Theo David Trusler, MBA
Theo tôi, phục vụ người khác một cách chân tình và trung thực sẽ giúp bạn làm giàu và trở nên hạnh phúc. Thành công đích thực được đo bằng số lượng cuộc đời chúng ta đã tác động đến và số cộng đồng chúng ta phục vụ, chứ không phải số tiền phí bảo hiểm thu được hàng năm.
Thế nên, điều gì khiến bạn có động lực và động lực đó có đủ để bạn tiếp tục vượt qua thời kỳ khó khăn không? Thường thì động lực giống như ngọn lửa tiếp tục cháy cho dến khi bị nghịch cảnh thổi tắt. Tuy nhiên, nếu tập trung làm điều đúng đắn và nhận ra tác động của bạn lên cuộc đời của khách hàng và thế hệ tương lai, nó sẽ khiến việc kinh doanh của bạn có mục đích và từ đó thúc đẩy bạn hành động mỗi ngày theo mục đích đó.
Thành công không phải là điều dễ dàng và ý định tốt vẫn còn chưa đủ. Dù bạn đôi khi có thể gặp may, nhưng tôi được dạy rằng càng làm việc chăm chỉ thì bạn càng may mắn. Siêng năng luôn luôn được đền đáp xứng đáng. Dưới đây là một vài ý tưởng đã giúp tôi thành công.
1. Tìm một cố vấn
Mới đây tôi vinh dự được trò chuyện với một huyền thoại bảo hiểm sở tại đến từ Tulsa, Oklahoma, Hoa Kỳ. Louis đã 85 tuổi khi tôi gặp ông lần đầu tiên. Louis và tôi đã ngồi và trao đổi với nhau trong vài giờ. Tôi như một miếng bọt biển hấp thu mọi điều. Ông nói với tôi: “Chàng trai, cho phép tôi cho cậu vài lời khuyên. Đại lý luôn cố gắng tìm ra cách để cải thiện chu kỳ kinh doanh. Sự thật là cậu nên giảm bớt thời gian cho nỗ lực cải thiện chu kỳ kinh doanh và dành thêm thời gian để cải thiện bản thân. Nghiên cứu ngành bảo hiểm, chuyên môn hóa trong một lĩnh vực và trở thành chuyên gia. Trên hết hãy luôn siêng năng. Siêng năng luôn luôn được đền đáp xứng đáng. Cậu sẽ kiếm được nhiều tiền hơn cậu tưởng.”
Tôi có thể nghe Louis nói chuyện cả ngày. Tìm một cố vấn, một người dày dạn kinh nghiệm hơn và thành công hơn bạn. Bạn phải có thái độ cầu thị. Luôn luôn có điều gì đó đáng học hỏi trong ngành này.
2. Tham gia nhóm học tập
Cho tôi biết bạn thân nhất của bạn là ai, tôi sẽ cho bạn biết tương lai của bạn. Hãy cẩn trọng với người bạn dành thời gian cùng và lựa chọn cẩn thận. Dành thời gian với người có thái độ tích cực, những người thành công hoặc làm việc chăm chỉ hướng tới thành công. Tạo hoặc phò tá một bậc thầy trí tuệ hoặc tham gia một nhóm học tập của tư vấn viên tài chính để chia sẻ ý tưởng và thảo luận về những gì hiệu quả, về những gì họ đang vật lộn.
3. Tập trung vào điều chính
Việc này có nghĩa là tập trung vào nhiệm vụ quan trọng nhất trong ngày và không để mình bị xao nhãng bởi bất kỳ việc gì. Rất dễ để email, tin nhắn văn bản và mạng xã hội làm bạn xao nhãng. Hai nhiệm vụ quan trọng nhất mà tư vấn viên tài chính thành công phải bỏ thời gian và công sức là lên lịch và thực hiện cuộc hẹn. Tất cả những việc khác là để hỗ trợ cho hai nhiệm vụ chính này.
