Đưa sở thích vào công việc của bạn

Tôi khuyến khích tất cả các bạn phát triển sở thích cá nhân để đạt được cân bằng công việc-cuộc sống, song hành với việc phát triển doanh nghiệp. Tôi thích vẽ. Khi đến lớp học vẽ, giáo viên và bạn học cùng lớp trở thành khách hàng tiềm năng của tôi. Ngoài ra, tôi còn in các bức họa của mình và gửi đến cho khách hàng như bưu thiếp. Do không có nhiều tư vấn viên gửi bưu thiếp trực tiếp đến khách hàng, tôi khiến mình trở nên nổi bật.

—Judy Ng Kit Ling, Cửu Long, Hồng Kông, Trung Quốc, thành viên MDRT 4 năm

Hỏi xin giới thiệu

Tôi hỏi khách hàng: “Bạn có hài lòng với cách tôi xử lý hợp đồng bảo hiểm không?” Nếu khách hàng trả lời có, tôi sẽ nói tiếp: “Tôi rất vui khi bạn hài lòng với dịch vụ của mình; tôi lo rằng bạn không hài lòng vì chưa thấy bạn giới thiệu tôi với người thân và bạn bè.” Khi đó khách hàng có khuynh hướng sẽ cho bạn thông tin liên hệ của người thân và bạn bè họ. Nếu khách hàng trả lời không, tôi sẽ hỏi họ không hài lòng về lĩnh vực nào để có thể cải thiện dịch vụ của mình.

—Sherry Lee Ong, Manila, Philippines, thành viên MDRT 10 năm

Ích lợi của việc phân khúc

Tôi xem xét kỹ danh mục khách hàng của mình, hiểu rõ các kiểu khách hàng khác nhau và phân họ thành các loại A, B và C. Dựa trên thông tin này, tôi có thể tìm kiếm khách hàng tiềm năng và đầu tư thêm thời gian vào lĩnh vực tôi thành công nhất về mặt thời gian và lợi nhuận. Khách hàng loại A và B là chủ doanh nghiệp nhỏ mà tôi có thể gặp mặt vào ban ngày. Nhu cầu của họ — như hoạch định di sản, hoạch định duy trì kinh doanh, triển khai thỏa thuận mua-bán, bảo hiểm nhân thọ cho người chủ chốt và chiến lược rời bỏ doanh nghiệp — phù hợp với những gì tôi cảm thấy thoải mái khi thảo luận.

—Vanessa Carolina Narvaez, New York, New York, Hoa Kỳ, thành viên MDRT 4 năm

Du lịch trong tương lai

Trong thời gian dịch bệnh, chúng tôi đã mua ống kính tele, có in hình logo của chúng tôi, và có thể gắn vào mọi loại điện thoại. Chúng tôi cũng gửi thẻ ghi tên và địa chỉ có in logo công ty để buộc vào hành lý. Bằng cách gửi các món đồ này qua bưu điện, chúng tôi muốn nhắc khách hàng rằng một ngày nào đó họ sẽ bắt đầu đi du lịch trở lại, và ống kính tele sẽ giúp họ nhìn xa trông rộng hơn — nhìn vào tương lai nếu muốn.

—Terri E. Krueger, Syracuse, New York, Hoa Kỳ, thành viên MDRT 7 năm

Nghe và nhìn

Doanh nghiệp dịch vụ tài chính nào cũng dựa vào mối quan hệ và quan hệ thì đòi hỏi giao tiếp tốt. Giao tiếp tốt đòi hỏi mỗi bên nhìn và nghe thấy tất cả các gợi ý phi ngôn ngữ. Cách ly và giãn cách xã hội, ít nhất làm chúng ta suy yếu và trên hết hoàn toàn làm mất đi sự giao lưu trực tiếp, đã thúc đẩy các kỹ năng giao tiếp chúng ta được rèn luyện từ khi chào đời. Do đó, việc tối quan trọng là chúng ta phải khiến việc giao tiếp kỹ thuật số càng hiệu quả càng tốt!

Để cải thiện những gì chúng ta thấy, hãy sử dụng webcam video chất lượng cao đặt xa chừng một cánh tay — khoảng cách nói chuyện bình thường giữa hai người — ở tầm mắt ngay trước mặt bạn — tầm nhìn trong giao tiếp trực tiếp bình thường.

Để cải thiện những gì chúng ta nghe, hãy nói chậm rãi và rõ ràng một cách có tổ chức do thời gian chú ý bị rút ngắn trong giao tiếp số. Nói giọng lên bổng xuống trầm để truyền tải cảm xúc, thường xuyên chia sẻ và hỏi han để biết cảm xúc rõ ràng. Hãy cố gắng đúc rút và mang lại cảm xúc khi thiếu vắng những gợi ý phi ngôn ngữ mà chúng ta có thể dùng để nhận ra chúng.

—John J. Demboski, CFP, Santa Barbara, California, Hoa Kỳ, thành viên MDRT 16 năm

Cung cấp tên

Cung cấp tên khách hàng của bạn để nhận được giới thiệu. Ví dụ, giả sử như bạn đang giao một hợp đồng bảo hiểm nhân thọ cho một luật sư. Cung cấp danh sách các luật sư khác cho người này và nói: “Tôi đang liên hệ với các luật sư này — bạn có biết ai trong đó không?” Rất có thể họ biết vài người trong đó. Hãy hỏi liệu có ổn không nếu bạn coi họ là khách hàng khi liên hệ với các luật sư trong danh sách. Điểm mấu chốt của chiến lược này là bạn không hỏi xin giới thiệu; bạn đang cung cấp tên, mà kết quả cuối cùng chính là điều bạn đang tìm kiếm: thêm nhiều người để liên hệ và cơ hội làm ăn cùng.

