Trong 30 phút, Michael Joseph Haggerty, CPCA, CFP, gặp một người phụ nữ đang gặp khó khăn tài chính hiện có ba con, hai trong số chúng mắc chứng thiểu năng trí tuệ. Haggerty, thành viên MDRT 15 năm đến từ Fredericton, New Brunswick, Canada, sẽ không nhận được tiền từ cuộc gặp này do cô ấy không phải khách hàng của ông. Nhưng các chương trình của chính phủ và lợi ích về thuế mà ông giúp người phụ nữ này tìm hiểu đã giúp cô thay đổi cuộc sống khi tăng thu nhập thêm 800 USD mỗi tháng.

Haggerty nói: “Tôi muốn nghĩ rằng mình có thể giúp đỡ tất cả những người mà tôi tiếp xúc. Nhưng khi tôi giúp đỡ ai đó mà không nhận được lợi ích tài chính nào thông qua việc quản lý các khoản đầu tư hoặc tối đa hóa tài sản hay cách khác, thì đó là một loại cảm giác khác rằng tôi thực sự đã giúp đỡ ai đó.”

Haggerty bắt đầu công việc giúp đỡ miễn phí từ năm năm trước bằng cách hỗ trợ những người ở nhà thờ được trợ cấp từ các chương trình và thế chấp từ chính phủ. Danh tiếng của ông, như một nguồn lực, đã lan rộng đến những người khác trong thị trấn, và cuối cùng ông ấy đã dành đáng kể thời gian cho các cuộc gọi và cuộc họp mà không tạo ra hoạt động kinh doanh cho công việc của mình. Ban đầu, trợ lý điều hành Shannon của ông khuyên rằng ông nên ngừng các cuộc gặp này. Haggerty nói rằng đấy không phải con người của ông. Vì thế, Shannon đề xuất chuyển thành các cuộc gặp trong 15 phút, phải hẹn trước và không cần đến trực tiếp, vào một ngày thứ Bảy mỗi tháng. Lịch trình này đảm bảo Haggerty vẫn có thể cung cấp dịch vụ miễn phí này và những ngày còn lại trong tháng dùng cho 1.900 khách hàng đầu tư và bảo hiểm giúp thúc đẩy doanh thu. Doanh nghiệp của ông có hai tư vấn viên khác và bốn nhân viên hỗ trợ, họ cùng Haggerty quản lý 250 khách hàng có tài sản trị giá trên 250.000 USD.

Ngày tư vấn miễn phí của ông thường kéo dài từ 9 giờ sáng đến 1 giờ chiều, có thể kéo dài đến 3 giờ chiều tuỳ theo yêu cầu. Trong những ngày thư thả hơn, các cuộc hẹn có thể được kéo dãn ra nên thời gian gặp sẽ dài hơn. Lợi ích từ việc giúp đỡ miễn phí trong hoạt động hành nghề của ông là rất lớn, theo đó, toàn bộ hoạt động kinh doanh được thúc đẩy nhờ sự giới thiệu:

