한 종신보험의 필요성을 일깨우기 위해 현실적이고 직관적인 질문과 함께 상담을 진행한다.

일반적으로, 어느 정도 자산이 축적된 클라이언트에게는 종신보험이 물려줄 자산의 가치를 온전히 보존하는 현명한 길임을 알려 준다. 김명주 회원은 자산가 클라이언트에게 “경제활동이 활발한 시기에 매월 비교적 적은 보험료로 상속세 재원을 미리 확보해 두면, 보험료의 30-40% 수준으로 자산 승계의 기초를 확립할 수 있다”고 설명한다. 평생 일군 자산이 세금이라는 이름으로 허물어지는 것을 막고, 비교적 적은 돈으로 상속세라는 장벽을 넘기 위해 종신보험을 제안하는 것이다.

반면, 가족의 생계가 한 사람의 소득에 크게 의존하는 클라이언트에게는 종신보험이 최후의 안전망으로 작동할 수 있다는 점을 이해시킨다. 실제로, 임신 중이던 한 젊은 여성 클라이언트가 그녀와의 상담에서 “제왕절개 수술비가 생각보다 적다”며 불만을 표한 적이 있다. 김명주 회원은 “지금껏 살면서 수술비가 없어서 아이를 낳지 못하는 분은 본 적이 없다. 그런데 아빠를 일찍 잃고 생활고를 겪으며 교육을 제대로 받지 못한 아이는 정말 많이 봤다”고 이야기하며, 그런 상황이 온다면 보험회사가 얼마를 지급하길 바라는지 물었다. 여기에 “보험은 감당하지 못할 위험을 보험회사에 전가하는 것”이라고 덧붙이며, 가장의 유고 시 가족의 존엄한 삶을 유지할 수 있도록 클라이언트에게 종신보험을 권했다.

기능보다 기본에 충실한 종신보험

최근 종신보험은 과거에 비해 훨씬 다양한 기능을 갖추게 됐다. 저축 기능이 강화되거나 사망보험금을 노후 생활자금으로 활용할 수 있는 상품도 등장했고, 원화와 달러 등 통화 선택이 가능한 상품처럼 자산 운용 기능이 결합한 형태도 많아지면서 활용 범위가 한층 넓어진 것이다. 그러나 김명주 회원은 “금융 상품이 시대에 맞게 진화를 거듭하고 있지만, 종신보험의 본질은 절대 달라지지 않는다”고 강조한다. 그녀가 생각하는 종신보험의 핵심은 가장의 부재 이후, 남겨진 가족의 삶을 지켜주는 ‘위험 보장 자산’이다. 그 외 부가적인 요소는 장기간 유지가 필요한 종신보험의 특성을 보완하는 도구일 뿐, 그 중심에는 언제나 ‘가족을 경제적 위험으로부터 지키는 약속’이 자리한다.

김명주 회원은 실제 클라이언트 사례를 통해 종신보험의 진정한 의미를 체감했던 적이 있다. 약 5년 전, 그녀는 사업을 크게 키워 개인에서 법인으로 사업을 전환하게 된 40대 초반의 클라이언트를 만났다. 리스크 관리 차원에서 100만 달러 규모의 법인 명의 보험금을 함께 준비하고, 클라이언트를 위한 추가적인 개인 보장도 설계했다. 그러나 가입 후 2년이 조금 넘었을 무렵, 클라이언트는 과로로 갑작스럽게 세상을 떠났다. 번창하던 사업은 무너졌고, 남겨진 30대 후반의 배우자는 고작 5살과 7살에 불과한 어린 두 자녀를 홀로 책임져야 하는 상황에 놓였다. 심지어 살던 집마저 빚으로 넘어가 가족은 급히 거처를 옮겨야 했다.

하지만 미리 준비해 둔 보험금은 가족의 삶을 다시 지탱하는 기반이 됐다. 법인 명의의 100만 달러 보험금과 개인 보험금 1억 5천만 원 덕분에, 홀로 남은 엄마는 새로운 보금자리를 찾고 아이들의 미래를 위한 교육 자금을 마련할 수 있었다. 미망인이 된 배우자가 보험금을 받은 후, “아빠가 하늘에서 보내주는 생활비 같다. 아이들이 경제적 독립을 할 수 있을 때까지 잘 아껴 쓰겠다”라며 전한 감사의 말은 지금도 김명주 회원의 마음에 맺혀 있다. 이는 그녀가 종신보험의 존재 의의를 다시금 확인한 순간이었다. “사망보험금은 유족의 생활과 미래를 위한 마지막 안전장치”라고 그녀는 말한다.

재미와 재치: 천 명이 넘는 클라이언트를 관리하는 힘

27년 동안 쌓인 수많은 클라이언트와의 관계를 관리하는 일은 결코 쉽지 않다. 김명주 회원 역시 초기에는 정기적인 소식지, 안부 메시지, 회사 사보 등을 꾸준히 전달하며 클라이언트와 접촉했다. 시간이 지나며 클라이언트 수가 늘어나자, 모든 사람의 일상을 챙기는 방식에는 현실적인 한계가 생겼다. 그녀는 여기서 관점을 전환해 다른 접근 방식을 시도했다. 클라이언트의 기념일을 모두 챙기려 하기보다, 역으로 자신의 ‘커리어 기념일’을 공유하며 클라이언트와 함께 축하하는 방식으로 관계의 구조를 바꾼 것이다. 입사 10주년, 20주년 같은 특별한 날에 감사의 선물을 제작해 보내고, "덕분에 여기까지 올 수 있었다"는 진심을 표현했다. 앞으로도 더 오래 잘할 수 있도록 응원해 달라는 메시지를 전하며, 클라이언트와의 관계를 강화하고 소개도 부탁하는 기회로 삼은 것이다.

김명주 회원은 여기에 재미있는 이벤트성 요소를 더했다. 입사 15주년 기념일에는 종류별로 정성스럽게 포장한 사탕을 택배로 발송하고, 수령 후 인증 사진을 보내달라는 이벤트를 진행한 적이 있다. 이벤트에 응모한 사람 중 만나고 싶었던 클라이언트를 추첨해 상담 약속을 잡고, 추가 계약과 소개로까지 연결했다. 특히, 원장과 대표 등 일부 클라이언트에게는 '착불 택배'라는 깜짝선물을 활용했다. 사탕 박스 안에 천 원짜리 신권으로 택배비를 동봉해 보낸 것이다. 선물을 확인한 모든 이들이 반갑게 전화를 걸었고, 오고 가는 웃음 속에서 관계는 자연스럽게 강화됐다.

“관성적으로 전달하는 경제나 보험 관련 정보 대신, 가끔이라도 클라이언트를 즐겁게 하는 재치 있는 작은 이벤트가 더 큰 힘을 발휘한다”고 그녀는 말한다. 이렇게 하면 클라이언트는 매번 다른 소식을 기다리고 기대하며, 다양한 이벤트를 고민하는 재무 전문가의 노력을 높이 평가한다. 좋은 성과를 낸 김명주 회원이 자축의 의미로 연 이벤트를 통해 선물을 받게 됐다면, 해당 클라이언트는 이를 계기로 그녀가 더욱 잘 성장하길 바라게 된다. 관계를 위한 김명주 회원의 노력이 클라이언트로 하여금 그녀가 더 잘되기를 진심으로 응원하게 만들고, 추가 계약과 소개로 이어지는 선순환을 시작한 것이다.

