Sau những nỗ lực tìm hiểu và tiếp cận, MDRT Nguyễn Minh Quang từ TP.HCM đã hiểu rõ được đặc điểm tính cách thú vị của thế hệ Gen Z và tìm ra hướng đi phù hợp hơn cho các sản phẩm tài chính khi tiếp cận tệp khách hàng này. 

Gen Z – thế hệ nhạy bén với tài chính đang dần quan tâm đến sản phẩm bảo hiểm 

“Sinh ra và lớn lên trong giai đoạn phát triển công nghệ giúp Gen Z có nhiều cơ hội tiếp cận kiến thức về tài chính hơn so với các thế hệ đi trước, từ đó am hiểu và tham gia vào các sản phẩm tài chính sớm hơn”, Quang nhận xét.  

Mặc dù vậy, Quang cũng chia sẻ thêm rằng việc tham gia các sản phẩm bảo hiểm để phòng tránh rủi ro vẫn chưa được xem là ưu tiên hàng đầu bởi các bạn gen Z vẫn còn ỷ lại vào sức khoẻ, họ lạc quan và chưa có đủ trải nghiệm để lường trước được những tình huống xấu có thể xảy ra bất ngờ như mất việc làm, bệnh tật, tai nạn…Tuy nhiên, đại dịch vừa qua cũng đã nâng cao ý thức về việc lập kế hoạch tài chính, sức khỏe của giới trẻ. 

“Với sự nhạy bén về tài chính, việc thế hệ Gen Z quan tâm hơn đến các sản phẩm bảo hiểm sẽ chỉ là vấn đề thời gian và phụ thuộc vào cách tiếp cận của các tư vấn viên”, Quang nhấn mạnh. 

Là chuyên viên tư vấn tài chính trẻ tuổi, Quang phần nào nắm bắt và dựa vào tâm lý tự chủ của các bạn gen Z để tư vấn. Thay vì đưa cho họ thông điệp "lá chắn" của những rủi ro trong cuộc sống, Quang chọn cách tư vấn ngắn gọn giúp thế hệ gen Z hình dung bảo hiểm như một "hậu thuẫn" vững chắc có thể đồng hành cùng họ tiến xa hơn trong tương lai.  

Quang thường nhấn mạnh với các bạn rằng “Bảo hiểm sẽ là một “đồng minh” đáng tin cậy có thể bảo vệ những thành quả hoặc tài sản tích luỹ của các bạn trước những biến cố trong cuộc sống, đặc biệt các bạn sẽ không “bị động” trong những tình huống bất ngờ không lường trước được. Chỉ cần thiết lập một khoản dự phòng đủ con số đặt ra bằng việc mua bảo hiểm, các bạn có thể tự tin dành nguồn tiền còn lại cho các hình thức đầu tư khác mà không phải lo lắng về những trường hợp không may có thể xảy ra.”   

“Sản phẩm tích luỹ đầu tư hay liên kết đơn vị đầu tư được Quang ưu tiên giới thiệu đến các khách hàng Gen Z bởi không những đáp ứng được nhu cầu bảo vệ mà còn thoả mong muốn đầu tư sinh lời và gia tăng thu nhập của các bạn. Với mức phí một đến hai triệu đồng mỗi tháng, đây là khoản đầu tư hợp lý cho Gen Z vào kênh bảo hiểm”, Quang chia sẻ.  

Nắm bắt tính cách, tư duy và mong muốn để chạm đến trái tim của Gen Z. 

Qua quá trình tiếp xúc và quan sát, Quang nhận ra được tính cách của các bạn gen Z là chỉ hành động khi cảm thấy hứng thú.  

“Thực tiễn và dễ hiểu là những đặc điểm mà sản phẩm bảo hiểm cần có để thu hút khách hàng gen Z. Vì là thế hệ trẻ, các bạn chưa có nhiều trải nghiệm nên việc nhấn mạnh vào những điều khoản hơi phức tạp hoặc những ý nghĩa sâu xa của bảo hiểm sẽ làm các bạn khó hình dung. Vậy nên khi tiếp xúc lần đầu với các khách hàng gen Z, Quang thường chọn tư vấn những hợp đồng đơn giản và dễ hiểu trước, khơi gợi sự hứng thú, khi các bạn thể hiện sự quan tâm Quang sẽ đưa ra những hợp đồng sâu hơn.” Quang bật mí. 

Cụ thể, Quang sẽ hỏi khả năng tài chính của các bạn, mục tiêu tài chính mà các bạn mong muốn, từ đó thiết kế hợp đồng tích luỹ đầu tư trước và tư vấn ngắn gọn rằng với mức phí phù hợp khả năng, bạn sẽ nhận được sự bảo hiểm như thế nào, uỷ thác vào Quỹ đầu tư và sinh lợi ra sao. Khi các bạn thấy thú vị và muốn tìm hiểu thêm, Quang sẽ đưa thêm những sản phẩm phức tạp và sâu hơn, cần nhiều thời gian tìm hiểu hơn với những điều khoản liên quan đến sức khoẻ, tài chính và luật… 

Để tiếp cận một cách tự nhiên và hoà mình được vào nhóm khách hàng này, ngoài việc thấu đáo về bảo hiểm, Quang luôn học hỏi và trang bị thêm cho mình nhiều kiến thức chuẩn về công nghệ, cổ phiếu, trái phiếu, blockchain hay crypto..., từ đó có cơ sở chia sẻ, so sánh và phân tích giúp khách hàng gen Z tiếp nhận sản phẩm bảo hiểm một cách tích cực nhất.  

“Hầu hết khách hàng gen Z của Quang tỏ ra thích thú khi được giới thiệu về các sản phẩm bảo hiểm đầu tư liên kết đơn vị bởi tính linh hoạt của sản phẩm là vừa bảo hiểm cho người tham gia trước những rủi ro trong cuộc sống, đồng thời kết hợp yếu tố đầu tư nhằm gia tăng tài sản trong tương lai. Họ cũng ngạc nhiên với những quy trình đăng ký, xác minh, tư vấn, thanh toán và giải quyết quyền lợi bảo hiểm trực tuyến đơn giản và dễ dàng, đây được xem là bước đi thành công tạo ấn tượng ban đầu với các bạn gen Z”, Quang tiết lộ. 

Hiện nay, công ty bảo hiểm cũng đã mạnh dạn đưa ra những sản phẩm sáng tạo và mới mẻ hướng tới tệp khách hàng Gen Z, theo đó tập trung khuyến khích trải nghiệm, chỉ mất vài phút đăng ký trực tuyến, không thẩm định và không mất phí, những người tham gia có thể nhận được hỗ trợ 300,000 đồng/ngày nằm viện do tai nạn giao thông. Quang đánh giá cao và cho rằng đây là cách hay để tiếp cận thế hệ khách hàng gen Z, những khách hàng thích sự khám phá và thử nghiệm. 

 “Thấu hiểu Gen Z về tính cách, sở thích, tư duy và mong muốn sẽ giúp các các chuyên viên tư vấn tài chính chạm đến trái tim của nhóm khách hàng tiềm năng này”, Quang khẳng định. 

Contact: MDRTeditorial@teamlewis.com