Công việc hàng ngày của chúng ta là làm điều đúng đắn:

• Xây dựng mối quan hệ có ý nghĩa
• Nghe và thực sự lắng nghe
• Xác định các lỗ hổng về tài chính vào bảo hiểm
• Cung cấp dịch vụ hàng đầu mà khách hàng có thể trông cậy
• Phụng sự mọi người một cách có đạo đức
• Làm điều đúng đắn

Dưới đây là câu chuyện của tôi về việc làm điều đúng đắn:

25 năm trước, tôi bắt đầu làm việc với một cặp vợ chồng có doanh nghiệp riêng. Phải mất nhiều công sức mới liên hệ được với họ. Hồi đó chưa có điện thoại di động như bây giờ. Tài sản của họ đổ hết vào doanh nghiệp, bất động sản và nhà xưởng. Họ còn lại rất ít tài sản có tính thanh khoản cao.

Tôi có quan hệ thân thiết với bà chủ doanh nghiệp. Người chồng thì chẳng bao giờ có thời gian để bàn về kế hoạch tài chính. Ông rất bận rộn với việc điều hành doanh nghiệp và rất khó để hẹn gặp. Ông từng là người bán hàng giỏi nhất nước và không tin tưởng tôi vì ông nghĩ tôi chỉ chạy theo tiền hoa hồng. Tuy nhiên tôi vẫn kiên trì và học được bài học quý giá — đừng bỏ qua người vợ. Tin tốt là ông không phụ trách mảng tiền bạc — mà là bà vợ!

Họ đầy nghi ngại và không sẵn sàng tiếp nhận thông tin; dẫu sao tôi vẫn tiếp tục kiên trì. Phải mất nhiều cuộc hẹn và trò chuyện mới thuyết phục được bà vợ rằng bà cần một kế hoạch.

Lỗ hổng lớn nhất trong kế hoạch tài chính của họ là tính thanh khoản. Họ cần một kế hoạch để chi trả cho nhu cầu chăm sóc sức khỏe đang suy sụp. Người vợ biết bà cần hợp đồng này dựa trên tiền sử hồ sơ y tế của gia đình.

Tôi không hề biết rằng thử thách lớn nhất vẫn chưa dừng lại ở đó. Người vợ dần tiếp nhận ý tưởng sau khi tham khảo vài công ty. Mặt khác, ông chồng thì vẫn khăng khăng vợ mình sẽ chăm sóc cho ông và không cần đến bảo hiểm; ông là người không thể chiến bại.

May sao, người vợ mua hợp đồng bảo hiểm cho mình.

Tôi mất đến ba năm để thuyết phục ông ấy. Cuối cùng ông cũng ký đơn vì ông rất lo lắng cho vợ mình và bà đã nói rõ ông phải ký đơn — nếu không...

Bạn thấy đấy, hợp đồng bảo hiểm nhắm đến hai điều: giữ cho gia đình ở bên nhau và cho phép cặp vợ chồng tự do lựa chọn trong thời kỳ khó khăn này. Mối quan hệ với những người con đã trưởng thành là điều bận tâm nhất của người mẹ.

Bà không muốn ai tranh luận về chất lượng của dịch vụ chăm sóc và tình hình tài chính. Chủ doanh nghiệp muốn độc lập về mặt tài chính và không muốn phụ thuộc vào con cái đã lớn.

Và đây là kết cục của câu chuyện. Người đàn ông không thể chiến bại, từng nghĩ rằng ông không bao giờ phải yêu cầu giải quyết quyền lợi bảo hiểm, bị chẩn đoán mắc chứng Alzheimer khi được 82 tuổi. Đó chính là lúc cặp vợ chồng đang bán đi doanh nghiệp của mình. Không có kỳ nghỉ hưu hạnh phúc. Không có du lịch trong tương lai. Thay vào đó, họ gặp rất nhiều bác sĩ và chuyển đến các khu chăm sóc hồi phục trí nhớ nhiều lần. Một người đàn ông sôi nổi — và thế là hết!

Ông đã có căn phòng mới tại khu chăm sóc trí nhớ riêng tư. Quyền lợi bảo hiểm kéo dài năm năm và tiêu tốn nửa triệu đô la. Ông đã nhận được sự chăm sóc, điều trị tốt nhất, quyền lợi bảo hiểm cho phép ông cùng vợ sống đầy phẩm cách cho đến khi ông qua đời. Hơn nữa, điều này không gây ra bất kỳ xáo trộn nào về mặt tài chính cho mọi thành viên trong gia đình. Tôi vừa buồn và cũng vừa mừng cho ông lẫn cho bà.

Người đàn ông đó là... cha tôi.

Bạn có đang làm điều đúng đắn không?

Laurie A. Leja, CLTC, bắt đầu doanh nghiệp riêng của mình cùng Northwestern Mutual vào 30 năm trước. Bà hiện là thành viên trong hội đồng quản trị của nhóm nghiên cứu lớn nhất tại Northwestern Mutual, Physicians Nationwide (Bác sĩ toàn quốc) và 2020 lại là năm tốt nhất của bà. Bà cũng vừa được công nhận là người phụ nữ đầu tiên tại đại lý Chicago đủ điều kiện lọt vào top 10 xếp hạng cao cấp về phí bảo hiểm trong số 144 tư vấn viên.