เมื่อฉันพบลูกค้าใหม่หรือเพื่อนใหม่ ฉันจะนำเสนอแนวคิดการป้องกันให้กับเขาหรือเธอได้อย่างง่ายดายเพียงแค่ใช้กระดาษ และปากกา วาดสี่ส่วนบนแผ่นกระดาษและอธิบายแนวคิด การนำเสนอใช้สำหรับอธิบายแนวคิดการสร้างความสัมพันธ์ การค้นหาข้อเท็จจริง การสร้างความต้องการ การเสนอแนวทางแก้ไข และการปิดการขาย [ภาพ]

ส่วนบนซ้ายคือ “การคุ้มครองชีวิต” และด้านบนขวาคือ “การคุ้มครองอุบัติเหตุ” ด้านล่างขวามือคือ "การป้องกันทางการแพทย์" และด้านล่างซ้ายมือคือ "การป้องกันการเจ็บป่วยที่ร้ายแรง" ตรงกลางคือ "การจัดการและการสะสมสินทรัพย์" ทั้งห้าส่วนได้ ดำเนินการตามความต้องการการวางแผนทางการเงินสำหรับทุกคนแล้ว

การคุ้มครองชีวิตคือ สิ่งที่เราต้องทิ้งไว้เพื่อเป็นมรดกให้กับครอบครัวของเรา เราต้องตรวจสอบความรับผิดชอบที่เราต้องดูแล สมาชิกครอบครัวคนไหนที่เราต้องดูแลและต้องเหลือเท่าไหร่หลังจากที่หนึ่งในสมาชิกเสียชีวิต เราอาจต้องตรวจสอบ จำนวนเงินที่เราต้องทิ้งไว้สำหรับพ่อแม่ ลูกๆ คู่สมรส กองทุนการศึกษาของลูก หนี้สิน และอื่นๆ

การคุ้มครองอุบัติเหตุครอบคลุมถึงการเสียชีวิตจากอุบัติเหตุ ทุพพลภาพสิ้นเชิง ทุพพลภาพบางส่วน การป้องกันรายได้ และการชำระเงินคืนทางการแพทย์ เราต้องตรวจสอบต้องใช้เงินเท่าไหร่สำหรับคนหนึ่งคนเมื่อเกิดอุบัติเหตุซึ่งอาจนำไปสู่ ความทุพพลภาพสิ้นเชิงตลอดชีวิต

การคุ้มครองทางการแพทย์ครอบคลุมค่าใช้จ่ายทางการแพทย์เมื่อมีการเจ็บป่วยและให้ความช่วยเหลือเงินสดในทุกๆ วัน

สุดท้ายคือ การป้องกันการเจ็บป่วยที่ร้ายแรง เมื่อเราได้รับการคุ้มครองทางการแพทย์อย่างเพียงพอการป้องกันการเจ็บป่วย ที่ร้ายแรงจะครอบคลุมค่าครองชีพในระหว่างการเจ็บป่วย มิฉะนั้นจำนวนเงินเอาประกันภัยส่วนใหญ่จะถูกนำไปครอบคลุม ค่ารักษาพยาบาล ดังนั้นเราจึงต้องคำนวณจำนวนเงินเอาประกันภัยด้วยจำนวนปีของเงินเอาประกันภัยสำหรับค่าใช้จ่ายในการ ดำรงชีวิตสำหรับแต่ละบุคคล

หลังจากอธิบายความคุ้มครองในสี่ด้าน เราจะทำการทบทวนนโยบายในแต่ละส่วน วัตถุประสงค์คือ เพื่อให้ลูกค้ารู้ถึงสิ่ง ที่พวกเขาต้องการ สิ่งที่พวกเขามีในขณะนี้ และยอดคงเหลือคือเท่าไหร่

ตรงกลาง ฉันเขียนบัญชีบริหารสินทรัพย์และการเพิ่มพูน เพื่อบรรลุเป้าหมายทางการเงินระยะสั้น ระยะกลาง และระยะยาว ในชีวิต เราต้องรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับชีวิตของลูกค้า และสิ่งที่เขาหรือเธอกำลังมองหา เราจึงจะสามารถจัดการการวางแผนได้ดีขึ้น

หลังจากทำการนำเสนอทั้งหมดและการหาข้อเท็จจริงในระหว่างการอธิบายของแต่ละส่วนและทบทวนนโยบาย/แผนที่มีอยู่ เราต้องยืนยันความต้องการและช่องที่ยังว่างอีกครั้ง หลังจากนั้น เราสามารถนำเสนอทางแก้ปัญหาและจัดการกับข้อโต้แย้ง ของพวกเขาหากมี ขั้นตอนสุดท้ายคือ การปิดการขาย

โดยทั่วไปแล้ว ข้อโต้แย้งนั้นมีเพียงเล็กน้อยเนื่องจากเรามีคำอธิบายและการนำเสนอแนวคิดที่ชัดเจน ใช้เวลาประมาณ 45 นาที ถึงหนึ่งชั่วโมงในการทำสิ่งเหล่านี้ทั้งหมด

Wu Shuk Ping Joyce เป็นสมาชิก MDRT 11 ปีด้วยคุณสมบัติ Court of the Table หนึ่งครั้งและเกียรติประวัติ Top of the Table หนึ่งครั้ง เธอได้รับรางวัลพนักงานขายดีเด่นจากองค์การเงินตราฮ่องกงในปี 2015 และประสบความสำเร็จใน Active Club ตั้งแต่ปี 2007