Một cách để nổi bật

Trong kỳ đại dịch, hãy tiếp tục tập trung vào kết quả dành cho khách hàng và quên đi thu nhập của bạn. Những gì bạn kiếm được ngay bây giờ là không thích hợp. Đừng bỏ bớt lợi ích của khách hàng, thay vào đó hãy tăng thời gian nói chuyện với họ. Đừng sa thải nhân viên; mà hãy tiếp tục đầu tư vào công nghệ, các ứng dụng số và sáng kiến về marketing. Cơ hội để trở nên nổi bật không xuất hiện mỗi ngày. Khi mọi sự tốt đẹp thì ai cũng như nhau. Giờ là lúc bạn có thể nổi bật giữa đám đông. Đừng bỏ lỡ cơ hội đó. Nếu bạn có thể làm được, thu nhập sẽ tăng chóng mặt khi đại dịch kết thúc.

—Clay Gillespie, CFP, CIM, thành viên 20 năm đến từ Vancouver, British Columbia, Canada

Tối ưu hóa không gian làm việc tại nhà

Do môi trường ảnh hưởng đến năng suất và tính sáng tạo của mình, tôi đã cho thiết kế lại ba khu trong nhà từ khi bắt đầu làm việc tại nhà. Tôi có một khu để đặt hai màn hình máy tính và máy in giúp tôi suy nghĩ một cách logic. Khu thứ hai gồm ánh sáng tự nhiên, nhạc cổ điển và cây cối xanh tươi, giúp tôi sáng tạo và bảy tỏ lòng biết ơn, rèn luyện bán cầu não phải và lòng nhân ái. Khu thứ ba là không gian thư giãn, cho phép tôi rèn luyện cơ thể, xem phim và nói chuyện cùng gia đình. Với ba không gian và thời gian cụ thể trong ngày, tôi có thể quản lý bản thân, lịch làm việc và năng suất của mình.

—Arlyn Tiong Tan, MBA, FChFP, thành viên 14 năm đến từ Manila, Philippines

Hỗ trợ của con cái

Tôi mở rộng cơ sở khách hàng bằng cách mời những người con đã trưởng thành cùng dự họp để giúp cha mẹ họ học cách sử dụng Zoom. Khách hàng lớn tuổi học được về Zoom trong khi con cái họ cũng tham gia vào buổi họp. Cuối cùng thì những người con này cũng trở thành khách hàng của tôi.

—Suet Yee Kwok, thành viên 6 năm đến từ Hồng Kông, Trung Quốc

Giao tiếp hàng ngày với nhân viên

Khi cả đội cùng làm việc từ xa, chúng tôi phải thay đổi cách và tần suất liên lạc với từng người để bảo đảm không ai trong đội có cảm giác bị cô lập. Chúng tôi sử dụng Microsoft Teams để chào hỏi và trao đổi với nhau qua các buổi chat và gọi điện truyền hình.

Chúng tôi thực hiện hai cuộc họp cập nhật tình hình mỗi ngày với nhân viên qua video. Cuộc họp đầu tiên vào lúc 9 giờ 30 sáng, mỗi thành viên được nói trong 10 phút về tối đa ba ưu tiên chính của họ trong ngày. Việc này tạo cơ hội cho thành viên khác trong đội có thể hỗ trợ nếu cần. Rồi lúc 3 giờ chiều chúng tôi gặp nhau qua video lần nữa trong khoảng 20 đến 30 phút trong giờ “nghỉ giải lao uống cà phê”. Đây là lúc cả đội tám với nhau về cuộc sống và những gì đang xảy ra. Không bàn luận gì về công việc — dạng chuyện phiếm quanh bàn trà.