MDRT의 동반 성장 문화

김명주 회원은 “혼자 나아가는 것 같은 외로운 현장에서 MDRT는 따뜻한 자극을 주는 배움의 장”이라고 표현한다. MDRT에서 쉬는 법과 앞서가는 법을 동시에 배우며, 반복되는 업무와 성과에 대한 압박 속에서 지치지 않고 다시 앞으로 나아갈 원동력을 얻었다. 특히 연차총회와 각종 컨퍼런스 경험은 김명주 회원에게 큰 영향을 주었다. 10년 넘게 MDRT 운영위원회 활동에 헌신한 그녀는 가능한 모든 강의와 행사에 참여하며 부족한 부분을 채우고, 자신이 가진 경험을 나누는 과정에서 성장해 왔다. 김명주 회원은 “MDRT가 없었다면 27년이라는 긴 시간을 버티기 힘들었을 것”이라고 말한다.

27년이라는 시간이 증명하는 것은 실적이 아니라 방향이다. 김명주 회원은 시장이 바뀌고 상품이 진화하는 동안에도, 클라이언트의 삶을 떠받치는 종신보험의 근본적 역할을 잊지 않고, 가족 보호와 자산 승계 등 클라이언트의 필요에 따라 그 쓰임을 극대화했다. 또한 기억에 남는 경험을 설계해 천여 명의 클라이언트를 관리하고 관계를 유지할 수 있었다. 김명주 회원의 이야기는 오래가는 재무 전문가에게 본질을 꿰뚫는 눈, 흔들리지 않는 신념, 관계를 지속하는 창의성이 얼마나 중요한지를 보여준다.

Contact: MDRTeditorial@teamlewis.com

d0:T614,

MDRT 김명주 회원은 종신보험 본연의 가치를 전달하는 상담으로 클라이언트의 삶과 자산을 지키고, 인상적인 관리 경험 설계를 통해 천 명이 넘는 클라이언트와 관계를 유지하고 있습니다.

d1:T2165,

2011년 룸 투 리드에서 일하던 초기 출장 중 하나에서, 기타 무랄리(Geetha Murali) 박사는 방글라데시 오지의 소녀들을 만났습니다. 이 소녀들은 청소년기 소녀를 대상으로 한 조직의 교육 프로그램을 막 시작한 단계였습니다. 무랄리가 생활과 좋아하는 것에 대해 간단한 질문을 했을 때, 소녀들은 좋아하는 색이나 음식 같은 자신의 선호를 표현하는 데 어려움을 겪었습니다.

"자신만의 의견을 가질 권리가 있다는 것을 모르고 있다는 게 느껴졌습니다"라고 무랄리는 말했습니다. 그녀는 미국 캘리포니아주 애너하임에서 열리는 2026 MDRT 연차총회와 호주 뉴사우스웨일스주 시드니에서 열리는 2026 MDRT 글로벌 컨퍼런스의 MDRT 재단 파트너 자선단체 CEO입니다. "소녀들은 제게 남편이 어떻게 이 여행을 허락했는지까지 물었습니다."

하지만 같은 해에 무랄리는 BBC와 인터뷰를 앞두고 프로그램 수료가 임박한 인도의 한 소녀 그룹을 방문했고, 그녀들을 적극적으로 준비시킬 만반의 태세를 갖추고 있었습니다.

"저는 전혀 필요 없었습니다"라고 그녀는 말했습니다. "소녀들은 이미 자신의 목소리를 찾은 상태였습니다. 자신의 기회를 스스로 평가하고, 꿈과 포부, 앞으로의 계획에 대해 명확하고 자신감 있게 말할 수 있는 역량을 갖추고 있었습니다."

이것이 룸 투 리드의 본질입니다. 2025년 한 해에만 1,700만 명의 아이들의 삶을 변화시킨 혁신적인 조직이며, 2000년 설립 이후 29개국에서 6,000만 명 이상을 지원해 왔습니다.

기초 학습

룸 투 리드의 저학년 프로그램은 아이들의 읽기 능력과 습관을 발달시키고, 문해력을 미래 학습의 관문으로 인식하는 데 초점을 맞춘 문해력 프로그램입니다. UNESCO에 따르면 7억 7,300만 명 이상이 기본적인 문해 능력을 갖추지 못하고 있으며, 그중 약 3분의 2가 저소득 및 중소득 국가의 여성과 소녀입니다. 세계은행 그룹에 따르면 10세 아동의 70%가 간단한 글을 읽거나 이해하지 못합니다.

룸 투 리드는 1,200명의 직원과 20,000명의 파트너와 함께 지역적, 권역적, 글로벌 차원에서 활동하며, 핵심 교육과정과 아동 도서 개발, 교사 연수, 국제적 인식 제고를 통해 미시적, 거시적 발전을 도모합니다. 이는 도미노 효과를 일으키는데, 한 예로 룸 투 리드 팀이 캄보디아와 베트남 정부 간의 학습 교류를 촉진하여 양국이 검증된 접근 방식에 기반한 프로그램을 구축할 수 있도록 한 사례가 있습니다.

"다양한 이유로 룸 투 리드의 사명에 저항감을 보이는 사람들이 있을 수 있습니다"라고 무랄리는 말했습니다. "가정이 어려움을 겪고 있거나, 본인이 학교에 다닐 기회가 없었을 수 있습니다. 정책 입안자는 제한된 자원이나 경쟁하는 우선순위에 직면해 있을 수 있습니다. 그래서 저는 이를 설득이라고 포장하기보다는 문해력이 우리 삶에서 조용히 가능하게 만드는 것들, 즉 교통 표지판을 읽거나, 약병의 설명서를 온전히 이해하거나, 학교에 들어가 자신 있게 책을 펴고 시작하는 일상으로 사람들의 시선을 부드럽게 돌리려고 노력합니다.

"이러한 작은 순간들은 결코 작은 것이 아닙니다. 이는 자존감과 존엄성의 토대입니다."

개별화된 확장

무랄리는 한 사람의 선택이 가족의 미래를 어떻게 바꿀 수 있는지에 대한 개인적 경험이 있습니다. 그녀의 어머니는 매우 어린 나이에 결혼하라는 가족의 바람을 거부하고 교육을 계속했으며, 결국 동생들의 교육비를 지원하는 데 도움을 주었습니다.

"그 깨달음이 저를 이끕니다"라고 그녀는 말했습니다. "아이들을 위해 변화를 만들 때마다 그들의 인생 경로가 바뀐다는 것을 알고, 수백만 단위로 그것을 이루는 것이 제 생애에 실질적인 문제에 대한 해결책을 기여하는 저만의 방식입니다."

