“Chịu sự tác động từ đại dịch, sự xuất hiện của công nghệ mới đã giúp các công ty bảo hiểm nói chung và chuyên viên tài chính nói riêng kéo gần khoảng cách với khách hàng”, MDRT Huỳnh Thanh Giang từ TP.HCM nhận định. 

Là một chuyên viên tư vấn tài chính trẻ tham gia ngành bảo hiểm chỉ gần 2 năm, Giang đã có những trải nghiệm và chia sẻ hữu ích về cách ứng dụng công nghệ trong chăm sóc khách hàng. Dù khiêm tốn nhận mình may mắn khi đạt danh hiệu MDRT ngay trong năm đầu tiên vào nghề và duy trì được một lượng khách hàng tương đối ổn định trong 2 năm qua, Giang vẫn khẳng định một cách mạnh mẽ vai trò quan trọng của công nghệ trong công việc tư vấn tài chính của mình. 

Là thế hệ gen Z nhạy với công nghệ, Giang đã tận dụng thế mạnh của mình để vận dụng tốt nhất những ứng dụng phù hợp vào công việc chăm sóc khách hàng trong ngành bảo hiểm. Do đảm nhiệm song song hai công việc, vừa làm nhân viên xuất nhập khẩu, vừa muốn thử sức trong ngành bảo hiểm, Giang đã phải sử dụng thời gian thật hợp lý để có thể hoàn thành tốt cả hai việc. Biết rõ bị hạn chế thời gian so với các anh chị làm bảo hiểm toàn thời gian, Giang đã tìm cách tận dụng mọi nguồn lực về công nghệ để đáp ứng cho công việc tư vấn tài chính của mình. Ngoài những nền tảng xã hội thông dụng ngày nay như FB, Zalo, Zoom, Google Meet, Microsoft team được sử dụng để tư vấn, chăm sóc và duy trì mối liên lạc với khách hàng, Giang tâm đắc nhất là ứng dụng sức khoẻ được công ty cung cấp nhằm khuyến khích khách hàng tạo thói quen duy trì vận động mỗi ngày để có cơ thể khoẻ, lối sống lành mạnh và tinh thần tích cực. Cài ứng dụng miễn phí này, người sử dụng có thể tự theo dõi chỉ số cơ thể, chỉ số nhịp tim, chiều cao, cân nặng, đo bước chân mỗi ngày nếu họ luyện tập đi bộ và đặt thử thách mỗi tuần cho từng cá nhân để cố gắng.  

“Nhờ ứng dụng, Giang có thể tiếp cận một cách tự nhiên nhất với khách hàng theo khía cạnh chăm sóc sức khoẻ, dựa trên mối quan tâm tới cộng đồng chứ không chỉ riêng tư vấn tài chính. Ứng dụng sức khoẻ này được xem là điểm mối đầu tiên giúp Giang mở đầu câu chuyện dễ dàng hơn với mọi người xung quanh, từ đó có cơ hội khơi gợi nhu cầu tham gia bảo hiểm thông qua những chia sẻ trung thực, thuyết phục khách hàng bằng những gói giải pháp tài chính phù hợp nhất với nhu cầu của họ”, Giang chia sẻ.   

Giang tiết lộ đã ký được vài hợp đồng với chị khách hàng lạ khi cùng tập tại một phòng Gym chỉ bằng việc nhiệt tình hỗ trợ chị trải nghiệm và chủ động theo dõi các chỉ số cơ thể thông qua ứng dụng sức khoẻ của công ty. Sau thời gian sử dụng và trao đổi, chị khách cảm thấy thích thú và bắt đầu tò mò về ứng dụng, Giang đã nắm bắt thời điểm thích hợp để giới thiệu với chị về công ty nơi ứng dụng được thiết kế nhằm phục vụ khách hàng của công ty, nhưng với mục tiêu khuyến khích lối sống lành mạnh, gia tăng sức khoẻ cho người dân Việt Nam nên công ty đã quyết định mở rộng đến mọi người. Sau gần 1 tháng giải đáp những câu hỏi một cách chân thực và khơi gợi nhu cầu, thăm hỏi về hoàn cảnh và năng lực tài chính của chị, Giang đã thiết kế gói giải pháp phù hợp và ký hợp đồng với chị, sau đó làm tiếp hợp đồng cho con chị, mở thêm lượng khách hàng. 

Lịch Google cũng được xem là trợ thủ đắc lực phục vụ cho việc chăm sóc khách hàng bằng cách nhắc nhớ ngày sinh nhật hoặc những dịp quan trọng của khách. “Em rất chỉnh chu trong việc nhớ những sự kiện đặc biệt của khách hàng. Những lời chúc chân thành đúng lúc cùng những tấm thiệp đặc biệt được thiết kế theo sở thích riêng của từng khách hàng thông qua những ứng dụng đồ hoạ như Canvas, Photoshop và AI luôn khiến khách hàng cảm thấy được quan tâm, trân trọng, từ đó có thiện cảm với mình hơn. Nhiều khách hàng của em đã thật sự cảm động khi nhận được những tấm thiệp có chèn hình ảnh của họ, con cái hoặc gia đình họ trong những dịp sinh nhật, thôi nôi, và kỷ niệm ngày cưới.”, Giang hồ hởi kể. 

Những ứng dụng đồ hoạ cũng được Giang sử dụng để thiết kế sơ đồ tóm tắt những nội dung chính trong hợp đồng của khách hàng một cách ngắn gọn, xúc tích, dễ hiểu và bắt mắt nhất. “Sơ đồ được in màu và tặng cho khách hàng kèm với hợp đồng bảo hiểm để khi cần khách chỉ nhìn vào sơ đồ sẽ nắm được toàn bộ nội dung hợp đồng. Việc này tuy nhỏ nhưng cũng để lại ấn tượng tốt với khách hàng.”, Giang nhấn mạnh.  

Trong thời gian giãn cách xã hội dù không gặp được khách hàng nhưng Giang đã ký được rất nhiều hợp đồng và đạt MDRT nhờ tận dụng công nghệ một cách hiệu quả để thăm hỏi khách hàng thường xuyên, trở nên thân thiết và rút ngắn khoảng cách với họ, giúp khách hàng trải lòng và tâm sự nhiều hơn, những lo lắng của khách hàng được Giang chia sẻ và hỗ trợ bằng những giải pháp tài chính phù hợp, từ đó nhận được niềm tin và lời giới thiệu từ khách.  

Đối với Giang, biết cách ứng dụng công nghệ trong chăm sóc khách hàng là vô cùng quan trọng không chỉ giúp tạo ấn tượng và sự khác biệt mà còn dễ đến gần và xoá bỏ khoảng cách với khách hàng. Tuy nhiên, để đi sâu và lâu với nghề, quan trọng nhất vẫn là sự trung thực, chân thành, có tâm với nghề và chuyên nghiệp trong chuyên môn.  

 Contact: MDRTEditorial@teamlewis.com