• Tăng cường kiểm soát. Nhờ chương trình này, Shannon có thể xem xét kỹ lưỡng khách hàng tiềm năng khi họ liên hệ với văn phòng và đưa ra mốc thời gian cụ thể khi nào Haggerty có thể cho lời khuyên phù hợp với họ.
• Tối đa hoá mạng lưới. Giải pháp của Haggerty thường bắt nguồn từ việc ông biết rõ ai là người khách hàng cần gặp tiếp theo. Ông có những mối quan hệ được đúc kết từ hơn 25 năm làm việc trong ngành dịch vụ tài chính. Vì thế, khi gần đây có người gặp ông để tìm giúp đỡ cho vấn đề với chủ nhà, Haggerty thừa nhận rằng vấn đề này còn mới với ông, nhưng ông có thể liên hệ những luật sư quen biết để tìm câu trả lời.
• Sự khác biệt. Nhà thờ hoặc tổ chức cộng đồng khác cung cấp dịch vụ khai thuế miễn phí hoặc hỗ trợ tài chính khác, nhưng một công ty kinh doanh có cung cấp dịch vụ này thì là duy nhất, điều này khiến Haggerty nổi bật trong một cộng đồng nhỏ gồm 50.000 người với rất nhiều cố vấn tài chính để lựa chọn.
• Tăng tính linh hoạt. Haggerty luôn sẵn sàng cho tình huống bất ngờ. Có những khách hàng đến để được tư vấn miễn phí, nhưng thực chất họ rất cần một cuộc gặp tiêu chuẩn trong tuần. Một khách hàng ban đầu đã đến buổi tư vấn miễn phí vào thứ Bảy. Ông ấy có khoản đầu tư 500.000 USD và tài sản thừa kế trị giá 750.000 USD sau cái chết của cha mình. Haggerty cũng đã chuẩn bị cho tình huống ngược lại, khi một suất tư vấn miễn phí vào thứ Bảy sẽ phù hợp hơn cho một cuộc gặp thông thường.
• Những lời giới thiệu ngoài ý muốn. Đôi lúc có một khách hàng mới nói với ông rằng họ đang chuyển khoản đầu tư sang Haggerty vì ông đã giúp hàng xóm của họ nhận được khoản thuế ưu đãi cho hộ gia đình. “Anh ta có thể trở thành một trong những khách hàng hạng A của tôi và là cơ hội tuyệt vời để gặp một người lẽ ra chưa từng nghe đến công ty của chúng tôi”, Haggerty chia sẻ. Tương tự, mọi người sẽ nhớ đến lòng tốt này trong nhiều năm, chẳng hạn như khi các anh chị em trong một gia đình liên lạc với Haggerty vì ông đã giúp mẹ họ nhận được phiếu thực phẩm khi họ còn nhỏ. Họ muốn Haggerty giúp đỡ trong việc tiết kiệm để không gặp phải hoàn cảnh như vậy nữa.

Nhưng lợi ích cho công việc kinh doanh của ông không phải là vấn đề. 75% những người mà ông giúp chỉ cần thông tin về việc nhận được các khoản thuế ưu đãi thu nhập hoặc giúp nộp đơn xin phúc lợi của chính phủ như trợ cấp nhiên liệu dành cho các hộ gia đình có thu nhập cận biên hoặc kế hoạch tiết kiệm giáo dục. Ông đã xây dựng kế hoạch như vậy cho một người phụ nữ có 4 con, giúp cô kiếm được khoảng 4.000 USD hàng năm trong vòng 6 năm.

Haggerty nói: “Không ai theo đuổi những người đó với tư cách là khách hàng, nhưng cuộc sống của những đứa trẻ đó sẽ thay đổi khi chúng sẵn sàng đến trường và có đủ tiền để học đại học. Đấy chính là chiến thắng có thể đạt được.”

Haggerty chưa bao giờ thống kê số tiền và số lượng khách hàng có được từ những ngày Thứ Bảy rảnh rỗi của ông. Ông không trông đợi lợi nhuận từ hoạt động này và coi những ngày đó như việc ông làm tình nguyện viên tại nhà thờ hoặc tại ngân hàng thực phẩm.

“Tôi đã kiếm sống ổn định trong công việc kinh doanh của mình và điều ít nhất tôi có thể làm là cố gắng đền đáp,” ông nói. Ông cũng nói thêm rằng các tư vấn viên đồng nghiệp có thể cung cấp dịch vụ miễn phí như vậy từ hai đến bốn lần mỗi năm hoặc ở bất kỳ tần suất nào phù hợp với họ. “Nếu tôi được nhớ đến vì một điều thì đó là tôi muốn giúp đỡ mọi người, đó là một việc tốt. Theo tôi, nếu bạn cho đi điều tốt, bạn sẽ nhận lại điều tốt.”

THÔNG TIN LIÊN HỆ

Michael Haggerty michael.haggerty@lsfg.life