Jeanette Angeles Hilot enseñó matemáticas durante más de una década, antes de formar una familia, lo que la impulsó a dejar la enseñanza a tiempo completo y trabajar como tutora. Al buscar asesoría sobre cómo establecer planes financieros para la educación de sus hijos, su asesor le recomendó que se capacitara y se uniera a la profesión. Estaba intrigada, pues veía la carrera de asesora financiera como un puente que conectaba sus habilidades en el aula con la promoción de la educación y el bienestar financieros.

¿Cómo influyó tu formación académica en tu forma de conectar con los prospectos y clientes?

Como exdocente, he perfeccionado mi capacidad para conectar con varias personalidades, edades y caracteres. Del mismo modo que adaptaba mi estilo de enseñanza a mis alumnos, sus padres y el personal administrativo, puedo adaptarme para cumplir con las necesidades de cada prospecto o cliente. Algunos prefieren la conversación en el idioma tagalo, otros en inglés y otros incluso en “taglish”. Adaptarme a sus preferencias hace que mi enfoque sea más eficaz.

¿Qué habilidades docentes te han ayudado más como asesora?

La enseñanza me ha dotado de habilidades invaluables que integro en mi rol como asesora financiera. Estructuro las presentaciones para los clientes como si fueran debates de clase, siguiendo un enfoque sistemático. Primero, reviso los conocimientos del prospecto sobre los conceptos de seguros para asegurarme de que todo está claro y se entiende bien. Segundo, despierto su curiosidad y reconozco sus esfuerzos financieros. Tercero, profundizo en un plan financiero personalizado y adaptado a sus necesidades. Cuarto, discuto cómo su plan financiero es relevante para sus vidas. Quinto, incorporo actividades diferenciadas, como compartir los éxitos de los clientes, sus historias o abordar preocupaciones financieras concretas. Por último, evalúo su disposición a comprometerse con el plan y a proporcionar servicios posventa.

¿Cómo conectas con los clientes y prospectos?

Mis clientes o prospectos aprecian mi tono amable durante las reuniones. Incluso los acompaño a las revisiones médicas para las solicitudes de seguro, lo que les demuestra mi compromiso con su bienestar financiero. Tengo presencia en línea siguiendo un calendario de contenidos. Creo cada publicación utilizando mi cuenta personal de Facebook, en lugar de una cuenta profesional para interactuar y conectar con mi público mediante historias personales, consejos sobre inversiones financieras, testimonios de clientes, frases motivadoras e infografías. Cuando te promocionas en línea, debes ser interesante y compartir tu verdadero yo.

¿Qué lección que les has enseñado a tus clientes te ha ayudado a tener éxito como asesora financiera?

Una lección crucial que comparto con mis clientes es la importancia de la protección financiera. Enfatizo en la importancia de construir una base financiera sólida para mitigar el impacto de los eventos imprevistos. Como asesores financieros, nuestro objetivo es proteger el futuro de nuestros clientes. Cada interacción contribuye a mejorar su comprensión sobre los seguros y a asegurar su bienestar financiero.

Jeanette Hilot es miembro de MDRT desde hace 4 años. Contáctala en: plukjeanettehilot@gmail.com.