Người quản lý tính lương của một doanh nghiệp kế toán mà chúng tôi có quan hệ thân thiết giới thiệu cho chúng tôi một sĩ quan cảnh sát vừa nghỉ hưu. Viên sĩ quan đang được một tư vấn viên thuyết phục đầu tư một khoản tiền được miễn thuế, khoảng 200.000 bảng Anh, ông nhận được lúc nghỉ hưu.

Ông biết phải làm gì đó với khoản tiền này nhưng không biết rõ phải làm gì và làm như thế nào. Tư vấn viên kia cho biết tiền lời trung bình hàng năm là từ 10 đến 15%, đồng thời gợi ý ông nên hành động ngay vì lãi suất đang thấp.

Tin rằng mình nên tham khảo ý kiến người khác, ông tìm đến bạn của gia đình, người quản lý tính lương của doanh nghiệp kế toán, nhờ giúp đỡ, hy vọng sẽ tìm được người giúp mình. Nhưng ông cũng chấp nhận rằng nếu không được ai giúp thì ông sẽ quay lại với tư vấn viên ban đầu.

Chúng tôi gặp nhau qua mạng, ban đầu ông ngạc nhiên vì chúng tôi đòi vợ ông phải có mặt cùng. Ông cũng ngạc nhiên khi chúng tôi đề nghị ông trả lời bảng câu hỏi trước cuộc gặp và chuẩn bị sẵn hồ sơ tài chính của mình cho buổi gặp. Tất nhiên đó chỉ là để so sánh quá trình bán hàng giữa hai bên.

Trong buổi gặp, chúng tôi đã hoàn thành một lộ trình tài chính để hiểu giá trị và mục tiêu của vợ chồng ông. Rồi chúng tôi lập chuẩn đối sánh cho tình hình tài chính hiện tại, sau đó mới đề nghị xây dựng kế hoạch tài chính cho họ.

Không có thảo luận về bao thuế hay lợi tức đầu tư, tiền phí của chúng tôi được giải thích phân minh và dễ dàng, còn khách hàng thì hiểu rõ hơn về tương lai của họ và điều họ cần làm để tình hình tài chính của gia đình đi vào nề nếp.

Họ phản hồi với vài câu hỏi, trong đó thắc mắc tại sao chúng tôi không chọn lợi tức đầu tư là chủ đề chính yếu của cuộc gặp. Họ cũng muốn hiểu rõ hơn về cách dự báo dòng tiền hoạt động ra sao. Liệu chúng tôi có thể xây dựng một kế hoạch tài chính trọn đời có tính đến mọi điều quan trọng với họ được không?

Sau khi thảo luận thêm để nắm vững mối liên hệ mật thiết giữa rủi ro và lợi nhuận và cách thu được số dư sau khi trừ lạm phát trong dài hạn là chìa khóa cho mọi vấn đề, hai vợ chồng hoàn toàn đồng ý để chúng tôi trở thành nhà hoạch định tài chính tin cậy của họ. Buổi họp được tiến hành một cách trung thực, thành thật và chính trực; trong thâm tâm họ hiểu tôi muốn điều tốt nhất cho họ.

Điều tuyệt vời là người quản lý tính lương đã biết bạn mình sẽ có trải nghiệm nào cho bản thân vì chính người quản lý đã từng có trải nghiệm đó vì vậy anh ấy mới giới thiệu khách cho chúng tôi. Công ty kế toán hoàn toàn tin tưởng mọi việc chúng tôi làm, tại sao chúng tôi làm vậy và đã trở thành khách hàng ủng hộ tuyệt vời nhất. Đó là hiệu ứng lan truyền: Khi bạn giúp ai đó, bạn không chỉ giúp họ, bạn giúp cả những người khác có quan hệ với họ.

Edward Marshall là thành viên MDRT ba năm đến từ Shrewsbury, Anh Quốc. Liên hệ với anh tại địa chỉ em@kingsland-ifa.co.uk.