—Aaron Kane, B Bus, AFA, thành viên 20 năm đến từ Rowville, Victoria, Úc

Một văn phòng ảo thân thiện hơn

Khi đại dịch khởi phát, tôi bắt đầu tìm kiếm cơ hội tiềm ẩn trong cơn khủng hoảng. Một trong những điều đầu tiên tôi thực hiện là cải tạo văn phòng làm việc để trông thân thiện, sáng sủa và cởi mở hơn qua mạng với màu sơn mới, nội thất đơn giản. Chúng tôi cũng cải tiến trang web của công ty để đồng điệu với dáng vẻ mới của văn phòng và các ý tưởng xây dựng thương hiệu mới. Chúng tôi đầu tư vào đào tạo, thực hiện những bước tiến cần thiết để chuyển đổi sang mô hình kinh doanh số hóa và trực tuyến nhiều hơn.

—Sunny Istar Lee, thành viên 10 năm đến từ Los Angeles, California

Kết nối qua ly cà phê

Chúng tôi mời bốn đến năm chuyên gia ngành khác hoặc chủ doanh nghiệp không trực tiếp cạnh tranh đến nói chuyện và chia sẻ họ là ai, làm gì, làm việc cho ai, và quan trọng hơn hết, theo họ, giới thiệu lý tưởng là gì. Mỗi người có tám phút để chia sẻ. Tôi dùng đồng hồ bấm giờ để bảo đảm mọi người đều trung thực.

Rồi tôi mời huấn luyện viên kinh doanh của mình vào và trình bày trong 15 phút qua Zoom. Tiếp đến tôi kể câu chuyện của mình trong 12 phút — cuối cùng đến phần uống cà phê. Mọi người đều nói chuyện rôm rả. Đôi khi chúng tôi phải mời mọi người kết thúc vì họ thực sự bị cuốn hút vào câu chuyện và không muốn rời đi. Đó là cách rất hay để tụ tập với khách hàng, khách hàng tiềm năng và trung tâm gây ảnh hưởng bạn đã gặp qua nhiều sự kiện xã giao nhưng chưa khi nào có cơ hội gặp lại.

—R.J. Kelly, RICP, MSFS, thành viên 40 năm đến từ San Diego, California

Tiếp tục hợp đồng

Với sự bất định cùng thu nhập suy giảm trong cơn đại dịch và thời kỳ kinh tế bất trắc khác, điều quan trọng hơn bao giờ hết là bảo đảm khách hàng tiếp tục duy trì hợp đồng hiện có. Dù gặp khách hàng trực tiếp hay qua mạng, chúng ta đều phải động viên họ thanh toán phí bảo hiểm. Thu nhập từ kinh doanh bị ảnh hưởng lớn, nhưng thậm chí khi thu nhập bị giảm, trách nhiệm với gia đình vẫn còn đó và ai cũng cần cảm thấy yên lòng rằng bảo hiểm nhân thọ sẽ chăm lo cho gia đình mình. Chúng ta cần để ý đóng phí bảo hiểm đúng hạn. Dẫu sao đây cũng là vấn đề sinh tử.

—Sunil Mangal, thành viên 10 năm đến từ Kanpur, Ấn Độ

Học “ảo” với đồ ăn thật

Chúng tôi cung cấp chương trình ăn trưa-và-học trực tuyến qua Zoom. Một phần trong chiến lược marketing của chúng tôi là luôn cung cấp chương trình ăn trưa-và-học cho khách hàng. Tuy nhiên, chúng tôi chuyển sang tổ chức chương trình này qua mạng.

Nhân viên của tôi sắp xếp thời gian và gửi thư mời đến khách hàng cùng thực đơn của nhà hàng sandwich tại địa phương. Họ nhận giao hàng trong khu vực khách hàng sinh sống. Khách hàng được mời chọn món và bữa trưa được giao đến nhà hoặc cơ sở kinh doanh của họ vào ngày họp. Chúng tôi cũng khuyến khích họ mời thêm người thân trong gia đình hoặc bạn bè tham dự.

