Log in to access resources reserved for MDRT members.
  • Học hỏi
  • >
  • Trở thành chuyên viên tư vấn tài chính có sức ảnh hưởng, tại sao không?
Trở thành chuyên viên tư vấn tài chính có sức ảnh hưởng, tại sao không?
Trở thành chuyên viên tư vấn tài chính có sức ảnh hưởng, tại sao không?

Thg12 04 2023

Trở thành chuyên viên tư vấn tài chính có sức ảnh hưởng, tại sao không?

Kiến thức sản phẩm bảo hiểm tốt, thương hiệu cá nhân mạnh mẽ, kỹ năng giao tiếp xuất sắc và khả năng xây dựng các mối quan hệ hiệu quả sẽ giúp chuyên viên tư vấn tài chính có sức ảnh hưởng trong cộng đồng.

CHỦ ĐỀ ĐƯỢC BÀN TỚI

Mọi người thường lầm tưởng rằng chỉ những người nổi tiếng như ca sĩ, diễn viên mới cần tạo ảnh hưởng. Thực chất những kỹ năng tạo ảnh hưởng cần được rèn luyện và nâng cao để phục vụ trong đời sống, công việc của mỗi cá nhân, đặc biệt là đối với các chuyên viên tư vấn tài chính trong ngành bảo hiểm.   

Khi bạn có khả năng tạo ảnh hưởng tới những người xung quanh thì lời nói của bạn sẽ có trọng lượng hơn. Vậy kỹ năng tạo ảnh hưởng là gì? Làm thế nào để có thể tạo ảnh hưởng tốt tới người khác ?  

“Kỹ năng tạo ảnh hưởng là khả năng lan toả sức ảnh hưởng của bản thân đến những người xung quanh”, chị Nguyễn Thị Vân Anh, thành viên MDRT từ Hà Nội nhấn mạnh đây thực sự là một trong những kỹ năng quan trọng không thể thiếu đối với các tư vấn viên bởi sản phẩm bảo hiểm là sản phẩm vô hình. Chỉ khi xảy ra rủi ro, giá trị thực sự của sản phẩm mới trở nên rõ ràng. Do đó, chuyên viên tư vấn cần tạo ảnh hưởng để trao niềm tin và giúp nhiều người hiểu rõ hơn về giá trị thực sự của bảo hiểm. 

Vân Anh cho biết chị không đặt mục tiêu tạo ảnh hưởng ở những cộng đồng chị tham gia nhưng với sự năng động, thái độ tích cực và đóng góp giá trị cho những người xung quanh, chị luôn để lại dấu ấn tại những nơi chị hiện diện, điều này đã mang lại rất nhiều thuận lợi cho chị trong công việc. Nhờ sức ảnh hưởng tốt, Vân Anh ít khi phải chào mời khách mà thường khách hàng tự tìm đến chị nhờ tư vấn. Đáp lại niềm tin của mọi người, Vân Anh luôn trau dồi và thấu đáo các sản phẩm, lắng nghe nhu cầu của khách hàng, hiểu và đồng cảm với tình hình cá nhân của họ nhằm cung cấp các giải pháp bảo hiểm phù hợp, giúp khách hàng quản lý và đạt được mục tiêu tài chính của họ thông qua việc tư vấn và hỗ trợ tận tâm.   

“Để trở thành một chuyên viên tư vấn tài chính có sức ảnh hưởng trong cộng đồng, bạn cần kết hợp tri thức chuyên môn về bảo hiểm, thương hiệu cá nhân mạnh mẽ, kỹ năng giao tiếp xuất sắc và khả năng xây dựng các mối quan hệ hiệu quả”, Vân Anh chia sẻ. Nghe có v ngắn gọn, nhưng để thực hiện tốt những điều này Vân Anh phải trải qua một quá trình dài tích lũy kinh nghiệm, kiến thức cùng với những nỗ lực không ngừng phát triển bản thân.  

Đảm nhận nhiều vị trí công việc khác nhau trước khi trở thành chuyên viên tư vấn bảo hiểm, Vân Anh có sẵn tệp khách hàng khá lớn. Tuy nhiên, chị vẫn luôn tích cực mở rộng mối quan hệ bằng cách tham gia những hội nhóm mình yêu thích, tìm kiếm cơ hội để kết nối với những người bạn mới. Với kinh nghiệm viết báo, khả năng hoạt ngôn và bản tính nhanh nhẹn năng nổ, chị luôn nổi bật khi tham gia các hoạt động trong hội nhóm với vai trò MC hoặc người dẫn đầu, điều này giúp Vân Anh tạo dựng một thương hiệu cá nhân mạnh mẽ và gây ấn tượng sâu sắc.  

