Sau hơn 10 năm làm giáo viên dạy toán, cô Jeanette Angeles Hilot đã quyết định gác lại công việc giảng dạy toàn thời gian để kết hôn và chỉ nhận làm gia sư. Trong quá trình tìm hiểu về cách xây dựng kế hoạch tài chính cho việc học hành của con cái, tư vấn viên của cô đã giới thiệu và khuyến khích cô học hỏi và bước chân vào ngành này. Cô rất hứng thú với nghề tư vấn viên tài chính, bởi cô nhận thấy rằng công việc này vừa giúp cô phát huy khả năng sư phạm, vừa cải thiện vốn hiểu biết và sức khỏe tài chính của mình.

Nền tảng giáo dục đã ảnh hưởng như thế nào đến cách cô kết nối với khách hàng tiềm năng và khách hàng hiện tại?

Với kinh nghiệm làm giáo viên trước đây, tôi đã rèn giũa khả năng kết nối với những người có tính cách, độ tuổi và đặc điểm khác nhau. Giống như khi tôi điều chỉnh phong cách giảng dạy cho phù hợp với học sinh, phụ huynh và ban giám hiệu, tôi có thể thay đổi để đáp ứng nhu cầu của từng khách hàng tiềm năng hoặc khách hàng hiện tại. Có người thích nói chuyện bằng tiếng Tagalog, có người thích dùng tiếng Anh, hay thậm chí một số người nói bằng tiếng tiếng Tagalog pha tiếng Anh. Việc chiều theo sở thích của từng khách hàng giúp tôi tiếp cận họ hiệu quả hơn.

Những kỹ năng sư phạm nào giúp ích cho cô nhiều nhất trong vai trò tư vấn viên?

Công việc giảng dạy đã trang bị cho tôi những kỹ năng vô giá mà tôi có thể vận dụng khi làm tư vấn viên tài chính. Tôi xây dựng cấu trúc của các buổi thuyết trình cho khách hàng giống như những buổi thảo luận trên lớp theo phương pháp có hệ thống. Đầu tiên, tôi đánh giá mức độ hiểu biết của khách hàng tiềm năng về các khái niệm bảo hiểm, đảm bảo họ hiểu rõ ràng và đầy đủ. Thứ hai, tôi tạo động lực cho họ bằng cách khơi gợi sự tò mò và ghi nhận những nỗ lực tài chính của họ. Thứ ba, tôi đi sâu vào kế hoạch tài chính đã xây dựng dựa theo nhu cầu cá nhân của khách hàng. Thứ tư, tôi giải thích rõ ràng về mối liên hệ giữa kế hoạch tài chính đó với cuộc sống của họ. Thứ năm, tôi cũng lồng ghép các hoạt động đa dạng tùy theo từng khách hàng như chia sẻ những câu chuyện thành công của khách hàng hoặc giải đáp thắc mắc về các vấn đề tài chính. Cuối cùng, tôi đánh giá xem mức độ sẵn sàng theo đuổi kế hoạch tài chính của họ đến đâu và cung cấp các dịch vụ hậu mãi chu đáo.

Cô kết nối với khách hàng và khách hàng tiềm năng bằng cách nào?

Khách hàng hiện tại hoặc khách hàng tiềm năng đều đánh giá cao cách nói chuyện nhẹ nhàng của tôi trong các buổi gặp mặt. Thậm chí tôi còn cùng họ đi khám sức khỏe để hoàn thiện hồ sơ đăng ký bảo hiểm, qua đó cho thấy cam kết của tôi đối với sức khỏe tài chính của họ. Ngoài ra, tôi kết nối trực tuyến bằng cách tuân thủ lịch đăng tải nội dung. Tôi dùng tài khoản Facebook cá nhân để đăng bài thay vì tài khoản chuyên nghiệp nhằm thu hút và tạo sự gần gũi với người xem thông qua những câu chuyện cá nhân, các bí quyết đầu tư tài chính, chia sẻ của khách hàng, những câu nói truyền động lực và các bảng đồ họa thông tin. Để xây dựng thương hiệu cá nhân trực tuyến hiệu quả, bạn cần phải chia sẻ nội dung thú vị và thể hiện con người thật của mình.

Có bài học nào cô từng chia sẻ cho khách hàng đã góp phần giúp cô trở thành một tư vấn viên tài chính thành công không?

Một bài học quan trọng mà tôi luôn chia sẻ cho khách hàng chính là tầm quan trọng của việc bảo vệ tài chính. Tôi luôn nhấn mạnh ý nghĩa của việc xây dựng một nền tảng tài chính vững chắc là để giảm thiểu tác động của những biến cố bất ngờ. Mục tiêu của các tư vấn viên tài chính là bảo vệ tương lai của khách hàng. Vì vậy, mọi cuộc trao đổi tương tác giữa tư vấn viên và khách hàng đều góp phần nâng cao hiểu biết về bảo hiểm và đảm bảo sức khỏe tài chính cho khách hàng.

Cô Jeanette Hilot là thành viên MDRT 4 năm. Liên hệ với cô qua email plukjeanettehilot@gmail.com.