—Brad J. Myers, thành viên 18 năm đến từ South Jordan, Utah

Hướng dẫn về đại dịch

Chúng tôi làm cuốn sách 79 trang dưới dạng PDF để hướng dẫn về cách ứng phó COVID-19, gồm các bí quyết thiết thực về sức khỏe tinh thần và thể chất, các ưu đãi về tài chính và thuế hiện áp dụng, tư vấn về trả chậm tiền bảo hiểm và thế chấp, cùng các suy nghĩ và chỉ dẫn tích cực khác để vượt qua các thách thức đang phải đối diện trong cơn đại dịch. Bằng cách khuyến khích khách hàng sao chép và gửi sách hướng dẫn cho người khác, chúng tôi đã tiếp cận được với 1.264 khách hàng tiềm năng mới.

—Alessandro M. Forte, FCII, FPFS, thành viên 22 năm đến từ Luân Đôn, Anh Quốc

Đặt mục tiêu cho nhân viên

Chúng tôi triển khai một cơ cấu thưởng và kế hoạch phát triển cá nhân mới cho tất cả thành viên trong nhóm, làm việc với từng người về điều họ muốn đạt được trong 12 tháng, 3-5 năm và 7-10 năm tới. Điều này giúp nhóm chúng tôi lên kế hoạch cho mục tiêu và giấc mơ của mình trong tương lai. Chúng tôi hy vọng ai cũng trụ lại cùng doanh nghiệp, nhưng dù họ có rời đi, chúng tôi biết mình đã giúp họ đặt mục tiêu và sát cánh bên họ để hoàn thành các mục tiêu đó giống như chúng tôi đang làm với khách hàng.

—Jenny Brown, CFP, FChFP, thành viên 12 năm đến từ Mount Martha, Victoria, Úc

Một quan điểm về bảo hiểm nhân thọ

“Thưa Quý khách hàng, tôi thật lòng với quý khách rằng hợp đồng bảo hiểm này là khoản đầu tư tồi tệ nhất trong đời quý khách. Quả thực hợp đồng này không có giá trị hoàn lại trong hai năm đầu và thậm chí sau 10 năm lợi nhuận thu về cũng rất ít. Tuy vậy, hợp đồng này lại có thể là khoản đầu tư nhạy cảm nhất trong đời quý khách. Khoản đầu tư “tồi tệ” này sẽ bảo vệ cho tất cả các khoản đầu tư tốt đẹp khác và gia đình quý khách vẫn sống bình an. Hợp đồng này sẽ bảo đảm vợ quý khách không phải bán đi món trang sức ưa thích của cô ấy hoặc bán nhà để trang trải cuộc sống gia đình. Hợp đồng này sẽ bảo đảm con cái của quý khách không phải từ bỏ giấc mơ vô giá của chúng. Hợp đồng này bảo đảm quý khách không phải bán đi doanh nghiệp để huy động tiền.”

—Anil Sharma, Cert CII, thành viên 19 năm đến từ Dubai, United Arab Emirates

Quà tặng khóa học ngắn hạn

Do bị phong tỏa, hầu như không thể gửi quà tặng cho khách hàng nhân dịp sinh nhật, ngày kỷ niệm hoặc những ngày quan trọng khác. Cho nên tôi tận dụng cơ hội ngay trong thời kỳ khó khăn này khuyến khích khách hàng tham gia các khóa học ngắn hạn để học hỏi điều gì đó mới mẻ tùy theo ý thích của họ. Sau khi phân loại khách hàng theo độ tuổi, mối quan tâm và mong muốn của họ, tôi bắt đầu gửi tặng họ các khóa học ngắn hạn. Ý tưởng được tất cả khách hàng hưởng ứng và tham gia nhiệt tình. Học thêm vài điều mới khiến họ bận bịu trong giai đoạn phong tỏa và nâng cao kiến thức của mình. Một vài khách hàng thậm chí còn đăng chứng chỉ khóa học lên mạng xã hội, điều này lại khuyến khích người khác tìm hiểu thêm, qua đó tôi càng nổi tiếng hơn trong vai trò tư vấn viên tài chính.

—Sukanta Singha Roy, CFC, FSS, thành viên 7 năm đến từ Kolkata, Ấn Độ