—Marc A. Silverman, CFP, ChFC, Miami, Florida, Hoa Kỳ, thành viên MDRT 37 năm

Giải phóng trí não

Làm sao để an tâm? Bạn có thể áp dụng một chiến thuật mà chúng tôi gọi là “giải phóng trí não”. Đặt một mẩu giấy hoặc một cuốn sổ ở cạnh giường để có thể ghi lại tất cả những suy nghĩ nảy ra trong đầu bạn. Khi những suy nghĩ đó được giải phóng, đầu óc bạn sẽ không nghĩ đến chúng nữa. Sau đó bạn mới có thể chìm vào giấc ngủ sâu hơn, không mộng mị, và đó cũng là lúc diễn ra quá trình hồi phục, khi các tế bào và dây thần kinh mới được tái tạo và tinh thần mới được nghỉ ngơi như bạn khao khát.

—Dr. Saundra Dalton-Smith, diễn giả tại Sự kiện Trực tuyến Hội nghị Thường niên MDRT 2021

Thời gian rà soát

Nếu bạn thực hiện rà soát thường niên, hãy cố gắng lên lịch các buổi rà soát đó trong một tháng. Việc này giúp sắp xếp thời gian thực hiện và tiết kiệm thời gian suy nghĩ về chúng.

—Michael P. Austin, CFP, ChFC, Baton Rouge, Louisiana, Hoa Kỳ, thành viên MDRT 20 năm

Thúc đẩy bản thân

Để liên tục phát triển và thành công, điều quan trọng là thúc đẩy bản thân bằng cách hợp tác, lập đội nhóm hoặc gia tăng nhân viên. Tập trung vào những gì diễn ra một cách tự nhiên và thực hiện điều đó một cách trọn vẹn, rồi liên hệ với những người có thể hỗ trợ trong những lĩnh vực khác. Điều này sẽ giúp bạn thành công hơn và có thêm mục đích. Bạn cũng sẽ giúp họ trong quá trình này.

—Eugene G. Bozzi, LUTCF, Egg Harbor Twp, New Jersey, Hoa Kỳ, thành viên MDRT 15 năm

Đồ thiết yếu trong đại dịch

Sau giai đoạn đầu của đại dịch, tôi liên hệ với hầu hết khách hàng của mình bằng cách gửi một gói hàng gồm hai chai nửa lít nước sát khuẩn tốt nhất, một hộp găng tay, khẩu trang N95 và tấm thiệp với dòng chữ: “Giữ An toàn, Giữ Sức khỏe và Hãy Hạnh phúc.” Hành động này được đón nhận nhiệt tình — hầu hết khách hàng đều gọi lại để cám ơn và đề nghị xem xét lại các hợp đồng của họ, nhờ đó tôi có cơ hội thảo luận về các hợp đồng mới và điều chỉnh danh mục của họ. Việc liên hệ với khách hàng giúp tái lập và cải thiện lòng tin giữa chúng tôi và cho thấy rằng tôi quan tâm, đó là điều quan trọng nhất.

—Nikhil Shah, LUTCF, AFP, Kolkata, Ấn Độ, thành viên MDRT 16 năm

Một kế hoạch chuyển đổi tốt hơn

Trong ngành, chúng ta thường thấy khách hàng chuyển một kế hoạch nghỉ hưu đủ điều kiện thành kế hoạch IRA. Theo tôi, không phải lúc nào đây cũng là một hướng tiếp cận năng động, toàn diện đối với việc hoạch định phân bố thu nhập. Thay vào đó, tôi đề nghị một phương pháp IRA đa dạng cho các kế hoạch chuyển đổi này. Lấy ví dụ một khách hàng, 62 tuổi với 350.000 đô la trong tài khoản 401(k) cũ. Thay vì chuyển toàn bộ số dư thành một niên kim 100% vào tài khoản môi giới ở mức cao kỷ lục trong kỳ đại dịch, chúng tôi tạo ba tài khoản IRA và nhờ đó có một kế hoạch toàn diện hơn. IRA 1: 150.000 đô la cho niên kim theo chỉ số. IRA 2: 150.000 đô la cho niên kim thả nổi. IRA 3: 50.000 đô la cho tài khoản môi giới.

—Michael Paul Hosford, Bastrop, Texas, Hoa Kỳ, thành viên MDRT 16 năm

Tư duy toàn cầu

Hãy trang bị cho bản thân kiến thức về thuế và luật pháp của nhiều quốc gia khác nhau. Trong thời đại Tiêu chuẩn Báo cáo Chung, đây là mối lo ngại của các chuyên gia về giá trị ròng cao. Giải pháp chúng tôi cung cấp cùng các luật sư có thể giúp giải quyết vấn đề của khách hàng khi họ phân bổ tài sản trên toàn cầu.

—Chen Gifford, Cửu Long, Hồng Kông, Trung Quốc, thành viên MDRT 8 năm