Cada día, nuestro negocio consiste en hacer lo correcto, como:

Construir relaciones significativas
Escuchar y escuchar de verdad
Identificar brechas financieras y de seguros
Brindar un servicio de primer nivel en el que los clientes pueden confiar
Servir a las personas de manera ética
Hacer lo correcto

Aquí está mi historia favorita sobre lo que significa hacer lo correcto:

Hace unos 25 años, comencé a trabajar con una pareja casada que tenía su propio negocio. Fueron necesarios muchos intentos para llegar a ellos. Eran los días anteriores a los teléfonos móviles. Su riqueza estaba ligada a sus negocios, propiedades y edificios. Tenían muy pocos activos líquidos.

Mi relación era sólida con la dueña de la empresa. Su esposo nunca tuvo tiempo para trabajar en su plan financiero. Estaba demasiado ocupado manejando el negocio y me costó mucho lograr una cita con él. El hombre resultó ser un ex vendedor nacional de primer nivel y no confiaba en mí porque pensaba que yo estaba justo detrás de las comisiones. Sin embargo, perseveré y aprendí una lección valiosa: No pases por alto al cónyuge. La buena noticia era que ¡él no estaba a cargo del dinero, sino ella!

Eran escépticos, nada receptivos; sin embargo, seguí persistiendo. Fueron necesarias muchas citas y conversaciones para convencerla de que necesitaba el plan.

El mayor hueco que tenían en su plan financiero era la liquidez. Necesitaban un plan para pagar sus inminentes necesidades de atención médica. La esposa sabía que necesitaba esta póliza si nos basábamos en el historial de salud en su familia.

No me imaginaba que el mayor reto estaba por venir. Gradualmente se volvió receptiva a la idea después de revisar algunas empresas. Él, por su parte, insistió en que su esposa se haría cargo de él y que no necesitaba la póliza; era invencible.

Afortunadamente, ella sí compró la póliza que le correspondía a ella.

A él, me tomó tres años más convencerlo. Finalmente firmó el formulario porque se preocupaba mucho por su esposa, y ella dejó en claro que tenía que firmar el formulario, o de lo contrario…

Verán, las pólizas tenían que ver con dos cosas: Mantener unida a la familia y permitir a la pareja libertad de elección durante los tiempos difíciles ¡Las relaciones con sus hijos adultos eran lo más importante para la madre!

No quería que nadie discutiera sobre la calidad de la atención y las finanzas. Los propietarios del negocio querían seguir siendo independientes financieramente y no dependientes de sus hijos adultos.

Bueno, así es como termina la historia. El hombre invencible que nunca pensó que necesitaría que le pagaran una reclamación fue diagnosticado con Alzheimer a la edad de 82 años. Fue justo cuando la pareja estaba vendiendo su negocio. Sin jubilación feliz. Ningún viaje en su futuro. En cambio, tuvieron muchas citas con el médico y varios traslados a unidades de asistencia especializada para la pérdida de la memoria. Un hombre vibrante, ¡lo perdimos!

Ese hombre tenía un nuevo hogar en una de esas unidades privadas para la atención especializada de cuidados de la memoria. La reclamación duró cinco años y costó más de medio millón de dólares. Ese hombre recibió el mejor trato posible y con el producto de la reclamación pudieron, tanto él como su esposa, vivir con dignidad hasta su fallecimiento. Además, no creó ningún estrés financiero en ninguno de los miembros de la familia. Me entristeció mucho y, a mismo tiempo, me alegre por él y por ella.

Ese hombre ... era mi padre.

¿Y tú? ¿Estás haciendo lo correcto?

Laurie Leja comenzó su producción en la industria con Northwestern Mutual hace 30 años. Leja pertenece al grupo de estudio más grande de Northwestern Mutual, Physicians Nationwide, (Médicos a Nivel Nacional) y 2020 fue su mejor año hasta ahora. Además, recientemente fue reconocida como la primera mujer en su agencia de Chicago en calificar entre los primeros 10 en primas, por encima de 144 asesores más.

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Ser persistentes y hacer lo correcto

Hacer lo Correcto

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