Heather Lindsley, LUTCF, RICP

Tôi nhận thấy sự khác biệt mà hoạch định tài chính có thể tạo ra khi 30 tuổi và là người mẹ ở nhà với đứa con nhỏ. Đó là khi cha tôi được chẩn đoán mắc bệnh u trung biểu mô và chỉ còn sống được sáu tháng.

Cách tư vấn viên tài chính tạo ra sự khác biệt

Khi cha tôi qua đời sau hai năm được chẩn đoán mắc bệnh, thứ duy nhất còn lại cho mẹ tôi là một hợp đồng bảo hiểm nhân thọ với giá trị rất thấp. Ơn trời dẫu sao cũng có được chút tiền, nhưng chỉ có vậy thôi. Cả cuộc đời cha tôi là doanh nhân và chưa bao giờ để dành tiền, trong khi mẹ tôi luôn làm việc chăm chỉ để trang trải cuộc sống. Tuy nhiên, tôi thấy người khác có cuộc sống khác với mẹ tôi vì họ có hoạch định tốt hơn. Tôi chỉ muốn người khác không phải sống khó khăn như mẹ tôi sau khi cha tôi qua đời.

Trước kia tôi chưa bao giờ nghĩ mình trở thành tư vấn viên, nhưng một người bạn trong ngành dịch vụ tài chính nói rằng tôi có thể làm được nhiều điều kỳ diệu trong ngành này để giúp những người giống mẹ tôi và có được lịch làm việc linh hoạt. Ngay lập tức tôi lấy giấy phép hành nghề và khởi đầu với một doanh nghiệp nhỏ tại thị trấn. Tôi có một số cố vấn giỏi trên suốt hành trình và vẫn tiếp tục học hỏi.

Người cố vấn truyền cảm hứng

Người cố vấn là một tài sản đáng giá trong ngành này. Cố vấn đầu tiên của tôi là người bạn thân nhất của tôi và là người tôi luôn tin tưởng. Tôi còn có một người cố vấn khác, người đã dẫn tôi đến Hội nghị Thường niên MDRT. Thật tuyệt khi ở trong một căn phòng với tất cả những con người thành công và có những ý tưởng tôi chưa từng nghe bao giờ. Họ còn muốn giúp tôi nữa chứ..

Tôi nhớ tại hội nghị đầu tiên của mình, một người cố vấn hỏi tôi dùng bút đánh dấu màu nào trong hồ sơ của khách hàng. Tôi trả lời: “Màu vàng.” Ông ấy trả lời: “Hãy thử dùng màu xanh lá đi.” Xanh lá nghĩa là hành động. Màu xanh lá sẽ khiến tỷ lệ chốt của bạn tăng lên đáng kể vì màu vàng khiến mọi người xao nhãng khỏi việc ký tên. Xanh lá nghĩa là hành động.”

Tôi trở về văn phòng và thay hết mọi bút đánh dấu. Tôi bỏ hết bút đánh dấu màu vàng và mua toàn bút đánh dấu màu xanh lá. Lúc đầu tìm ra bút đánh dấu màu xanh lá hơi khó, nhưng khi tìm được rồi, tôi có thể thành thực nói rằng nhờ đó tỷ lệ chốt của tôi đã thay đổi.

Heather Lindsley, đến từ Green Bay, Wisconsin, Hoa Kỳ, là thành viên MDRT tám năm. Liên hệ với chị tại hlindsley@woodburyfinancial.net.

5 bí quyết để ngay lập tức trở nên sáng tạo hơn

Susan Robertson

Vẫn dùng tư duy xưa cũ sẽ dẫn bạn đến các ý tưởng lỗi thời đó. Thay vào đó, hãy làm điều gì đó để kích thích bộ não và thay đổi góc nhìn của bạn. Dưới đây là vài gợi ý để bạn thay đổi tư duy.

1. Thay đổi môi trường.

Ra khỏi văn phòng. Ngồi tóm tắt kết quả nghiên cứu hoặc báo cáo ngành mới nhất trong một bảo tàng nghệ thuật. Rủ cả nhóm đến sở thú hoặc khu giải trí tại địa phương để có thể ra về với ý tưởng mới. Nếu không thể rời khỏi văn phòng, hãy tìm cách để “rời đi” trong tâm tưởng. Đề nghị mọi người tưởng tượng cách thức giải quyết vấn đề nếu sống tại quốc gia khác hoặc nhìn nhận vấn đề dưới góc độ của một nghề khác.

2. Mời người ngoài vào.

Mời những người có góc nhìn khác tham gia. Ví dụ, khi suy nghĩ về hoạch định hưu trí cho khách hàng, hãy mời đại lý du lịch, hội trưởng hội hưu trí và những người khác thường làm việc với nhóm khách hàng này. Nhóm của bạn sẽ phải ngạc nhiên trước sự đa dạng của các ý tưởng mới và sẽ nghĩ ra những ý tưởng không bao giờ ngờ đến do bị mắc kẹt trong các giả định trước đó về chủ đề này.

3. Trao đổi với khách hàng.

Đừng dựa vào dữ liệu để hiểu khách hàng. Nói chuyện với khách hàng về cuộc sống của họ. Đến nhà hoặc văn phòng họ để xem xét các vấn đề họ cần giải quyết. Rất nhiều khi nhóm cho rằng mình đã có rất nhiều dữ liệu rồi, nhưng thường đó chỉ là báo cáo và số liệu thống kê. Các dữ liệu đó không cho biết thông tin gì về nhu cầu của khách hàng. Hãy để nhóm của bạn có cơ hội hiểu khách hàng thực sự bằng cách tìm ra quy trình trao đổi và tương tác.

