Ứng dụng công nghệ là xu thế mà các doanh nghiệp bảo hiểm đã và đang rất chú trọng để nâng cao hiệu quả hoạt động, phục vụ tốt nhất nhu cầu quản trị cũng như trải nghiệm của khách hàng tham gia bảo hiểm.    

Ngày nay, tất cả các khâu trong chuỗi giá trị bảo hiểm đều có sự can thiệp của công nghệ. Nhờ áp dụng công nghệ, các hoạt động từ bán hàng, thẩm định phát hành hợp đồng, chăm sóc khách hàng, thanh toán phí bảo hiểm đến giải quyết quyền lợi, thay đổi thông tin về hợp đồng bảo hiểm… đều trở nên nhanh chóng, chính xác và kịp thời hơn rất nhiều.  

Chuyên nghiệp hóa đội ngũ tư vấn tài chính thông qua ứng dụng công nghệ 

Trong thời đại công nghệ, điều quan trọng đối với các tư vấn viên tài chính là phải có một quy trình quản lý luồng công việc hiệu quả để theo kịp nhu cầu và phục vụ khách hàng tốt hơn. Vì lẽ đó, những ứng dụng di động hoạt động như một trợ lý ảo cho các tư vấn viên đã được tạo ra giúp họ đặt mục tiêu, theo dõi kế hoạch làm việc, đo lường hiệu quả, tuyển dụng, đo lường hiệu suất hoạt động các cấp.... Nhiều giải pháp công nghệ khác cũng được trang bị giúp tư vấn viên tài chính kết nối và cung cấp sự hỗ trợ cho khách hàng một cách dễ dàng, nhanh chóng và thuận tiện.   

Khi thói quen số hóa hình thành, khách hàng cũng kỳ vọng cao hơn đối với các sản phẩm hoặc dịch vụ mà họ muốn mua. Họ thích các giải pháp đơn giản thuận tiện. Vì vậy, thách thức đầu tiên của các tư vấn viên là làm thế nào để ứng dụng tốt hơn các kỹ năng số giúp tư vấn khách hàng đưa ra các quyết định đúng đắn và nhanh chóng về các kế hoạch tài chính của họ.  

Trong thời đại số, khi khách hàng tiếp cận các dịch vụ dễ dàng và cạnh tranh hơn, bán hàng bằng mối quan hệ không còn là tất cả. Chính vì thế, trình độ chuyên môn, cách làm linh hoạt, tư duy mở là những phẩm chất cần có ở người làm bảo hiểm. Chính số hóa cũng sẽ góp phần tạo ra một lớp tư vấn viên bảo hiểm mới biết tận dụng sự thay đổi làm lợi thế. Huỳnh Thanh Giang, MDRT từ TP. HCM, là một ví dụ điển hình.

Những nền tảng xã hội như Facebook, Zalo, Zoom, Google Meet, Microsoft team được Giang sử dụng trong quá trình tư vấn, chăm sóc và duy trì mối liên lạc với khách hàng. Nhiều hợp đồng của Giang được ký nhờ vào ứng dụng sức khoẻ của công ty. Ứng dụng này có thể đo chỉ số cơ thể, chỉ số cân nặng, nhịp tim… giúp Giang tiếp cận khách hàng mới, là những người cùng tập tại phòng Gym hoặc những người yêu thích luyện tập thể dục thể thao, một cách tự nhiên nhất thông qua việc giới thiệu và hỗ trợ họ sử dụng miễn phí để tự theo dõi sức khoẻ. Thông qua trao đổi về ứng dụng sức khoẻ, Giang có cơ hội hiểu rõ hơn về khách hàng, xác định được thời điểm phù hợp để giới thiệu về công ty, từ đó khơi gợi nhu cầu bảo hiểm, giúp khách hàng có giải pháp tài chính phù hợp nhất. Với sự chu đáo, ân cần, trung thực và chân thành, Giang thường không chỉ ký một hợp đồng với khách hàng mà sẽ ký được thêm những hợp đồng khác từ người thân, bạn bè và đồng nghiệp của họ. 

