Theo thống kê của Hiệp hội bảo hiểm Việt Nam, mỗi năm có hơn 120,000 người gia nhập thị trường bảo hiểm. Vậy làm thế nào để các tư vấn viên bảo hiểm có thể bứt phá vượt lên hàng trăm ngàn tư vấn viên khác?

Chị Nguyễn Ngọc Thuỷ, thành viên MDRT 9 năm từ Đồng Tháp, cho rằng: “Mục tiêu và thành công có mối liên kết chặt chẽ với nhau. Thành công đồng nghĩa với việc hoàn thành, đạt được mục tiêu trong công việc và trong cuộc sống. Xác định mục tiêu rõ ràng và cụ thể được xem là yếu tố quan trọng để đi đến sự thành công trên con đường tư vấn bảo hiểm”

Mục tiêu phổ biến và kế hoạch hành động trong công việc tư vấn bảo hiểm

Theo chị Nguyễn Ngọc Thuỷ, hầu hết những tư vấn viên bảo hiểm nghiêm túc với nghề sẽ có những mục tiêu chung sau đây:

Và để đạt được những mục tiêu trên, chị gợi ý chia nhỏ mục tiêu theo ngày và cụ thể hoá kế hoạch hành động như sau:

• Tháng : ký được ít nhất 4 hợp đồng và đạt 120 triệu FYP.
• Tuần : thực hiện từ 50-60 cuộc gọi để đảm bảo mục tiêu khách hàng. 
• Ngày: liên hệ từ 5-10 khách hàng để tìm được 1 khách hàng đồng ý cho chị lập bảng minh hoạ.

Để bảo đảm chắc chắn cho việc đạt được mục tiêu, chị Thuỷ nhấn mạnh tính kỷ luật, kiên trì và cân bằng cảm xúc. Ngoài ra, chị luôn có sự phòng bị trước những rủi ro bằng cách lên kế hoạch để hoàn thành mục tiêu MDRT trước 5 tháng so với thời hạn, sau đó chị tiến tới những mục tiêu xa hơn, COT hoặc TOT.

“Đặt mục tiêu càng rõ ràng cụ thể, ta sẽ tiến đến mục tiêu nhanh hơn và phải luôn kiên trì cho đến khi đạt được”, chị Thuỷ chia sẻ.

Làm thế nào để xác định thành công trong ngành bảo hiểm?

Đối với một số tư vấn viên, thành công thể hiện qua thu nhập, danh hiệu, số lượng khách hàng ký hợp đồng và mức độ hài lòng của khách hàng. Với chị Nguyễn Tú Quỳnh, thành viên MDRT từ TP.HCM, sự thành công của khách hàng chính là thành công của bản thân. Nói một cách cụ thể, thành công đối với chị là trao giá trị, mang lại tinh thần vui vẻ cho khách hàng, giúp họ thành công khi sử dụng sản phẩm, có được sự bảo vệ, tự tin và lạc quan hơn trước những rủi ro không thể tránh trong cuộc sống.

Chị muốn lan toả cái nhìn của mình đến khách hàng rằng bảo hiểm là sản phẩm thiết yếu trong cuộc sống, không nhất thiết phải bệnh, phải gặp rủi ro mới cảm nhận được cái ý nghĩa của bảo hiểm mang lại mà chỉ đơn giản rằng khi có bảo hiểm thì mình sẽ có tinh thần thoải mái hơn, an tâm hơn để tập trung vào những kế hoạch khác của gia đình. Chị hoạt động trên mạng xã hội khá đều đặn và thường tạo những video vui nhộn về bảo hiểm trên tiktok để khách hàng thấy được điều gì đó vui tươi, làm cho họ cảm nhận an tâm hơn về bảo hiểm.

Quỳnh có trường hợp khách hàng là bạn thời đại học, rất lâu không liên lạc, bạn theo dõi facebook Quỳnh và thấy những hình ảnh lạc quan của Quỳnh về bảo hiểm nên đã liên hệ và trải lòng rằng bạn quan tâm đến bảo hiểm nhưng mất niềm tin vì từng gặp tư vấn viên không trung thực và không chăm sóc sau khi hợp đồng phát hành. Quỳnh đã lắng nghe bức xúc của bạn, đồng cảm và góp ý để bạn trở thành người chủ động, có thể chạm đến được hợp đồng bằng cách tự yêu cầu giải quyết quyền lợi được nhanh chóng mà không cần đợi sự hỗ trợ của người tư vấn. Sau 2 lần tư vấn trực tiếp, Quỳnh đã giải toả được khúc mắc của gia đình và vợ chồng bạn đã tham gia 2 hợp đồng, trở thành khách hàng VIP của công ty. Đặc biệt, Quỳnh hầu như không có cơ hội chăm sóc khách hàng này vì họ luôn chủ động và tự tin với hợp đồng của họ như đã nắm được cán dao. Quỳnh nhận thấy khi khách hàng có thể tự yêu cầu quyền lợi ngay trên app công nghệ và nhận được bồi thường, họ sẽ cảm thấy rất thoả mãn không chỉ vì họ được bồi thường mà còn vì họ tự chủ động được trong việc đòi bồi thường. Với xuất phát điểm ban đầu là không muốn mua tiếp bảo hiểm, nay khách hàng đã trở thành người giới thiệu giúp Quỳnh và khách hàng có tinh thần thoải mái với bảo hiểm, Quỳnh xem đó là thành công của bản thân.

Thành công sẽ tuỳ thuộc vào mục tiêu của mỗi người, nhưng mẫu số chung của thành công phải là hạnh phúc của bản thân, của khách hàng và những người mà ta thương yêu. Sự thành công của mỗi chúng ta sẽ chỉ thật sự có ý nghĩa khi nó mang lại những điều tốt đẹp cho cuộc sống, cho cộng đồng và xã hội.

Contact: MDRTeditorial@teamlewis.com