4. Duy trì sự kiên định
Cho đến bây giờ, thách thức lớn nhất của tôi là duy trì sự kiên định. Có những tháng tôi đạt doanh thu cao và những tháng với doanh thu bình thường. Doanh thu của tôi lên xuống như tàu lượn và, buồn thay, thu nhập của tôi cũng vậy. Công cụ tốt nhất tôi đã tìm ra cho sự kiên định là hệ thống chấm điểm dựa trên hoạt động. Có nhiều hệ thống để lựa chọn, nhưng tôi thích hệ thống 20 điểm hơn. Tôi biết tới hệ thống này từ Logan Naidu, ACII, CFP, thành viên MDRT 42 năm đến từ Durban, Nam Phi. Nếu làm đúng hệ thống 20 điểm này, doanh thu và thu nhập của tôi sẽ đều đặn hơn.
5. Mệt nhoài khi về nhà
Lời khuyên cuối cùng là mệt nhoài khi về nhà. Tôi không nói rằng tối nào bạn cũng phải về nhà mệt đến mức không nói chuyện nổi với gia đình. Ý của tôi là thật sảng khoái khi về nhà và biết rằng mình đã làm hết sức cho cả ngày trời. Phương thuốc tốt nhất để xóa bỏ sự lo lắng là hoạt động và như một câu ngạn ngữ có nói: “Một ngày làm việc chân chính đổi lấy một đồng lương chân chính.”
David Trusler là thành viên MDRT ba năm đến từ Catoosa, Oklahoma, Hoa Kỳ. Ông sẽ bàn sâu hơn về chủ đề này trong bài thuyết trình tại Hội nghị Thường niên MDRT vào tháng 6. Liên hệ với ông tại dtrusler@ft.newyorklife.com.
Biến sự kháng cự của khách hàng cũ thành hoạch định tài chính dài hạn
Theo Kennedy Sumarlie, CFP
Kế hoạch nghỉ hưu và sản phẩm liên quan đến quỹ học tập của con cái đòi hỏi tính kỷ luật và cam kết tài chính nhất quán lâu dài. Cam kết này là điều khó khăn với một số khách hàng. Khi tôi gặp một khách hàng có vẻ lưỡng lự về hoạch định dài hạn, tôi thường áp dụng những lời giải thích đơn giản. Tôi tránh dùng thuật ngữ bảo hiểm để những người không có kiến thức nền tảng về bảo hiểm dễ hiểu hơn.
Ví dụ, tôi có thể nói: “Thưa Quý khách hàng tiềm năng, quý khách muốn bắt đầu tiết kiệm đôi chút vào ngay lúc này cho đến khi về hưu hoặc cho đến khi con cái quý vị vào đại học, nhờ đó tiền đã sẵn sàng khi quý vị cần, hay quý vị muốn vay tiền ngân hàng rồi trả góp cùng tiền lãi mỗi tháng?”
Rồi tôi giải thích cách những khoản tiền này đã giúp gia đình khác có hoàn cảnh giống họ như thế nào. Ví dụ, tôi có một khách hàng mua hợp đồng bảo hiểm liên quan đến quỹ học tập của con cái cho con cô ấy và tham gia chương trình kế hoạch hưu trí cho bản thân và chồng mình. Sau nhiều năm cam kết, họ bắt đầu tận hưởng quyền lợi từ các hợp đồng bảo hiểm đó. Họ sẽ nhận một khoản tiền lớn như đã hứa khi chương trình đáo hạn. Không nghi ngờ gì, chương trình này là khoản thặng dư cho gia đình này vì họ quyết định tiết kiệm sớm để có thể thu hoạch được những gì đã gieo trồng.
Nếu bạn sử dụng câu này khi nói chuyện cùng khách hàng và khách hàng tiềm năng, tôi chúc bạn đạt nhiều thành công giống tôi.
Kennedy Sumarlie, đến từ Jakarta, Indonesia, là thành viên MDRT sáu năm. Liên hệ với ông tại kennedy.sumarlie@gmail.com.