2018년에 CEO로 취임한 무랄리는 첫 몇 년간 지원 아동 수를 두 배로 늘렸습니다. 룸 투 리드는 특히 아프리카에서 계속 성장하고 있습니다. 이 조직은 미국에서도 도서 사막 해소를 위한 도서 컬렉션을 만들고, 전 세계 정부 파트너십을 통해 전체 학교 시스템을 위한 양질의 아동 도서를 대규모로 조달하는 지침 수립을 돕고 있습니다. 모토는 "더 많은 아이들에게, 더 빠르게 혜택을"입니다.

팬데믹 기간 중 룸 투 리드가 지원하는 아동의 70%는 인터넷에 접근할 수 없어, 기존 읽기 프로그램을 기술 기반으로 대체할 수 없었습니다. 학습 손실을 방치하지 않고, 조직은 인도 라자스탄 사막에서 낙타를 이동 도서관으로 전환했고, 배를 통해 물로 고립된 지역사회에 책을 전달했습니다. 교육자들은 자전거를 타고 아침에 지역 가정에 책을 배달하고, 오후에 회수하여 소독한 뒤 다음 날 다시 반복했습니다. 아이들이 계속 배울 수 있도록 가능한 모든 수단을 동원했습니다.

삶을 위한 도구

룸 투 리드의 또 다른 대표 프로그램은 소녀 교육 프로그램으로, 특히 5학년부터 고등학교 졸업까지 소녀들에게 생활 기술과 내용 지식을 갖추게 하여 학교에 계속 다니고 정보에 기반한 결정을 내릴 수 있도록 합니다. 여기에는 리더십과 의사결정부터 기후 관련 이슈, 건강과 위생, 재무 문해력, 나아가 조혼, 여성 폭력, 인신매매의 위험을 헤쳐나가는 것까지 모든 분야의 지원이 포함됩니다. "사회적 조력자"로 선발된 지역사회 여성들이 무랄리가 말하는 가정과 학교 사이의 중간층을 형성하며, 위험 요인을 파악하고 완화합니다.

이 프로그램은 또한 청소년의 자존감을 키워 역량 강화를 촉진합니다. 스리랑카의 십 대 소녀 데미니는 식량 부족에 직면한 가정의 수입을 보충하기 위해 학교를 그만두고 가정부로 일하라는 가족의 말을 들었을 때, 룸 투 리드에서 배운 것을 활용했습니다. 그녀는 가족 텃밭을 만들어 농산물을 재배하고 판매했습니다. 다른 가정도 같은 일을 하도록 도왔고, 텃밭으로 상까지 받았습니다.

"데미니의 이야기는 우리 활동의 생활 기술 부분을 잘 보여줍니다. 비판적 사고, 회복력, 내용 지식, 그리고 자신의 과제를 스스로 해결하는 힘입니다"라고 무랄리는 말했습니다. "우리는 아이들에게 필요한 기초 기술을 쌓고, 자신의 길을 선택할 수 있는 지식을 갖추게 하는 데 집중합니다."

MDRT 재단을 통해 모금된 모든 기금은 룸 투 리드의 문해력 및 소녀 교육 프로그램에 사용되어 개인 또는 전체 학교를 지원합니다.

"한 아이의 삶의 질을 향상시키는 것은 깊은 의미가 있습니다"라고 무랄리는 말했습니다. "하지만 수백만 단위로 그것을 할 수 있다면, 글로벌 솔루션으로 향하는 길이 보입니다."

글로벌 기부금 신청 절차

2027년도 기부금 업데이트 일정

2026년 8월 1일: 신청 절차의 첫 단계인 의향서(Letter of Inquiry) 제출 마감. 여기에는 회원의 추천서가 포함됩니다.
2026년 9월 1일: 정식 기부금 신청서 작성 완료 마감.
자세한 정보는 mdrtfoundation.org를 방문하거나 grants@mdrt.org로 문의하세요. 의향서 접수를 위한 기부금 포털 사이트는 6월 1일에 오픈됩니다.
참고: 기한 연장은 없습니다. 기부금 지급 여부 결과는 2027년 1월에 신청자에게 통보됩니다.

d2:T2729,

사진: 산드라 살바스 (Sandra Salvas)

눈앞에 펼쳐진 직소 퍼즐을 상상해 보세요. 조각들이 테이블 위에 흩어져 있습니다. 어디서부터 시작해야 할까요? 어떻게 혼란을 정리하여 그림을 조심스럽게 완성할 수 있을까요? 브래드 J. 마이어스(Brad J. Myers, ChFC)는 MDRT 24년 차 회원으로서, 고객의 재무 상황에 질서를 부여하는 도전을 즐깁니다. 고객이 투자와 은행 계좌가 상세히 기록된 서류 뭉치를 들고 사무실에 와서 테이블 위에 놓고 언제 은퇴할 수 있는지 묻습니다. 마이어스는 정보를 정리하고 앞으로 나아갈 계획을 전달합니다. 60세 이상의 이상적인 고객과 일할 때, 그는 빠른 수익이나 비현실적인 수익률이 아닌 안정과 성장에 초점을 맞춥니다. "제가 하는 가장 중요한 일은 고객에게 명확성을 제공하고, 이전에는 몰랐던 기회를 보여주는 것입니다"라고 그는 말했습니다. 혼란을 질서로 바꾸며, 마이어스는 고객을 다음 목적지로 향하는 길 위에 올려놓습니다. MDRT 집행위원회 후보자로서 이 역량을 조직의 리더십 팀에 가져와 MDRT 회원들의 미래를 이끌고 있습니다.

성공에서 얻은 교훈

재무서비스 경력 전, 마이어스는 문자 그대로 사람들이 다음 여정으로 나아가도록 돕는 일, 즉 타이어 판매를 했습니다. 대학 시절 전국 타이어 매장에서 성공적인 판매원으로 일한 후, 정치학 학위를 취득하고 로스쿨에 갈 계획이었습니다. 하지만 회사의 관리자 프로그램에 합류하라는 제안이 추구할 가치가 있어 보였고, 높은 급여를 포함한 매장 관리직 제안을 수락했습니다. 성과가 뛰어나서 회사가 부진한 다른 매장의 정상화를 도와달라고 요청했습니다. 성공은 큰 월별 보너스와 함께 왔지만 주당 90시간의 근무가 필요했습니다. 수입은 좋았지만, 긴 근무 시간으로 자신만의 시간, 그리고 세월이 흐르면서 아내와 커가는 가족을 위한 시간을 찾기 어려웠습니다.

돈의 힘

방향 전환에 관심을 갖게 된 마이어스는 오래전부터 자신을 매료시킨 주제를 떠올렸습니다. 도구로 활용하고 투자할 때, 돈은 삶을 더 낫고 안전하게 만드는 힘을 가지고 있습니다. 어린 시절 어머니의 남편이 돌아가셨을 때 재정적 여유는 눈에 띄게 부재했습니다. 가족 집에서 나와 동네 다른 곳의 작은 아파트로 이사해야 했습니다. "어린 시절 집이 지어질 때 뼈대를 따라 걸어 다녔던 기억이 납니다"라고 마이어스는 말했습니다. "그 집에서 6개월도 채 살지 못했습니다." 어머니가 두 어린 아들과 홀로 고군분투하는 동안 돈의 힘은 부재했습니다. 오늘날 그는 젊은 가정에 생명보험 가입을 권하면서 그 기억을 되새깁니다.