Những ứng dụng nội bộ, Google Calender và To do list cũng giúp Giang cập nhật và liệt kê đầu việc mỗi ngày, nhắc lịch hẹn với khách hàng đồng thời cập nhật kết quả giúp quản lý công việc hiệu quả và khoa học hơn. 

Giang cũng tận dụng những ứng dụng thiết kế đồ hoạ Canvas, Photoshop và AI vào việc chăm sóc khách hàng, tạo ra những bảng minh hoạ trực quan, ngắn gọn, súc tích,dễ hiểu. Những tấm thiệp theo sở thích riêng của từng khách hàng cũng được Giang thiết kế và tặng trong những dịp quan trọng của khách hàng, đáp ứng được nhu cầu cá nhân hoá, tạo điểm nhấn khác biệt.   

App bảo hiểm xã hội VSSID được Giang xem là công cụ hỗ trợ quan trọng trong ngành bảo hiểm bởi tích hợp luôn cả bảo hiểm y tế trong đó, điều này giúp tư vấn viên nắm rõ lịch sử bệnh của khách hàng để tư vấn một cách chính xác nhất, giúp khách hàng được bảo vệ tối đa.  

Giang nhận thấy các ứng dụng bổ trợ cho nhau rất tốt, ứng dụng sức khoẻ giúp Giang khơi gợi nhu cầu, là điểm mối đầu tiên, các ứng dụng khác là để chăm sóc, theo dõi hợp đồng, chia sẻ và thăm hỏi cuộc sống và công việc hàng ngày của khách hàng. 

Ứng dụng tốt công nghệ giúp chuyên viên tư vấn tài chính tăng hiệu quả trong dịch vụ khách hàng và quản lý thời gian. 

Ngày nay các công ty bảo hiểm đều phát triển những phần mềm và ứng dụng riêng để phục vụ cho công việc quản lý cũng như giúp các tư vấn viên làm việc hiệu quả và tiết kiệm được nhiều thời gian. 

Các ứng dụng tư vấn tài chính công nghệ còn giúp đa dạng các sản phẩm bảo hiểm, tạo ra những sản phẩm mang tính chất cá nhân hoá theo nhu cầu thực tế của từng khách hàng trong từng giai đoạn khác nhau, cung cấp cho họ nhiều sự lựa chọn, mang đến nhiều hơn các cơ hội chốt hợp đồng. 

Tô Linh Phương, MDRT từ TP.HCM, nhấn mạnh “Sự chuyên nghiệp của chuyên viên tư vấn tài chính hiện nay được đánh giá thông qua cách họ sử dụng và làm chủ công nghệ” 

Những ứng dụng công nghệ được hỗ trợ bởi công ty lẫn những ứng dụng phổ biến khác đã giúp Phương có thể tư vấn hiệu quả và ký hợp đồng với khách hàng mọi lúc mọi nơi, hoàn thành xuất sắc mục tiêu MDRT trong bối cảnh Covid 19 vừa qua.   

“Không thể phũ nhận vai trò cực kỳ quan trọng của công nghệ trong mọi quy trình bảo hiểm.   Việc ứng dụng tốt công nghệ không chỉ giúp chuyên viên tư vấn tài chính gia tăng hiệu suất công việc, trở nên chuyên nghiệp mà còn giúp chăm sóc và hỗ trợ khách hàng theo cách thông minh hơn”, Phương nhận định. 

Có thể thấy, đẩy mạnh ứng dụng công nghệ vào quản lý công việc, quy trình nghiệp vụ, chuẩn hóa chất lượng tư vấn viên là điều nên làm và phải làm để tạo ra những thay đổi tích cực và sự phát triển bền vững ở ngành bảo hiểm trong bối cảnh hiện nay. 

Contact: MDRTEditorial@teamlewis.com