- Đề ra mục tiêu và các mục đích của kế hoạch, bao gồm cả thỏa thuận cùng thực hiện, phạm vi mối quan hệ khách hàng/tư vấn viên và mức phí liên quan.
- Thu thập toàn bộ hồ sơ tài chính liên quan và nắm bắt rõ chi tiêu hàng ngày.
- Thông qua việc sử dụng các bằng chứng cứng và mềm, xác định hoàn cảnh thực tại và tìm hiểu các mục tiêu, mục đích, mối quan ngại và mức độ chấp nhận rủi ro.
- Phân tích thông tin được cung cấp và nghiên cứu kèm theo các giải pháp, chiến lược và sản phẩm khác nhau.
- Chia sẻ kế hoạch chính thức bằng văn bản và giải thích kế hoạch đó cho khách hàng, đảm bảo các mục tiêu của họ phù hợp với cách thức chi tiêu, tiết kiệm và tài sản hiện có của họ.
- Giải quyết các vấn đề như lập ngân sách, quĩ lương hưu, quĩ học phí đại học, các hạng mục mua sắm lớn, hoạch định di sản, hoạch định thuế, quản lý rủi ro và ý định từ thiện nếu có.
- Thực hiện các yếu tố chiến lược và chiến thuật của kế hoạch, và sau đó rà soát lại kế hoạch nhằm điều chỉnh nếu cần thiết.