새로운 방향 찾기

결혼 초기에 마이어스는 매장 관리직을 그만두고 새 경력으로의 전환을 준비하면서 생활비를 충당하기 위해 타이어 판매로 돌아갔습니다. 경험 많은 프로듀서의 조언에 따라 자격증 시험을 시작하고 대형 금융기관에서의 옵션을 탐색했습니다. 생명보험 시험에 합격하고 강력한 교육 프로그램을 갖춘 회사에 입사하여, 증권 시험을 준비하면서 6개월간 파트타임으로 고객의 생명보험을 도왔습니다. 2000년 6월, 마이어스는 8년간의 타이어 회사 경력을 뒤로하고 풀타임 재무서비스에 뛰어들었습니다. 이때 갓 태어난 딸이 있었고, 고객 기반을 구축하기 위한 힘든 한 해가 기다리고 있었습니다.

제가 하는 가장 중요한 일은 고객에게 명확성을 제공하고, 이전에는 몰랐던 기회를 보여주는 것입니다.

도움을 받으면 더 많은 것을 이룰 수 있다는 것을 인식하고, 기존 회사를 운영하는 가족 지인에게 연락하여 고객 상호작용 개선, 생명보험에 투자 결합, 마케팅 세미나를 통한 고객 유치 방법을 배웠습니다. 경험 많은 상담사의 고객 미팅에 참석하고 자문 방향에 대해 협력한 후 서류 작업을 도왔습니다. 마이어스는 2003년에 MDRT 회원 자격을 달성했습니다. "100% 고군분투였습니다. 첫해에 3,000달러 차이로 놓쳤을 때 정말 충격이었습니다." 이후 TOT를 목표로 삼고, 월별 실적 목표를 설정하여 2008년에 그 이정표를 달성했습니다. 회사에서의 역할이 자신만의 길을 개척하는 데 필요한 것을 가르쳐주었고, 마이어스는 2012년에 자신의 자산관리 사무소를 열었습니다.

성장을 위한 프로세스

초기 어려움 중 하나는 소개였습니다. 세미나 마케팅이 매달 후속 연락할 수 있는 80~100명에게 소개를 받기 위해 마이어스에게 필요한 도구였습니다. "40건의 상담을 잡을 수 있다면, 월말이 되면 3~5명의 신규 고객을 확보할 수 있다는 것을 알았습니다."

디너 세미나를 통해 마이어스는 투자와 유산 설계에 대한 일반 정보를 공유했고, 유산 설계 변호사와의 관계를 통해 신규 고객을 확보하고 재무 생활의 모든 측면을 도울 수 있었습니다.

교육을 통한 안내

세미나와 고객 미팅에서 그의 스타일은 솔루션을 제시하는 것이 아니라 과제를 논의하는 것입니다. "오셔서 걱정되는 것이 무엇인지 말씀해 주시면, 원점에서 솔루션을 찾아보겠습니다"라고 마이어스는 설명했습니다. 모든 사람에게 같은 솔루션이 적합하지 않다는 것을 인식하고, 상황을 살펴본 후 옵션을 분석할 수 있는 유연성이 중요하다고 여깁니다.

"고객이 오시면 장단점이 있는 몇 가지 다른 옵션을 제시하는 것을 크게 지지합니다"라고 그는 말했습니다. "그리고 고객이 어떤 방향으로 나아갈지 결정하게 합니다. 도움이 필요해서, 안내가 필요해서 오신 겁니다. 우리의 일은 바로 그것입니다. 돕고, 안내하는 것."

교육 시절 초기에 마이어스는 오늘날 자신이 고객에게 경고하는 사례를 직접 목격했습니다. 1990년대 후반 미국 주식 시장이 강한 수익을 보이자 일부 투자자들은 그 성과가 계속될 것이라고 기대하기 시작했습니다. 그들은 리밸런싱에 대한 관심을 놓았고, 이후 하락이 찾아왔을 때 포트폴리오가 큰 타격을 입었습니다. "고객을 최대한 교육하는 것이 고객에게 최선의 이익이라고 생각합니다"라고 마이어스는 말했습니다. 고객이 전적으로 맡기겠다고 하면 오히려 당황합니다. "저는 이렇게 말합니다. '아닙니다. 우리가 하고 있는 일의 과정과 근거를 이해하셨으면 합니다.' 그래야 앞으로 나아가는 방식에 더 편안함을 느끼실 겁니다."

우리는 모두 함께합니다. 한 팀으로 승리하고 한 팀으로 패배하기 때문에 모든 사람의 말에 귀를 기울이세요.

이 사고방식에는 한쪽 배우자가 대부분의 재무 결정을 내리는 경우 다른 배우자도 참여시키는 것이 포함됩니다. "두 분 모두가 한 분이 돌아가셨을 때 어떤 일이 일어나는지 알 수 있도록 참여시키려 합니다"라고 마이어스는 말했습니다. 이 개념은 가족 미팅을 통해 자녀 세대까지 이어지며, 젊은 세대를 초대하여 부모의 재무 상황을 논의합니다. "첫째, 자녀들이 우리가 무엇을 왜 하고 있는지 알 수 있도록 합니다. 둘째, 자녀들과 관계를 형성할 기회를 갖게 됩니다. 고객 자녀의 70%가 나중에 상담사를 떠나게 되는데, 그 결정적인 이유는 상담사와 아무런 유대 관계가 형성되어 있지 않기 때문입니다."

리더십을 통한 성장

MDRT는 마이어스의 성공 스토리에서 너무나 근본적인 힘이었기에, 그는 집행위원회 봉사를 통해 조직에 보답할 기회를 갖게 되어 기쁘게 생각합니다. 세미나 마케팅 개선 팁을 공유한 동료 회원들, 코칭 프로그램을 제안한 분들, 새로운 문제에 직면했을 때 추천으로 응답한 분들, 매주 비즈니스와 인생에 대해 공개 포럼에서 만나는 분들까지, 마이어스는 MDRT 멤버십이 글로벌 영감과 지원의 네트워크에 잘 연결시켜 주었다는 것을 알고 있습니다.

마이어스의 삶을 풍요롭게 하는 이러한 관계의 상당수는 MDRT를 위한 다양한 봉사 역할에서 비롯되었습니다. "자원봉사자가 된 것은 제가 인간으로서 성장할 수 있게 해주었습니다"라고 그는 말했습니다. "리더로서 성장하게 해주었고, 그것을 사무실과 가족에게 가져올 수 있게 해주었습니다. 침묵하고 경청한 후, 상대방이 문제를 어떻게 해결할지 공유할 때까지 기다리는 것을 가르쳐주었습니다. 주변 사람들이 스스로 결정을 내릴 수 있도록 역량을 부여하는 것입니다.