Bản thân Vân Anh cũng rất biết cách vận dụng mạng xã hội như Facebook và Zalo để  tiếp cận và tạo dựng mối quan hệ với một lượng lớn khách hàng tiềm năng. Chị xây dựng lòng tin trong cộng đồng mạng bằng cách chia sẻ những thông điệp tích cực, những trải nghiệm thú vị của cuộc sống thông qua các hoạt động du lịch và thể thao. Việc thường xuyên được tiếp cận văn hoá của nhiều nước trên thế giới đã giúp Vân Anh có thêm kiến thức và góc nhìn đa dạng, từ đó cung cấp cho cộng đồng những thông tin hữu ích về con người và những sự kiện đặc trưng nơi chị đến,  giúp chị thu hút sự chú ý và tăng sự nhận biết về thương hiệu. Các bài viết về chi trả bồi thường và sản phẩm bảo hiểm cũng được chị truyền đạt theo cách nhẹ nhàng, ngắn gọn và súc tích giúp khách hàng hiểu nhanh, hiểu sâu và rõ ràng nhất, đóng góp đến việc định hướng cộng đồng về tầm quan trọng của bảo hiểm.  

Vân Anh tâm sự, sau khi chuyển trạng thái công việc mới là cố vấn tài chính ngành bảo hiểm, những người theo dõi chị trên Facebook cả quen lẫn lạ đã tìm đến nhờ chị tư vấn, họ tin chị và tin vào sự lựa chọn của chị. Một số người trước đây không quan tâm gì đến bảo hiểm nhưng khi thấy Vân Anh từ một người không thích bảo hiểm đã dám bỏ công việc Giám đốc marketing một tập đoàn lớn để chuyển hẳn sang làm bảo hiểm, họ đã liên hệ với Vân Anh muốn tìm hiểu thử. Điều này chứng tỏ sức ảnh hưởng của Vân Anh khá tốt, những điều chị làm luôn nhận được sự tin yêu và ủng hộ từ mọi người.  

Kỹ năng giao tiếp của Vân Anh cũng được khẳng định khi hơn 90% khách hàng của chị ký hợp đồng chỉ sau 1 lần tư vấn. Chị chọn chinh phục khách hàng bằng sự tận tâm, trung thực, kiến thức sâu rộng về cả bảo hiểm lẫn những lĩnh vực liên quan. Chị sẵn sàng lắng nghe, luôn nỗ lực trau dồi và tìm hiểu cặn kẽ những vấn đề khách hàng đưa ra. Lúc mới vào nghề, trong quá trình tư vấn, những gì khách hàng hỏi mà chị không biết chị sẽ thẳng thắn thừa nhận và trực tiếp điện thoại ngay đến cấp trên để cho khách hàng câu trả lời chính xác nhất, đây cũng là cách chị học hỏi thêm cho từng trường hợp để trở nên chuyên nghiệp hơn mỗi ngày. 

Đối với Vân Anh, để trở nên có sức ảnh hưởng, các tư vấn viên cần thời gian và cam kết dài hạn, phải xây dựng kiến thức chuyên môn, luôn hành động với đạo đức nghề nghiệp và tập trung vào lợi ích của khách hàng. 

Là thành viên mới của hiệp hội MDRT, Huỳnh Ngọc Trân từ TP.HCM cũng cho rằng chuyên viên tư vấn tài chính cần dựa vào thế mạnh của bản thân để có sức ảnh hưởng nhất định trong những cộng đồng họ tham gia. Trân cho rằng tạo sức ảnh hưởng đồng nghĩa với việc tạo dấu ấn cá nhân và niềm tin rộng lớn, đây là điều vô cùng quan trọng đối với cố vấn tài chính nhằm xây dựng mối quan hệ chặt chẽ với khách hàng, giúp gia tăng khả năng thuyết phục về giá trị thực sự của sản phẩm bảo hiểm cho khách hàng. 

Với lợi thế từng là giáo viên tiếng anh trong 6 năm và có những thành tựu nhất định, Trân đã chọn tham gia vào nhóm cộng đồng giáo viên tiếng anh với mục tiêu trao giá trị và kết nối những người bạn mới, những khách hàng tiềm năng. Trước đây khi là giáo viên, Trân thường tạo khá nhiều hoạt động trong lớp để tương tác và truyền cảm hứng cho các học sinh, giúp giờ học luôn sôi động. Chị tạo sức ảnh hưởng trong cộng đồng bằng cách trao đổi kiến thức và kinh nghiệm giảng dạy của mình. Trân không ngại giúp các thành viên trong nhóm xây dựng ý tưởng về bài giảng giúp cho việc dạy học hiệu quả hơn. Trân tin rằng chỉ cần bản thân có thế mạnh về một lĩnh vực nào đó và chân thành muốn cho đi và đặt lợi ích của người khác lên hàng đầu chắc chắn các tư vấn viên sẽ tạo được ảnh hưởng ở những cộng đồng họ tham gia. 

 

Contact: MDRTeditorial@teamlewis.com