Ian Green, Dip PFS

Tôi tham gia MDRT từ 25 năm trước để tăng doanh thu và trở thành một tư vấn viên bảo hiểm, nhà hoạch định tài chính và doanh nhân giỏi hơn. Tôi không tham gia để kết thêm bạn hoặc khám phá mạng lưới những con người phi phàm trên thế giới, những người đã dành thời gian giúp tôi mỗi khi tôi nhờ. Thậm chí tôi không tham gia vì muốn có được cảm giác tuyệt vời khi giúp đỡ người khác khi được hỏi. Tuy nhiên, thật là vui vì tôi đã tìm được cả ba điều này kể từ khi là thành viên.

Lợi ích của việc làm tình nguyện viên

Đặc biệt trong tình huống khi có một người đã giúp tôi có được trọn vẹn tất cả những lợi ích không ngờ này. Điều này diễn ra vào nhiều năm trước, khi tôi tham gia Hội nghị Thường niên MDRT trong vai trò tình nguyện viên của ủy ban Sắp xếp Chương trình Chung (PGA). Trong nhiệm vụ đầu tiên tại PGA, tôi làm việc cùng Clay Gillespie, CFP, CIM, đến từ Vancouver, British Columbia, Canada. Nhiệm vụ của chúng tôi là chỉ dẫn cho người tham gia hội nghị.

Gillespie, một thành viên MDRT 21 năm, và tôi làm thân với nhau khá nhanh. Giữa những lúc hướng dẫn người khác, chúng tôi có vài lúc rảnh để tán gẫu. Dù sống cách nhau 8.000 km, nhưng chúng tôi có nhiều điểm chung như con cái ở cùng độ tuổi, kiểu doanh nghiệp chúng tôi điều hành và cùng bất mãn với thành tích của đội thể thao tại thành phố quê hương.

Khi hai giờ làm tình nguyện đã hết, chúng tôi cùng chờ hai tình nguyện viên khác đến thay ca cho mình. Chẳng biết vì sao nhưng hai nhóm tiếp sau đó không xuất hiện, thế là chúng tôi tiếp tục làm việc bên nhau thêm bốn giờ nữa. Chúng tôi rất tán thưởng khiếu hài hước của nhau, nên thời gian trôi qua thật nhanh khi cùng giúp đỡ thành viên khác. Khi nhiệm vụ đã hoàn thành, chúng tôi quyết định cùng ăn gì đó cho đỡ đói. Chúng tôi nhờ một thành viên MDRT đi ngang qua chụp cho một tấm ảnh. Vào thời trước khi có điện thoại thông minh, tôi mang bên mình máy ảnh dùng một lần và hứa sẽ gửi ảnh cho Gillespie lúc trở về Vương quốc Anh sau khi rọi rửa. Chúng tôi trao đổi thông tin liên hệ với nhau và hẹn gặp nhau tại một phiên họp sau đó trong tuần.

Ngay khi về nhà, tôi rửa ảnh và đó là khi tôi phát hiện mình đã bị người bạn mới chơi khăm. Trên tấm hình kỷ niệm quý giá đó, anh ấy đang vẫy đôi tai thỏ sau đầu tôi.

Năm tháng trôi qua, chúng tôi còn gặp nhau nhiều lần nữa thông qua những lần làm tình nguyện viên tại MDRT. Gillespie khá tốt bụng khi đăng ký cho tôi làm tình nguyện viên với các nhà tổ chức sự kiện cho Top of the Table, nhờ đó tôi được mời tham gia vào ủy ban. Cuối cùng tôi vinh dự được điều hành ban đó của MDRT và tôi rất biết ơn vì có cơ hội được phụng sự.

Tình bạn và quyền lợi của khách hàng

Tôi gặp lại Gillespie khi có 14 giờ quá cảnh tại thành phố Vancouver, quê hương anh. Thay vì để tôi ở đó một mình, anh ấy đã chọn dành cả ngày để ở bên tôi. Lần quá cảnh của tôi cũng trùng với trận trung kết sau hàng chục năm mong chờ của Seattle Seahawks, đội bóng bầu dục Mỹ ưa thích của anh. Đúng vậy, anh đã hy sinh cơ hội duy nhất xem đội bóng của mình chiến thắng để lo cho tôi. Nhiều năm sau đó, tôi cũng báo đáp lòng hảo tâm đó khi đón tiếp Gillespie và gia đình anh tại Luân Đôn, Anh.

Tại các cuộc thăm viếng đó, chúng tôi cũng dành thời gian để nói chuyện làm ăn và trao đổi ý tưởng kinh doanh hay nhất với nhau. Chúng tôi chia sẻ những gì hiệu quả và những gì không. Dù chế độ thuế khóa, sản phẩm và việc kinh doanh khác nhau, mối ràng buộc chung của chúng tôi là đều muốn dốc hết sức cho khách hàng, nghĩa là chúng tôi có rất nhiều điều để trao đổi và học hỏi lẫn nhau. Dù ở cách nhau hàng ngàn dặm, khách hàng của chúng tôi được chăm sóc tốt hơn nhờ vào tình bạn MDRT đó.