"우리는 모두 함께합니다. 한 팀으로 승리하고 한 팀으로 패배하기 때문에 모든 사람의 말에 귀를 기울이세요."

25:["$","div",null,{"className":"content-container-module-scss-module__aiwALW__content-container","children":["$","div",null,{"className":"content-container-module-scss-module__aiwALW__content-container__content","data-test-id":"$undefined","children":["$","$Lc9",null,{"contentType":null,"pageIndex":0,"pageTitle":"결과 검색","searchCmsContent":{"generic":{"cancelLabel":"Cancel","close":"닫기","lockedResourceModalApplyLabel":"Apply now","lockedResourceModalApplyPagePath":"https://members.mdrt.org/ko/membership-application/","lockedResourceModalHeading":"이 리소스는 MDRT 회원 전용입니다.","lockedResourceModalNonMemberSubheading":"To become a member, please apply for membership","lockedResourceModalSubheading":"회원인 경우 로그인하여 액세스하세요.","loginLinkLabel":"로그인 / 계정 만들기","membersOnlyLabel":"회원 전용","minutesLabel":"{readTime} 분","nextPageLabel":"다음 페이지로 이동","pagination":"페이지 매김","previousPageLabel":"이전 페이지로 이동","reset":"재설정","totalItemsCountLabel":"/ {total}"},"learnPage":{"signInAlertText":"로그인하고 MDRT 회원용 리소스를 이용하세요"},"searchPage":{"SearchInputClearButtonLabel":"분명한","SearchInputPlaceholder":"리소스 검색","TotalResultsLabel":"결과: {total}","AllResourcesLabel":"모든 리소스","ArticlesLabel":"기사","AudioLabel":"오디오","VideosLabel":"동영상","GuidesLabel":"가이드","CoursesLabel":"","FiltersLabel":"필터","SourceLabel":"출처","TopicLabel":"주제","FilterResultsLabel":"필터링 결과","AuthorFeaturedPersonLabel":"저자/주요 인물","YearLabel":"년","NoResultsFoundText":"검색 결과 없음","SignInLabel":"로그인 ","IfNotMemberText":"MDRT 회원이라면 ","CheckYourSpellingText":"철자를 확인하거나 검색어를 바꿔보세요.","Language":{"Name":"ko"},"SavedContentLabel":"Saved for later"}},"searchResults":{"facets":{"DisplayedDateYear":[{"name":"2026","count":57},{"name":"2025","count":130},{"name":"2024","count":173},{"name":"2023","count":157},{"name":"2022","count":172},{"name":"2021","count":258},{"name":"2020","count":439},{"name":"2019","count":269},{"name":"2018","count":231},{"name":"2017","count":32},{"name":"2016","count":1}],"ExpandedSources":{"Name":[{"name":"Round the Table 매거진","count":376},{"name":"연차총회","count":275},{"name":"글로벌 컨퍼런스","count":113},{"name":"MDRT EDGE","count":1}]},"ExpandedTopics":{"Name":[{"name":"커뮤니케이션 기술","count":213},{"name":"고객 서비스","count":185},{"name":"보험 상품","count":152},{"name":"동기 부여","count":137},{"name":"고객발굴","count":124},{"name":"표적 시장","count":118},{"name":"재무설계","count":97},{"name":"비즈니스 프로세스","count":95},{"name":"균형 잡힌 삶","count":74},{"name":"소개","count":60},{"name":"브랜딩","count":57},{"name":"시간 관리","count":57},{"name":"기술","count":50},{"name":"은퇴설계","count":43},{"name":"거절","count":41},{"name":"사실 조사","count":39},{"name":"비즈니스 설계 및 지속성","count":37},{"name":"소셜 미디어","count":36},{"name":"직원 관리","count":32},{"name":"코칭","count":32},{"name":"MDRT 재단","count":26},{"name":"자산관리","count":23},{"name":"스터디 그룹","count":22},{"name":"영향력 있는 전문가들","count":21},{"name":"규정 준수","count":11},{"name":"수수료 청구","count":3}]}},"items":[{"_id":"e63608e4-099a-450a-8394-49744e24c71a_ko_Published","_score":5,"RouteSegment":"turning-client-resistance-into-relationships-a-strategy-for-managing-transferred-clients","RelativePath":"/ko/learn/2026/video/turning-client-resistance-into-relationships-a-strategy-for-managing-transferred-clients","Shortcut":"Normal","ContentLink":{"Url":"https://www.mdrt.org/ko/learn/2026/video/turning-client-resistance-into-relationships-a-strategy-for-managing-transferred-clients/"},"Language":{"Name":"ko"},"Authors":[{"ContentLink":{"Id":93387,"Expanded":{"PersonName":"권순규 Kwon Soonkyu"}}}],"AssignedGroupsReadAccess":[{"GroupName":"Administrators"},{"GroupName":"Dhruba Mitra"},{"GroupName":"Is Any Member"},{"GroupName":"LearnEditors"},{"GroupName":"LearnReaders"},{"GroupName":"Mehreen Rahman"},{"GroupName":"Nure Siddiq"},{"GroupName":"WebAdmins"},{"GroupName":"WebEditors"}],"DisplayedDate":"2026-09-11T07:00:00Z","ReadTimeInSeconds":0,"Heading":"거절을 관계 형성의 기회로 바꾸는 이관 클라이언트 관리법","Description":"","Subheading":"MDRT 권순규 회원은 이관 클라이언트가 거절하는 원인을 파악하고, 클라이언트 관리와 관계 형성을 위한 접점을 만들며 신뢰를 쌓고 있습니다.","SubheadingText":"

MDRT 권순규 회원은 이관 클라이언트가 거절하는 원인을 파악하고, 클라이언트 관리와 관계 형성을 위한 접점을 만들며 신뢰를 쌓고 있습니다.

