Sự nghiệp của tôi được xây dựng từ những ý tưởng đơn giản nghe được từ các bài thuyết trình tại Hội nghị Thường niên MDRT. Tôi xin chia sẻ một vài ý tưởng. 

Thanh toán phí bảo hiểm không phải là vấn đề mà thanh toán phí bảo hiểm chính là giải pháp  

Hiểu được điều này giúp tôi tự tin và không còn phải xin lỗi khi phí bảo hiểm của khách hàng nào đó cao hơn mức họ nghĩ. Giá trị của phí bảo hiểm so với qui mô của vấn đề là rất, rất nhỏ. Đó là vấn đề của khách hàng và chúng ta có thể giải quyết nó. Đó là cuộc sống mà họ muốn, cuộc sống họ không muốn và chi phí gắn với từng cuộc sống đó. 

Chúng ta phải vẽ lên những bức tranh trong tâm trí khách hàng bởi vì nếu họ không mua khái niệm, việc chuẩn bị các con số chỉ tốn thời gian. Bảo hiểm bệnh hiểm nghèo mang lại cho khách hàng khoản tiền để trả tiền vay thế chấp. Bảo hiểm tàn tật mang đến khoản thu nhập đều đặn để họ vẫn được sống trong ngôi nhà của mình. Chúng ta nhắc nhở khách hàng rằng cuộc đời có rất nhiều điều bất ngờ và không phải bất ngờ nào cũng là điều tốt. Chúng ta cung cấp cho khách hàng cái khiên để chống đỡ cú đánh không ai biết sẽ đến. 

Lớn hơn không phải là phức tạp hơn — mà chỉ là lớn hơn 

Khi đã nhận thức rõ điều này, tôi nhận ra làm việc trong lĩnh vực kinh doanh rất hợp với tôi và tôi biết nhắm tới những mục tiêu cao hơn cho khách hàng tôi muốn làm việc cùng. Tiếc thay, số liệu tại Vương quốc Anh cho thấy bảo hiểm nhân thọ và bảo hiểm bệnh hiểm nghèo cho chủ doanh nghiệp không được chú trọng. Tuy nhiên chủ doanh nghiệp lại sẵn lòng chi tiền cho công ty thay vì cho bản thân. 
 
Nếu một doanh nghiệp đang hoạt động tốt, họ cần bảo hiểm để bảo vệ lợi nhuận. Thế nếu hoạt động không tốt thì sao? Họ cần bảo vệ các khoản thấu chi và các khoản vay. 

Việc nói cho khách hàng biết họ thiếu một trang trong thỏa thuận với các cổ đông khi không đưa bảo hiểm bệnh hiểm nghèo vào là một ý tưởng tuyệt vời đối với tôi - và là cứu cánh cho nhiều doanh nghiệp trong nhiều năm qua. 

Câu nói “đây là một thông lệ kinh doanh thông thường” là một cách tuyệt vời để nhấn mạnh lời tư vấn của chúng tôi. 

Một vài người nói hoạch định tài chính là điều mới mẻ và chúng tôi đã không làm điều này trong nhiều năm trời. Các thành viên MDRT thực hành “khái niệm rộng” đã và đang nói về vấn đề này. 

Caroline Banks, đến từ London, Anh, Vương quốc Anh, là Chủ tịch MDRT 2015. Bà là thành viên Top of The Table và thành viên MDRT 32 năm. Bài đăng trên blog này được trích dẫn từ bài thuyết trình của bà tại Hội nghị Thường niên MDRT 2019.