Thực tế, cả hai chúng tôi đều giới thiệu cho nhau những khách hàng chuyển chỗ ở xuyên đại dương. Thật tuyệt vời khi có thể giới thiệu một thành viên MDRT đáng tin cậy, đầy năng lực cho một khách hàng mới qua định cư. Xin nhắc lại, đó hoàn toàn không phải lý do tôi tham gia MDRT nhưng thật tuyệt vời khi nhu cầu xuất hiện bạn lại có thể làm việc đó.

Chúng tôi đều đặt mục tiêu phụng sự MDRT bằng cách dành chút thời gian cho Hội nghị Thường niên. Nhờ hành động nhỏ bé này, chúng tôi đã mở rộng mạng lưới, phát triển doanh nghiệp của mình và trở thành doanh nhân giỏi hơn. Nhưng điều bất ngờ nhất và tuyệt vời nhất là chúng tôi còn có một tình bạn trọn đời nữa.

Chủ tịch tiền nhiệm MDRT Ian Green là thành viên MDRT 24 năm đến từ Luân Đôn, Anh, Vương quốc Anh. Liên hệ với ông tại mdrtig@gmail.com.

Tại sao bảo hiểm là phao cứu mạng ai cũng cần

Derek A. Dingwall, AFP

Khi khách hàng không hiểu tầm quan trọng của bảo hiểm thì tôi lại kể câu chuyện này cho họ nghe.

Trước hành trình đầu tiên của tàu Titanic vào năm 1912, nó được tuyên truyền là con tàu không thể chìm. Lúc đó, không ai có vẻ quan tâm chuyện tàu Titanic ra khơi mà không đủ phao cứu sinh cho mọi người trên tàu. Dẫu sao thì không cần đến phao cứu sinh mà.

Tuy nhiên vào buổi sớm đầy sương mù trong chuyến hải trình đầu tiên đó, tàu Titanic đã đâm vào một tảng băng. Khi chuông báo động vang lên, hơn 2.200 hành khách và thủy thủ lao lên boong tàu tìm phao cứu sinh — vật quan trọng nhất để cứu mạng họ — thì lại không đủ phao cho từng người và 1.500 người đã chết.

Trong 40 năm bán sản phẩm bảo vệ phòng chống rủi ro, hầu hết những người được tôi tiếp cận đều nghĩ họ là con tàu không thể chìm. Rồi tôi kể họ nghe chuyện về tàu Titanic và giải thích tôi bán phao cứu sinh — rằng mỗi hợp đồng bảo hiểm nhân thọ, bệnh hiểm nghèo và thương tật đều là một phao cứu sinh. Cuộc trò chuyện thay đổi ngay lập tức.

Tôi sẽ hỏi họ: “Bạn muốn phao cứu sinh lớn thế nào? Phao đó chỉ dành cho bạn hay bạn muốn cho cả gia đình?”

Rồi cuộc đời tôi thay đổi vào ngày 14 tháng 2 năm 2020. Con tàu Titanic của chúng tôi đã đâm vào một tảng băng được gọi là ung thư. Người vợ 53 tuổi của tôi, Joyce, được chẩn đoán mắc ung thư buồng trứng giai đoạn 4.

Tôi có một doanh nghiệp hoạch định tài chính lớn ở Johannesburg, Nam Phi, được xây dựng dựa trên các nguyên tắc của MDRT, đó là trung thực, lòng tin và phụng sự. Tuy nhiên, vợ tôi cần tôi hơn là doanh nghiệp của tôi cần tôi.

May mà tôi có một hợp đồng bảo hiểm bệnh hiểm nghèo trị giá lớn cho vợ tôi và được chi trả 100% không phải nộp thuế. Đây là phao cứu sinh cho phép tôi chuyển giao toàn bộ doanh nghiệp, kể cả năm nhân viên hỗ trợ, cho một nhóm hoạch định tài chính khác đang mong muốn và có khả năng tiếp nhận nó. Tôi cảm thấy nhẹ nhõm về mặt tài chính giống như những gì tôi đã hứa với khách hàng trong suốt những năm hành nghề.

Tin tốt là con thuyền của tôi vẫn đang dong buồm. Joyce vượt qua được bệnh ung thư và khỏe hơn mỗi ngày. Chúng tôi đang tận hưởng những ngày tháng nghỉ hưu bên nhau.

Ai cũng cần có phao cứu sinh.

Derek Dingwall, đến từ Benoni, Nam Phi, là thành viên MDRT 42 năm. Liên hệ với anh tại dings@mweb.co.za.