","ContentTypeSelection":11,"ExpandedCategories":[{"Name":"거절","ParentId":10},{"Name":"표적 시장","ParentId":10},{"Name":"고객 서비스","ParentId":10}],"ThumbnailImage":{"AltText":"거절을 관계 형성의 기회로 바꾸는 이관 클라이언트 관리법 [권순규]","ImageReference":{"Url":"https://assets.mdrt.org/images/Zz03YTdkZjNkYWFkOGUxMWYxOWUzNzYyNWIwZmI0ZDRiNg=="}},"MainContent":[{"ContentLink":{"Expanded":{"__typename":"ProfileListBlock","ProfileList":[{"ContentLink":{"Expanded":{"PersonName":"권순규 Kwon Soonkyu"}}}]}}},{"ContentLink":{"Expanded":{"__typename":"Content"}}}]},{"_id":"5aaccf89-ce94-41c4-80b4-4b9440fc8d2c_ko_Published","_score":5,"RouteSegment":"how-to-discover-new-markets-through-changing-client-needs","RelativePath":"/ko/learn/2026/html/how-to-discover-new-markets-through-changing-client-needs","Shortcut":"Normal","ContentLink":{"Url":"https://www.mdrt.org/ko/learn/2026/html/how-to-discover-new-markets-through-changing-client-needs/"},"Language":{"Name":"ko"},"Authors":[{"ContentLink":{"Id":92987,"Expanded":{"PersonName":"장예림 Camila Jang"}}}],"AssignedGroupsReadAccess":[{"GroupName":"Is Any Member"},{"GroupName":"Administrators"},{"GroupName":"LearnEditors"},{"GroupName":"LearnReaders"},{"GroupName":"WebAdmins"},{"GroupName":"WebEditors"},{"GroupName":"Dhruba Mitra"},{"GroupName":"Mehreen Rahman"},{"GroupName":"Nure Siddiq"}],"DisplayedDate":"2026-09-10T07:00:00Z","ReadTimeInSeconds":237,"Heading":"변화하는 클라이언트에서 새로운 시장을 발견하는 법","Description":"$ca","Subheading":"세대와 라이프스타일, 직업과 자산 특성의 변화 속에서 새로운 니즈를 파악하고, 이를 특화 시장으로 발전시킨 MDRT 회원들의 전략을 살펴봅니다.","SubheadingText":"

세대와 라이프스타일, 직업과 자산 특성의 변화 속에서 새로운 니즈를 파악하고, 이를 특화 시장으로 발전시킨 MDRT 회원들의 전략을 살펴봅니다.

","ContentTypeSelection":1,"ExpandedCategories":[{"Name":"고객 서비스","ParentId":10},{"Name":"표적 시장","ParentId":10}],"ThumbnailImage":{"AltText":"변화하는 클라이언트에서 새로운 시장을 발견하는 법","ImageReference":{"Url":"https://assets.mdrt.org/images/Zz01YzZmMGU1Y2FjMjUxMWYxOTdjNTA2YzI1ZTYxMjlmYw=="}},"MainContent":[{"ContentLink":{"Expanded":{"__typename":"ProfileListBlock","ProfileList":[{"ContentLink":{"Expanded":{"PersonName":"정유진 Jung Yoojin"}}},{"ContentLink":{"Expanded":{"PersonName":"진은주 Chin Eunjoo"}}},{"ContentLink":{"Expanded":{"PersonName":"김혜옥 Kim Hyeok"}}},{"ContentLink":{"Expanded":{"PersonName":"차주원 Cha Joowon"}}}]}}},{"ContentLink":{"Expanded":{"__typename":"Content"}}}]},{"_id":"20f8cb27-141b-4202-b03d-f02d9f2f8469_ko_Published","_score":5,"RouteSegment":"building-trust-through-consistent-sharing-how-to-strengthen-client-relationships-through-personal-branding-on-social-media","RelativePath":"/ko/learn/2026/html/building-trust-through-consistent-sharing-how-to-strengthen-client-relationships-through-personal-branding-on-social-media","Shortcut":"Normal","ContentLink":{"Url":"https://www.mdrt.org/ko/learn/2026/html/building-trust-through-consistent-sharing-how-to-strengthen-client-relationships-through-personal-branding-on-social-media/"},"Language":{"Name":"ko"},"Authors":[{"ContentLink":{"Id":92987,"Expanded":{"PersonName":"장예림 Camila Jang"}}}],"AssignedGroupsReadAccess":[{"GroupName":"Is Any Member"},{"GroupName":"Administrators"},{"GroupName":"LearnEditors"},{"GroupName":"LearnReaders"},{"GroupName":"WebAdmins"},{"GroupName":"WebEditors"},{"GroupName":"Dhruba Mitra"},{"GroupName":"Mehreen Rahman"},{"GroupName":"Nure Siddiq"}],"DisplayedDate":"2026-09-04T07:00:00Z","ReadTimeInSeconds":254,"Heading":"꾸준한 기록이 만드는 신뢰: SNS 자기 브랜딩으로 관계를 넓히는 법","Description":"$cb","Subheading":"MDRT 정사랑 회원은 클라이언트를 대하는 태도와 일하는 과정을 SNS에 꾸준히 기록하며, 상담 전부터 신뢰를 쌓는 자신만의 브랜딩을 만들어 왔습니다. ","SubheadingText":"

MDRT 정사랑 회원은 클라이언트를 대하는 태도와 일하는 과정을 SNS에 꾸준히 기록하며, 상담 전부터 신뢰를 쌓는 자신만의 브랜딩을 만들어 왔습니다.

","ContentTypeSelection":1,"ExpandedCategories":[{"Name":"브랜딩","ParentId":10},{"Name":"소셜 미디어","ParentId":10}],"ThumbnailImage":{"AltText":"꾸준한 기록이 만드는 신뢰: SNS 자기 브랜딩으로 관계를 넓히는 법 [정사랑]","ImageReference":{"Url":"https://assets.mdrt.org/images/Zz04ZjQxNDU4MGE4MmQxMWYxODYzNjAyODk5NmJiYWU4OQ=="}},"MainContent":[{"ContentLink":{"Expanded":{"__typename":"ProfileListBlock","ProfileList":[{"ContentLink":{"Expanded":{"PersonName":"정사랑 Jeong Sarang"}}}]}}},{"ContentLink":{"Expanded":{"__typename":"Content"}}}]},{"_id":"5082ae09-1000-44dd-b395-2049eeb3d4ff_ko_Published","_score":5,"RouteSegment":"financial-planning-for-working-professional-clients-a-comprehensive-strategy-covering-retirement-pensions-assets-and-risk-management","RelativePath":"/ko/learn/2026/video/financial-planning-for-working-professional-clients-a-comprehensive-strategy-covering-retirement-pensions-assets-and-risk-management","Shortcut":"Normal","ContentLink":{"Url":"https://www.mdrt.org/ko/learn/2026/video/financial-planning-for-working-professional-clients-a-comprehensive-strategy-covering-retirement-pensions-assets-and-risk-management/"},"Language":{"Name":"ko"},"Authors":[{"ContentLink":{"Id":93185,"Expanded":{"PersonName":"권가비 Kwon Gabi"}}}],"AssignedGroupsReadAccess":[{"GroupName":"Is Any Member"},{"GroupName":"Administrators"},{"GroupName":"LearnEditors"},{"GroupName":"LearnReaders"},{"GroupName":"WebAdmins"},{"GroupName":"WebEditors"},{"GroupName":"Dhruba Mitra"},{"GroupName":"Mehreen Rahman"},{"GroupName":"Nure Siddiq"}],"DisplayedDate":"2026-08-26T16:00:00Z","ReadTimeInSeconds":0,"Heading":"직장인 클라이언트를 위한 재무설계: 퇴직연금, 자산, 위험 관리를 아우르는 종합 전략","Description":"","Subheading":"MDRT 권가비 회원은 정기적 대면 상담을 통해 직장인 클라이언트의 생애주기와 다양한 재무 목표를 고려한 통합적인 재정 계획을 마련합니다.","SubheadingText":"$cc","ContentTypeSelection":11,"ExpandedCategories":[{"Name":"재무설계","ParentId":10},{"Name":"보험 상품","ParentId":10},{"Name":"표적 시장","ParentId":10}],"ThumbnailImage":{"AltText":"직장인 클라이언트를 위한 재무설계: 퇴직연금, 자산, 위험 관리를 아우르는 종합 전략 [권가비 Kwon Gabi]","ImageReference":{"Url":"https://assets.mdrt.org/images/Zz0xNGJjNjhkOGExZjkxMWYxODEyZDI2ZmM4NWQ0MGQ2Mw=="}},"MainContent":[{"ContentLink":{"Expanded":{"__typename":"Content"}}}]},{"_id":"da6c7906-d1be-4efd-9fde-3491388841d5_ko_Published","_score":5,"RouteSegment":"from-activity-tracking-to-performance-management-establishing-a-systematic-workflow-for-prospecting","RelativePath":"/ko/learn/2026/html/from-activity-tracking-to-performance-management-establishing-a-systematic-workflow-for-prospecting","Shortcut":"Normal","ContentLink":{"Url":"https://www.mdrt.org/ko/learn/2026/html/from-activity-tracking-to-performance-management-establishing-a-systematic-workflow-for-prospecting/"},"Language":{"Name":"ko"},"Authors":[{"ContentLink":{"Id":92987,"Expanded":{"PersonName":"장예림 Camila Jang"}}}],"AssignedGroupsReadAccess":[{"GroupName":"Is Any Member"},{"GroupName":"Administrators"},{"GroupName":"LearnEditors"},{"GroupName":"LearnReaders"},{"GroupName":"WebAdmins"},{"GroupName":"WebEditors"},{"GroupName":"Dhruba Mitra"},{"GroupName":"Mehreen Rahman"},{"GroupName":"Nure Siddiq"}],"DisplayedDate":"2026-08-19T07:00:00Z","ReadTimeInSeconds":288,"Heading":"활동부터 성과 관리까지: 가망 클라이언트 발굴을 위한 업무 체계 완성","Description":"$cd","Subheading":"MDRT 김성환 회원은 활동, 성과, 클라이언트 관리에 자신만의 체계를 적용해, 지속 가능한 성장 구조를 만들었습니다. ","SubheadingText":"