4. Hỏi về mọi điều.

Thách thức giả định của tiềm thức bằng cách trước nhất yêu cầu nhóm nghĩ đến các ý tưởng sẽ giải quyết vấn đề, nhưng không thể triển khai vì lý do nào đó. Tiếp theo đề nghị nhóm sắp xếp lại từng ý tưởng bằng cách hoàn chỉnh câu sau: “Chúng ta có thể triển khai ý tưởng này nếu...” Những gì theo sau từ “nếu” sẽ hé lộ giả định đó có thể là rào cản hay không. Một vài rào cản có thể rất thực tế, cho nên đừng tốn quá nhiều thời gian vào những ý tưởng đó, nhưng ý tưởng khác có thể có các rào cản mà nhóm nhận ra họ có thể xử lý.

5. Chấp nhận vài ý tưởng điên rồ.

Một cách để có được ý tưởng mới là bắt đầu với những ý tưởng thoạt chừng có vẻ điên rồ. Nếu bạn chỉ bắt đầu với ý tưởng thoải mái hoặc dễ dàng triển khai, thì có thể đó không thực sự là ý tưởng mới. Cho nên, hãy khuyến khích mọi người đưa ra ý tưởng cực kỳ điên rồ. Rồi thực hiện trò chơi “Nếu chúng ta có thể.” Hướng dẫn nhóm tạm thời bỏ qua các vấn đề trong ý tưởng và hỏi: “Nếu chúng ta có thể triển khai ý tưởng này thì lợi ích là gì?” Khi đã xác định được lợi ích của từng ý tưởng điên rồ, hãy thu hẹp lại còn vài ý tưởng khả dĩ nhất và đề nghị nhóm tìm kiếm giải pháp có thể giải quyết rào cản.

Susan Robertson, chuyên gia về tư duy sáng tạo và giảng viên về sáng tạo ứng dụng tại trường Harvard University, trao quyền cho cá nhân, đội nhóm và tổ chức để thích ứng nhanh hơn với thay đổi. Để tìm hiểu thêm, vui lòng ghé thăm trang susanrobertson.co.

Cách để kết nối với khách hàng tiềm năng ngay cả khi bạn đang trong kỳ nghỉ

Remigiusz Stanislawek

Nhờ nội dung hấp dẫn trên mạng mà tôi kết nối được với khách hàng và khách hàng tiềm năng 24 giờ mỗi ngày, ngay cả khi tôi đang trong kỳ nghỉ. Tôi đăng tải rất nhiều thông tin giáo dục lên mạng và sau nhiều năm làm như vậy, nội dung của tôi được hiển thị trên kết quả tìm kiếm miễn phí, hoặc tự nhiên của Google. Ngoài ra, tôi trả tiền cho quảng cáo trên mạng xã hội như Facebook để chuyển hướng lưu lượng sang trang web của tôi. Có hàng loạt thông tin về nhiều chủ đề khác nhau và thậm chí vài thông tin còn chẳng liên quan gì đến dịch vụ bảo hiểm hoặc tài chính.

Thông tin trước cuộc gặp

Mỗi khi có ai đó liên hệ, tôi lại gửi cho họ đường dẫn đến các bài viết hoặc video phù hợp với mối quan tâm của họ. Tôi cũng mời khách hàng và khách hàng tiềm năng đăng ký vào trang web thành viên nơi tôi đặt một đường dẫn nổi bật để mọi người có thể đăng ký để nhận cập nhật, báo cáo hoặc nội dung khác. Thường thì thông tin này đã trả lời cho các câu hỏi của họ nên họ không cần gặp tôi, giúp tiết kiệm thời gian cho cả tôi lẫn khách hàng.

Sẵn sàng giúp đỡ

Tôi thường đăng tải những gì có thể đầu tư được trong tháng hoặc loại bảo hiểm mọi người có thể mua được từ tôi là gì. Tôi chẳng bán gì cho họ cả và cũng không yêu cầu họ mua gì. Tôi đơn giản chỉ đăng tải thông tin. Một số khách hàng sẵn lòng hành động vào ngay hôm sau. Đôi khi họ cần nhiều thời gian hơn — nhiều tháng hoặc thậm chí nhiều năm. Tôi luôn sẵn sàng ngay khi họ sẵn sàng. Do tôi không phải nói chuyện với hầu hết mọi người trong số họ và liên tục đăng tải thông tin mới lên mạng, nên việc bao nhiêu người đọc thông tin gì trên đó hay đọc trong bao lâu chẳng còn quan trọng nữa. Với tôi để đăng tải thông tin lên thì cũng tốn chừng ấy công sức.

Khi có khách hàng muốn nói chuyện và hỏi về một chủ đề tôi vẫn chưa giải quyết qua các bài đăng của mình, tôi lại cập nhật thông tin để ai cũng có thể đọc. Quy trình này có thể giúp người khác có chung vấn đề và giảm số lượng cuộc gặp của tôi với khách hàng.

Xây dựng doanh nghiệp thông qua việc marketing như thế này cần có thời gian. Tuy nhiên, khi làm được thì luồng nội dung mới ổn định trên trang web của bạn có thể tạo nguồn doanh thu ổn định cho bạn mà không cần phải gọi điện thoại — hoặc thậm chí có mặt tại văn phòng.

Remigiusz Stanislawek là thành viên MDRT 10 năm đến từ Poznan, Ba Lan. Liên hệ với anh tại rs@rodzinnefinanse.pl.