MỘT TRONG NHỮNG THÁCH THỨC LỚN NHẤT TRONG NGÀNH CHÚNG TA là thể hiện cho các khách hàng tiềm năng và khách hàng mới thấy những cam kết hoạt động xuất sắc và có đạo đức. Quy tắc Đạo đức MDRT có thể được tận dụng để truyền đạt hiệu quả các giá trị và tiêu chuẩn mà thành viên MDRT mang lại cho khách hàng. Chúng tôi đã thu thập một số gợi ý cho việc trao đổi với khách hàng về việc thực hành đạo đức, được sắp xếp theo các nguyên lý cụ thể trong Quy tắc Đạo đức của chúng ta. Hãy luôn ghi nhớ những kịch bản này cho buổi trao đổi tiếp theo của bạn.

Nguyên lý 1

Luôn luôn đặt lợi ích tốt nhất của khách hàng lên trên lợi ích trực tiếp và gián tiếp của bản thân.

Thảo luận

“Chúng tôi luôn tự hào về công ty (hãng, đại lý, doanh nghiệp) của mình vì chúng tôi xây dựng ngôi nhà tài chính cho khách hàng cũng kỹ như xây ngôi nhà của mình. Chúng tôi đã làm thế nào? Bằng cách luôn đặt nhu cầu của bạn lên hàng đầu”.

—John J. Demboski, CFP, Santa Barbara, California, thành viên 15 năm

Nguyên lý 2

Giữ vững tiêu chuẩn cao nhất về năng lực chuyên môn thông qua việc củng cố và nâng cao kiến thức, kỹ năng và năng lực.

Thảo luận

“Chúng tôi phấn đấu cung cấp thông tin cập nhật, kịp thời và chính xác thông qua đào tạo liên tục, được thể hiện qua tư cách thành viên Bàn Tròn Triệu Đô.”

—Tse Lap Yee Stanley, Hong Kong, Trung Quốc, thành viên 25 năm

Nguyên lý 3

Giữ bảo mật tuyệt đối và coi là đặc quyền tất cả các thông tin kinh doanh và thông tin cá nhân có liên quan đến khách hàng.

Thảo luận

“Tính bảo mật là quan trọng. Chúng tôi coi việc bảo vệ thông tin cá nhân của bạn là một đặc quyền và giữ vững trong tim giấc mơ của gia đình bạn.

—Julianne Hertel, CLTC, Worcester, Massachusetts, thành viên 5 năm

Nguyên lý 4

Cung cấp đầy đủ thông tin thực tế cần thiết để khách hàng có thể đưa ra quyết định đúng đắn.

Thảo luận

“Việc có quá nhiều thông tin tài chính ngoài kia có thể gây choáng ngợp. Những gì chúng tôi làm là trang bị kiến thức để bạn cảm thấy được trao quyền và đưa ra những quyết định tốt nhất cho gia đình mình”.

—Sofia Dumansky, MBA, LUTCF, Windsor, Connecticut, thành viên 8 năm

Nguyên lý 5

Duy trì các qui tắc hành xử cá nhân, góp phần tạo ảnh hưởng tốt cho ngành dịch vụ tài chính và bảo hiểm cũng như Câu lạc bộ Bàn tròn Triệu Đô.

Thảo luận

“Chúng tôi phục vụ khách hàng một cách chính trực. Điều này phản ánh tích cực về chính chúng tôi, đại lý, ngành của chúng tôi và thành viên MDRT - đồng nghiệp của chúng tôi. Mục tiêu là làm cho bạn tự hào khi có chúng tôi đồng hành”.

—Travis D. Manning, CFP, CLU, Caledonia, Ontario, Canada, thành viên 11 năm

Nguyên lý 6

Bảo đảm mọi quyết định thay thế một sản phẩm tài chính hay bảo hiểm đều phải có lợi cho khách hàng.

Thảo luận

“Trong suốt mối quan hệ của chúng ta, ước mơ của bạn có thể sẽ thay đổi. Mục tiêu của chúng tôi là cung cấp cho khách hàng những lời khuyên tốt nhất, có thể mang lại cho họ sự an tâm, thoải mái và phẩm giá trong tương lai. ”

—Cheng Huann Yeoh, ChFC, CLU, Singapore, thành viên 8 năm

Nguyên lý 7

Tuân thủ tất cả các quy định của pháp luật và quy định trong phạm vi quyền hạn kinh doanh.

Thảo luận

“Các quy tắc và quy định trong ngành của chúng tôi chỉ là cơ sở. Chính những cam kết đạo đức và sự chân thành để trở nên tốt hơn đã khiến chúng tôi trở nên khác biệt. Kim chỉ nam của chúng tôi là luôn luôn làm điều đúng đắn.”

—Rovelita M. Chuaunsu, Makati, Philippines, thành viên 22 năm

Làm cách nào để tạo Quy tắc Đạo đức MDRT của riêng bạn và chia sẻ với khách hàng của mình? Hãy cho chúng tôi biết trên mạng xã hội: #MDRTethics.