MDRT 김성환 회원은 활동, 성과, 클라이언트 관리에 자신만의 체계를 적용해, 지속 가능한 성장 구조를 만들었습니다.

","ContentTypeSelection":1,"ExpandedCategories":[{"Name":"표적 시장","ParentId":10},{"Name":"고객발굴","ParentId":10}],"ThumbnailImage":{"AltText":"활동부터 성과 관리까지: 가망 클라이언트 발굴을 위한 업무 체계 완성 [김성환]","ImageReference":{"Url":"https://assets.mdrt.org/images/Zz04OGY2ZWU5ZTliODIxMWYxODNlNjhhMDUyZmNhNjI5NQ=="}},"MainContent":[{"ContentLink":{"Expanded":{"__typename":"ProfileListBlock","ProfileList":[{"ContentLink":{"Expanded":{"PersonName":"김성환 Kim Sunghwan"}}}]}}},{"ContentLink":{"Expanded":{"__typename":"Content"}}}]},{"_id":"e410cf87-1c85-4c88-9f3f-793b900a809d_ko_Published","_score":5,"RouteSegment":"turn-small-talk-into-clients","RelativePath":"/ko/learn/2026/html/turn-small-talk-into-clients","Shortcut":"Normal","ContentLink":{"Url":"https://www.mdrt.org/ko/learn/2026/html/turn-small-talk-into-clients/"},"Language":{"Name":"ko"},"Authors":[{"ContentLink":{"Id":24260,"Expanded":{"PersonName":"브라이스 샌더스(Bryce Sanders)"}}}],"AssignedGroupsReadAccess":[{"GroupName":"Is Any Member"},{"GroupName":"Administrators"},{"GroupName":"LearnEditors"},{"GroupName":"LearnReaders"},{"GroupName":"WebAdmins"},{"GroupName":"WebEditors"},{"GroupName":"Dhruba Mitra"},{"GroupName":"Mehreen Rahman"},{"GroupName":"Nure Siddiq"}],"DisplayedDate":"2026-07-20T09:46:43Z","ReadTimeInSeconds":266,"Heading":"스몰 토크를 고객으로 연결하기","Description":"$ce","Subheading":"","SubheadingText":"

취조하는 느낌 없이 자연스럽게 대화를 이끌어내는 방법.

","ContentTypeSelection":1,"ExpandedCategories":[{"Name":"Round the Table 매거진","ParentId":8996},{"Name":"커뮤니케이션 기술","ParentId":10},{"Name":"고객발굴","ParentId":10}],"ThumbnailImage":{"AltText":"스몰 토크를 고객으로 연결하기","ImageReference":{"Url":"https://assets.mdrt.org/images/Zz00OTM2NmM5NDBkZWQxMWYxOGJmY2NhY2FjN2FhZWM0Ng==?checkExpiry=false"}},"MainContent":[]},{"_id":"7318248a-d235-4537-b770-7b0bf7a66b3b_ko_Published","_score":5,"RouteSegment":"a-financial-planning-approach-for-single-clients-in-the-age-of-solo-living","RelativePath":"/ko/learn/2026/video/a-financial-planning-approach-for-single-clients-in-the-age-of-solo-living","Shortcut":"Normal","ContentLink":{"Url":"https://www.mdrt.org/ko/learn/2026/video/a-financial-planning-approach-for-single-clients-in-the-age-of-solo-living/"},"Language":{"Name":"ko"},"Authors":[{"ContentLink":{"Id":92177,"Expanded":{"PersonName":"진은주 Chin Eunjoo"}}}],"AssignedGroupsReadAccess":[{"GroupName":"Is Any Member"},{"GroupName":"Administrators"},{"GroupName":"LearnEditors"},{"GroupName":"LearnReaders"},{"GroupName":"WebAdmins"},{"GroupName":"WebEditors"},{"GroupName":"Dhruba Mitra"},{"GroupName":"Mehreen Rahman"},{"GroupName":"Nure Siddiq"}],"DisplayedDate":"2026-07-03T07:00:00Z","ReadTimeInSeconds":0,"Heading":"1인 가구 시대, 독신 클라이언트를 위한 재무 설계 접근법","Description":"","Subheading":"MDRT 진은주 회원은 독신 클라이언트의 삶에 대한 깊은 이해를 통해, 그들의 삶을 지키기 위한 최소한의 안전망으로 생명보험을 제안합니다.","SubheadingText":"

MDRT 진은주 회원은 독신 클라이언트의 삶에 대한 깊은 이해를 통해, 그들의 삶을 지키기 위한 최소한의 안전망으로 생명보험을 제안합니다.

