디지털 기술의 발전으로 데이터가 경제적 가치를 갖게 되면서, 금융 및 보험 분야에서는 데이터 활용 사례가 증가하고 있다. KDB미래전략연구소에 따르면 국내 데이터 산업 시장 규모는 2020년 19조 원으로, 2026년까지 연평균 11.3% 성장해 36조 원 규모로 확대될 것으로 기대된다. 이처럼 금융 전문가들 역시 이러한 트렌드 변화에 맞춰 데이터의 중요성을 인식하며 이를 기반으로 한 서비스 제공에 더욱 집중하고 있다.

개인화된 금융상품 및 서비스 제공

데이터 관련해서 자주 언급되는 화두로 빅데이터가 있다. 빅데이터는 현대 사회에서 생산되고 축적되는 대량의 데이터를 다양한 방법으로 처리해 유의미한 정보를 도출하는 기술이다. 이를 통해 패턴 발견, 의사결정 지원 등 다양한 분야에서 활용할 수 있다. 최근 국내외 금융기업들은 마케팅 전략, 상품개발, 영업 및 판매, 리스크 관리 등에서 빅데이터를 활용하고 있다. 한국IDC 연구보고서에 따르면 2023년 빅데이터 시장이 전년 대비 11.1% 성장해 2조 7,054억 원의 매출 규모를 형성할 것으로 전망했다. 특히, 금융 분야에서 소프트웨어와 IT 인프라 구축에 대한 수요가 증가함에 따라 빅데이터의 지속적인 성장이 예상된다.

올해 2월 한 손해보험사는 빅데이터를 활용해 클라이언트에게 맞춤화된 설계와 사전 인수심사를 제공하는 AI 비서 시스템에 대한 특허를 획득했다. 이 시스템은 AI를 활용해 각 클라이언트의 맞춤 설계, 보장 분석, 사전 심사를 동시에 진행할 수 있다.

MDRT 유진아 회원은 자신의 팀을 지도하면서 직원들의 적성 검사 데이터를 체계적으로 분석해 각 팀원들의 강점과 성향을 파악했다. 이를 토대로 각 팀원이 가장 효율적으로 업무를 수행할 수 있는 방법을 찾아내고, 역량을 개발하는 데에 활용했다. 이러한 접근 방식을 통해 팀의 업무 효율성을 높이고, 팀원들의 업무 만족도를 높였다. 또한 팀원들은 소통의 기본인 ‘타인에 대한 이해’를 몸소 경험했다. 각자의 성향을 이해함으로써 더 많은 이해와 배려를 보여주는 협력의 문화가 강화된 것이다. 예를 들어, 이전에는 서로 다른 커뮤니케이션 방식에 대한 오해나 갈등이 있었지만, 이제는 다양성을 존중하고 이를 융합하는 방향으로 업무를 진행한다.

이러한 경험을 토대로 유진아 회원은 최근 각광받은 MBTI 성격 유형 검사를 클라이언트 상담에 적용했다. 다양한 직업, 연령대, 성격을 가진 클라이언트들을 상담하기 전에 그들의 성향을 깊이 파악함으로써 적절한 접근 방식을 준비할 수 있었다. 예를 들어, 계획적인 클라이언트에게는 즉흥적으로 연락하지 않고, 현실적이고 간결한 대화를 선호하는 클라이언트에게는 애매하거나 복잡한 이야기를 피했다. 이러한 데이터 활용을 통해 유진아 회원은 클라이언트들의 신뢰를 얻고 호감을 쌓을 수 있었다. 이는 다양한 시장에서 효과를 발휘했으며, Court of the Table를 달성 과정에도 큰 도움이 됐다. 이처럼 현대의 금융 전문가들은 경쟁력을 유지하기 위해 데이터를 적극적으로 활용해 클라이언트가 선호하는 금융 상품을 파악하고 제공한다.

숫자의 미로에서 인간의 따뜻함까지

현대 금융 전문가들은 디지털 기술과 데이터의 발전을 통해 클라이언트에게 높은 수준의 맞춤형 서비스를 제공할 수 있게 됐다. 데이터는 클라이언트의 행동 패턴과 성향을 파악하는 데 도움을 주지만, 이들의 감정, 가치관 및 개별적인 요구를 완전히 이해하는 데에는 한계가 있다. 진정성 있는 노력과 소통도 데이터만큼이나 중요하며, 이러한 인간적인 접근이 클라이언트와의 신뢰 구축에 상당한 영향을 미친다. 따라서, 데이터에만 의존하는 것이 아니라 진정성 있는 노력을 함께 활용하는 금융 전문가들이 있다. 실제로 MDRT 김윤석 회원은 클라이언트와의 상담에서 정성껏 경청하는 동시에, 클라이언트가 제공하는 정보와 함께 최신 금융 데이터를 분석한다. 클라이언트의 재무 상태, 투자 성향, 가족 구성원 등을 주의 깊게 듣고, 이를 바탕으로 코스피와 달러의 상관 관계와 같은 데이터를 분석해 효과적인 노후 투자 전략을 제안한다. 이렇게 경청과 데이터 분석을 결합해 김윤석 회원은 클라이언트에게 정확하고 신뢰할만한 금융 조언을 제공한다.

다른 MDRT 회원들도 클라이언트와의 관계를 꾸준히 유지하며, 진심이 담긴 서비스를 제공하기 위해 노력하고 있다. MDRT 김국정 회원은 지난 10-20년 동안 꾸준히 고객의 생일과 결혼기념일에 자필 편지를 적었고, 사업 문제로 어려움을 겪던 클라이언트를 계속 지원했다. 이러한 노력이 있었기에 그는 클라이언트와 지속적인 관계를 유지하고 재계약을 성공적으로 이뤄낼 수 있었다. MDRT 윤혜영 회원은 클라이언트를 위하는 정성의 모습을 보여주기 위해 다양한 노력을 기울였다. 직접 제작한 다이어리에 세심한 메모를 기록하고, 보험사의 연락처를 손쉽게 찾을 수 있도록 정리해 고객에게 선물로 전달했다. 또한 감동적인 글귀를 직접 쓰고 보내기도 했다. 디지털 기술과 데이터 활용과 함께, 진실한 소통과 정직한 노력이 결합할 때 클라이언트는 더욱 마음을 열게 된다.

데이터와 기술의 발전은 현대 금융 산업에 혁신을 가져왔지만, 그 뒤에는 여전히 인간적인 따뜻한 소통과 성실한 노력이 숨어있다. 클라이언트는 자신을 이해하고 소중히 여기는 금융 전문가와의 관계에서 보다 큰 만족과 신뢰를 얻는다. 따라서 디지털 기술과 데이터의 활용은 인간적인 가치와 소통과 함께 결합됐을 때 진정한 의미의 성공을 이룰 수 있음을 기억해야 한다.

Contact: MDRTeditorial@teamlewis.com

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데이터와 정성의 결합: 금융 전문가가 클라이언트에게 서비스를 제공하는 방법