Michael Christian Advincula bắt đầu hành động khi khách hàng hỏi về tiền mã hóa và NFT.

Tiền mã hóa và tài sản không thể thay thế (NFT) thường không phải là chuyên môn của tư vấn viên tài chính truyền thống, nhưng khách hàng đã hỏi về các sản phẩm tài chính mới này khi giao dịch tiền mã hóa và nhu cầu về trò chơi trực tuyến chơi để kiếm tiền và đồ sưu tầm NFT đang tăng lên. Advincula chia sẻ lời khuyên về việc tìm hiểu các sản phẩm kỹ thuật số và giáo dục khách hàng.

Làm thế nào để trả lời thắc mắc của khách hàng về những sản phẩm mới nổi này? Những yếu tố họ nên xem xét là gì?

Vì tiền mã hóa và NFT là những phát triển mới, tư vấn viên tài chính phải tự tìm hiểu. Tôi luôn nói với khách hàng rằng tôi không phải là chuyên gia, nhưng tôi đã nghiên cứu và sẽ cung cấp thông tin về những gì tôi biết.

Tôi tin rằng tiền mã hóa và NFT sẽ tồn tại và phát triển. Các sản phẩm này sẽ được coi như cổ phiếu truyền thống và cơ hội đầu tư khác, ảnh hưởng đến cách công ty bảo hiểm phân bổ và quản lý các khoản đầu tư.

Mặc dù kiến thức của tôi cho các câu hỏi liên quan đến tiền mã hóa và NFT rất chung chung, tôi luôn nhắc nhở khách hàng của mình rằng họ vẫn có thể áp dụng danh sách kiểm tra truyền thống với các khoản đầu tư thông thường ở đây: lợi tức đầu tư, biến động thị trường, tính thanh khoản, tác động của thuế và sự hiểu biết và mức độ thoải mái của khách hàng đối với sản phẩm. Trong số năm yếu tố này, yếu tố cuối cùng rất quan trọng, ảnh hưởng đáng kể đến kết quả hoạt động của khoản đầu tư.

Hãy xem tình hình đầu tư tiền mã hóa ở Philippines. Lợi tức đầu tư hấp dẫn và biến động thất thường, có thể có lợi hoặc có hại tùy thuộc vào nhà đầu tư. Về mặt thuế, Ngân hàng Trung ương Philippines đang tìm cách đánh thuế loại đầu tư này. Lợi nhuận sẽ tùy thuộc vào hiểu biết của nhà đầu tư về thị trường. Nếu nhà đầu tư biết cách hệ thống kiếm tiền như thế nào và hiểu những rủi ro liên quan, anh ta có thể tham gia thị trường tiền mã hóa.

Có lời khuyên nào dành cho tư vấn viên tài chính muốn tìm hiểu về các sản phẩm mới nổi này không?

Trong khi công ty bảo hiểm nỗ lực đào tạo chúng ta về những sản phẩm mới này, nhiệm vụ của tư vấn viên tài chính là phải tự thân nghiên cứu về chúng. Tìm hiểu kỹ hơn bằng cách tham khảo ý kiến của chuyên gia CNTT và hỏi họ về blockchain, hoặc hỏi các nhà môi giới đầu tư về giá trị của tiền mã hóa. Hãy so sánh tiền mã hóa với cổ phiếu. Tư vấn tài chính đòi hỏi phải học tập suốt đời. Sau cùng, nhiệm vụ của chúng ta là đưa ra giải pháp tài chính tốt nhất cho khách hàng. Nếu NFT và tiền mã hóa mang lại lợi nhuận tuyệt vời, chúng ta cần nghiên cứu và đưa chúng vào đề xuất cho khách hàng.

Michael Advincula là thành viên MDRT bốn năm đến từ Makati, Philippines. Bạn có thể liên hệ với anh ấy qua email mike_advincula@manulife.com.ph.