","ContentTypeSelection":11,"ExpandedCategories":[{"Name":"보험 상품","ParentId":10},{"Name":"표적 시장","ParentId":10}],"ThumbnailImage":{"AltText":"1인 가구 시대, 독신 클라이언트를 위한 재무 설계 접근법 [진은주 Chin Eunjoo]","ImageReference":{"Url":"https://assets.mdrt.org/images/Zz0xYjRmNDgwZTc2OGYxMWYxYjc5ZDUyNGEzMDYzYTlmZA=="}},"MainContent":[{"ContentLink":{"Expanded":{"__typename":"ProfileListBlock","ProfileList":[{"ContentLink":{"Expanded":{"PersonName":"진은주 Chin Eunjoo"}}}]}}},{"ContentLink":{"Expanded":{"__typename":"Content"}}}]},{"_id":"cae36d1a-2ab9-492b-8b1a-fd51f3af28a1_ko_Published","_score":5,"RouteSegment":"back-to-basics-of-whole-life-insurance-principles-of-real-life-consultation-and-client-management","RelativePath":"/ko/learn/2026/html/back-to-basics-of-whole-life-insurance-principles-of-real-life-consultation-and-client-management","Shortcut":"Normal","ContentLink":{"Url":"https://www.mdrt.org/ko/learn/2026/html/back-to-basics-of-whole-life-insurance-principles-of-real-life-consultation-and-client-management/"},"Language":{"Name":"ko"},"Authors":[{"ContentLink":{"Id":25549,"Expanded":{"PersonName":"MDRT 코리아"}}}],"AssignedGroupsReadAccess":[{"GroupName":"Is Any Member"},{"GroupName":"Administrators"},{"GroupName":"LearnEditors"},{"GroupName":"LearnReaders"},{"GroupName":"WebAdmins"},{"GroupName":"WebEditors"},{"GroupName":"Dhruba Mitra"},{"GroupName":"Mehreen Rahman"},{"GroupName":"Nure Siddiq"}],"DisplayedDate":"2026-06-27T16:00:00Z","ReadTimeInSeconds":295,"Heading":"종신보험의 본질로 돌아가다: 실제 상담과 클라이언트 관리의 원칙","Description":"$cf","Subheading":"MDRT 김명주 회원은 종신보험 본연의 가치를 전달하는 상담으로 클라이언트의 삶과 자산을 지키고, 인상적인 관리 경험 설계를 통해 천 명이 넘는 클라이언트와 관계를 유지하고 있습니다. ","SubheadingText":"$d0","ContentTypeSelection":1,"ExpandedCategories":[{"Name":"보험 상품","ParentId":10},{"Name":"커뮤니케이션 기술","ParentId":10}],"ThumbnailImage":{"AltText":"종신보험의 본질로 돌아가다: 실제 상담과 클라이언트 관리의 원칙 [김명주 Kim Myoungjoo]","ImageReference":{"Url":"https://assets.mdrt.org/images/Zz01MTZiODgwODcyZGUxMWYxOWIxZjdhYjVmMWZmMzk0MA=="}},"MainContent":[{"ContentLink":{"Expanded":{"__typename":"ProfileListBlock","ProfileList":[{"ContentLink":{"Expanded":{"PersonName":"김명주 Kim Myoungjoo"}}}]}}},{"ContentLink":{"Expanded":{"__typename":"Content"}}}]},{"_id":"1a3d9292-11ab-48c1-9f7d-fb5a3050217a_ko_Published","_score":5,"RouteSegment":"removing-barriers-to-literacy-and-life","RelativePath":"/ko/learn/2026/html/removing-barriers-to-literacy-and-life","Shortcut":"Normal","ContentLink":{"Url":"https://www.mdrt.org/ko/learn/2026/html/removing-barriers-to-literacy-and-life/"},"Language":{"Name":"ko"},"Authors":[{"ContentLink":{"Id":25496,"Expanded":{"PersonName":"매트 파이스(Matt Pais)"}}}],"AssignedGroupsReadAccess":[{"GroupName":"Is Any Member"},{"GroupName":"Administrators"},{"GroupName":"LearnEditors"},{"GroupName":"LearnReaders"},{"GroupName":"WebAdmins"},{"GroupName":"WebEditors"},{"GroupName":"Dhruba Mitra"},{"GroupName":"Mehreen Rahman"},{"GroupName":"Nure Siddiq"}],"DisplayedDate":"2026-05-01T05:00:00Z","ReadTimeInSeconds":325,"Heading":"문해력과 삶을 가로막는 장벽 허물기","Description":"$d1","Subheading":"","SubheadingText":"

룸 투 리드(Room to Read)는 아이들에게 책, 기술, 기회를 제공합니다.

","ContentTypeSelection":1,"ExpandedCategories":[{"Name":"Round the Table 매거진","ParentId":8996},{"Name":"MDRT 재단","ParentId":10}],"ThumbnailImage":{"AltText":"문해력과 삶을 가로막는 장벽 허물기","ImageReference":{"Url":"https://assets.mdrt.org/images/Zz05ZTRlYmYwYTQwMTExMWYxYmY5NDRhYmE1NjcxNTlkYg=="}},"MainContent":[]},{"_id":"9e7c1b7c-cd77-4a4d-8a00-d69efc1ea024_ko_Published","_score":5,"RouteSegment":"stability-and-growth","RelativePath":"/ko/learn/2026/html/stability-and-growth","Shortcut":"Normal","ContentLink":{"Url":"https://www.mdrt.org/ko/learn/2026/html/stability-and-growth/"},"Language":{"Name":"ko"},"Authors":[{"ContentLink":{"Id":24261,"Expanded":{"PersonName":"Kathryn Furtaw Keuneke, CAE"}}}],"AssignedGroupsReadAccess":[{"GroupName":"Is Any Member"},{"GroupName":"Administrators"},{"GroupName":"LearnEditors"},{"GroupName":"LearnReaders"},{"GroupName":"WebAdmins"},{"GroupName":"WebEditors"},{"GroupName":"Dhruba Mitra"},{"GroupName":"Mehreen Rahman"},{"GroupName":"Nure Siddiq"}],"DisplayedDate":"2026-05-01T05:00:00Z","ReadTimeInSeconds":428,"Heading":"안정과 성장","Description":"$d2","Subheading":"","SubheadingText":"

마이어스는 지속적이고 꾸준한 성과 달성, 그리고 고객과 MDRT 동료 회원을 위한 경험 개선에서 에너지를 얻습니다.

","ContentTypeSelection":1,"ExpandedCategories":[{"Name":"Round the Table 매거진","ParentId":8996},{"Name":"보험 상품","ParentId":10},{"Name":"자산관리","ParentId":10}],"ThumbnailImage":{"AltText":"안정과 성장","ImageReference":{"Url":"https://assets.mdrt.org/images/Zz1lZWQ0NDIwYzNmNjYxMWYxYWFmMDdlNjM2Zjc5OWJmZQ=="}},"MainContent":[{"ContentLink":{"Expanded":{"__typename":"ProfileListBlock","ProfileList":[{"ContentLink":{"Expanded":{"PersonName":"브래드 J. 마이어스(Brad J. Myers, ChFC)"}}}]}}}]}],"total":1919},"children":"$Ld3"}]}]}]