師徒制輔導計劃是理財顧問參加的最有價值的活動之一。除了獲得回饋的滿足感之外，師徒制輔導計劃還能讓顧問從往昔經驗中吸取教訓，指導各年齡段的顧問在事業與個人方面不斷成長。

Brian D. Heckert，CLU、ChFC 是百萬圓桌會齡 37 年的會員兼前任會長，他在指導學員時方意識到自己教得太快。因此，他學會了在介紹主題時放慢節奏。他在處理客戶事務時也開始逐漸調整節奏，並因此而取得了正面成果。

「很多人不是聽覺型學習者，而是視覺型學習者。」Heckert 說道。「我在處理業務時充分善用了這一點。這讓我明白到，我們必須同時動用左右腦。這種方式極大地幫助我減慢了介紹的速度。」

在最有成效的關係中，應該由學員主導對話。「我不是教練，而是導師。」他如是說。「我的職責是在產品以外給予指導，協助他們成為更好的人、更好的銷售員、更好的金融界人才。」

Heckert 特別向最近兩名學員強調，應該由他們來主導對話。「他們完全遵守規則。兩人負責安排會面、議程及其他一切事項。這讓整件事對我來說變得特別輕鬆，同時對他們而言也很有意義，因為我沒有告訴他們該做甚麼，這是改善關係的最佳方法。」

對於百萬圓桌會齡 26 年的 Mark D. Olson，CFP、MSFS 來說，最大的收穫莫過於他必須更仔細地審視自身業務。「有些您以前用過很奏效、但現在已不再使用的方法，其實可以傳授給學員。」Olson 說道。「我們每個人都應該不斷鞏固基礎，不然就會慢慢退化，而教學正是回歸基礎的好辦法。我認為這是師徒制輔導計劃的一大好處——透過協助他人來獲得個人滿足感與成就感。」

Olson 認為，透過師徒制輔導計劃，導師也可以提升教學能力與領導技巧。「公司部分員工是在我的指導下，慢慢從百萬圓桌會員成長為內閣會員和頂尖會員的。這些年來，這對我的領導技巧確實有很大幫助。」

他表示，師徒制輔導計劃為導師提供了培養公司接班人的機會。「當您開始指導年輕顧問，並希望他們成為您的接班人時，這便是瞭解他們如何與客戶互動的最佳方式。透過指導學員，協助他們開創職業生涯，您就能知道可否將客戶交託予他們。不是每個人都適合的。」

Olson 透過師徒制輔導計劃收穫了終身友誼；本文採訪的所有顧問都很快便提到這個好處。

盡您所能

百萬圓桌會齡 17 年的會員 Elaine Milne，Dip PFS 發現，師徒制輔導計劃其實能實現雙贏。一名百萬圓桌會員每個月定時打電話指導 Milne，時間一晃就是九年。他告訴 Milne，導師和學員都能從這個過程中收穫良多。「身為導師，我必須退後一步、做好準備，為學員帶來有價值的東西。」他告訴 Milne 道。「我和你一樣受益匪淺，原因是我必須時刻保持最佳狀態。」

學會因應不同年齡層來調整教學風格，也為她帶來了很多啟發。

「如今的新手顧問都比我年輕 20 來歲。年輕顧問往往只顧任務，卻忽略了關係。」她說道。

其中一大挑戰在於，年輕人可能認為前輩們「作風老派」，但 Milne 27 年的豐富經驗對協助他們瞭解全局至關重要。她帶入公司的一名年輕顧問是潛在接班人選，他明白 Milne 會將前輩們教會她的寶貴知識傾囊相授。Milne 很重視前輩們的貢獻。

「我不想看到七、八十歲的資深顧問從這一行消失或者退出 Rotary Club，因為他們帶來了無數技能與生活經驗。」她說道。「我已經 50 多歲了，也算有點人生閱歷和專業技能，我很看重前輩們的付出。每個人都有很大的成長空間。」

她建議百萬圓桌導師：「要謙虛，要找個教練，因為這是一種投資，會讓您更加盡職盡責。退後一步，努力提升業務，別盲目埋頭苦幹。您要縱覽全局，不能孤軍奮戰。」

百萬圓桌會齡 32 年的 Gregory Pogonowski， Dip PFS、Cert CIIMP 入會後，便拜入百萬圓桌會齡 36 年的前會長 Caroline A. Banks，FPFS 門下成為其學員。「她想將畢生所學傳授他人，因此我也追隨了她的腳步。」Pogonowski 如是說。「全靠 Caroline 為我指明路向，我入行第二年的收入就翻了三倍。」

「我們每個人都應該不斷鞏固基礎，不然就會慢慢退化，而教學正是回歸基礎的好辦法。」
—Mark Olson

有人透過百萬圓桌師徒制輔導計劃官方渠道聯絡了他，他遂正式成為了一名導師。

據 Pogonowski 估計，在過去 30 年間，他的指導對象有六至八人。

「我大部分學員都比較年輕，入行沒多久，這有助我保持思維活躍、與時俱進。」他說道。「我需要及時瞭解監管規例和行業動態，因為他們在應對新情況時會需要協助。例如，人工智能徹底顛覆了理財規劃行業，也為我帶來了深刻的見解。」

他遵循百萬圓桌的師徒制輔導計劃體系，但必要時也會運用自己的方法：「我希望專注於學員個人所面對的問題，而不是與之無關的事情。」

Pogonowski 會跟學員定期交流，討論嶄新想法和挑戰。「與其說有代溝，倒不如說是學員與導師所身處的經濟週期階段不同。您必須瞭解他們的業務和他們希望實現的目標，譬如他們可能在繼承規劃或企業合併方面遇到難題。」

他承認，對於部分學員而言，司理財顧問之職可能是一種單打獨鬥的經歷。「要是沒有可以交流的同儕，我便會建議他們加入當地的學習小組，與其他成員分享想法和經驗。」

打磨自我領導技巧

百萬圓桌會齡 8 年的 Nick Longo，MFP、APFP 發現，指導他人能讓他重新鞏固自己從導師身上學到的許多知識和經驗。師徒制輔導計劃增強了他的領導技巧，尤以自我領導力為甚。「在每個月的例行會議上，我都能真正磨煉這種技能。」Longo 說道。「這是極其重要的領導技巧，關乎持續進步與發展。」

另一項可透過師徒制輔導計劃提升的重要技能，就是嚴以律己和專心致志。他表示，這需要透過日積月累的成功來實現，並且必須與您的願景息息相關。「當您與學員討論他們的願景時，重新審視自身願景會很有幫助。」他如是說。

Longo 的學員既有年輕顧問，也有年長顧問。迄今為止，他已指導了五名天南地北的學員。

「這樣的關係會以一種獨特方式提醒您：是甚麼讓您的業務運作良好，但您卻摒棄了那種做法。」Longo 說道。

Pogonowski 發自內心地向所有百萬圓桌會員推薦師徒制輔導計劃。「放眼大局。」他說道。「這是一個自然進程。您在培養未來的領袖，教導他們建立正確的價值觀與道德觀。」

Longo 總結道：「師徒制輔導計劃對導師有利而無害，因為計劃能讓導師的努力獲得多方面的回報，進而推動業務多元化增長。它能煥發思維。」

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