在中国，互联网基础建设的全面覆盖促进了网民规模的持续提升，中国互联网络中心（CNNIC）发布的《第50次中国互联网络发展状况统计报告》显示，截至2022年6月，中国网民规模达10.51亿。其中短视频用户规模增长最为明显，达9.62亿，占网民整体的91.5%。随着用户规模地不断增长，短视频正作为一种新兴且有效的营销手段在互联网经济中发挥其至关重要的作用。 

保险是一个需要理财顾问不断与客户交流沟通的行业。通过一次又一次的沟通，理财顾问从中加深对客户需求的了解，然后再慢慢建立起联系和信任。然而在沟通前期，对于一般客户来说保险产品“很难懂”。保险产品的结构相对复杂，而且种类繁多，客户很难对繁杂的合同条款以及不同产品的侧重产生兴趣。同时，传统的电话销售、客户拜访等渠道的获客难度与获客成本也一直居高不下。理财顾问急需拓展一种便于沟通且直观有效的方式来解决这些难题，达到吸引潜在客户的目的。 

根据客户的需求转变模式一直是理财顾问工作的重点方向之一。来自中国拥有百万圆桌会龄12年的余超林先生认为:“我们要思考今天的人们在关注什么，他们在哪里？我想我的回答是，人在手机里、在微信里、在短视频和直播里。“在短视频平台蓬勃发展的今天，许多行业正在经历着由传统模式向线上模式转变的过程。对于理财顾问来说，运营短视频账号或许是一个不错的选择。  

短视频为保险行业搭建起快速触达客户的桥梁 

在现代快节奏社会的推动下，人们在获取信息上花费的时间越来越短。相对于花费较长时间去了解某一知识点，他们更偏向于选择能提供碎片化浏览方式的平台获取全新资讯。短视频平台恰巧满足了人们这一需求。通过形式丰富、表达简练的内容，原本厚重的合同化金融产品变得更加浅易、直观，有效打破保险晦涩难懂的刻板印象。  

另一方面，短视频具有高度开放性，其传播范围更加广泛。与传统渠道的一对一沟通不同，短视频可以帮助理财顾问达成一对多的沟通方式，使信息更加迅速地传达给客户，有效降低获客成本、提升工作效率。在短视频平台上，客户可以利用碎片化的浏览方式自主获取信息。这种方式可以降低客户在接触保险初期的抵触心理，放下防备心。  

那么作为一名专业的理财顾问，该如何充分地利用短视频的突出优势灵活调整自己的营销策略，从中获取潜在客户的关注呢？以下三点帮你做出更好的规划。  

1.打造个人品牌形象 

想要在信息汪洋中收获关注，独特的个人品牌形象尤为重要。作为一名理财顾问，专业的个人形象是获取客户信任的基本条件。正式的服装、妆造，条理清晰的谈吐是建立良好第一印象的开端。除此之外，专业的保险知识输出也占据极其重要的地位，这点可以通过科普的方式达成，例如保险相关常识分享、保险条款解读、保险险种区分等等。在建立专业个人形象的同时，也别忘记用深度体验快速拉近与客户间的距离，并建立起独特个人形象。通过短视频展示一些个性化的内容，告诉客户“我是谁？”“我在做什么？”“我为什么做这个？”“我能帮助我的客户做什么？”。借助这些小事，展现你的观点、价值观、个人故事等等，让客户认识你、记住你，从而建立信任。 

2.定制精准有效的方案 

在运营一条视频之前，对客户做一个精准的画像，区分出不同年龄段人群的需求之后，再针对不同的需求确定视频内容。年龄、性别、收入水平等都是需要考虑的范围。例如生活在一线城市的35岁左右的职场女性应该购买什么样的产品？生活在二、三线城市已退休的老年人群应该购买什么养老保险？在定制方案时，清晰目标人群、抓住不同人群的痛点十分关键。 

3.逻辑清晰地表达 

人们之所以对短视频接受度不断增高是因为其“短平快”的表达方式。用短视频和客户建立沟通时，在时间有限的情况下，要用逻辑清晰地叙述和表达向客户有效地传达观点。举例来说，当科普一款保险产品时，可以先以提问开场，引起客户的注意；之后用从概括到具体的逻辑形式提炼产品亮点；最后提出建议，帮助客户做出购买决策。清晰的逻辑能帮助客户更好的梳理产品特点，为后续的沟通建立基础。 

随着互联网经济的迅速发展，短视频平台为理财顾问拓展了在沟通初期难以建立起沟通的难题，为更加高效地挖掘潜在客户提供了途径和方法。找到适合自己的沟通方式，用一种持续的力量推动自己前进，终会赢得客户的信赖，为客户提供更好地服务。