ประมาณห้าปีที่แล้ว มีคู่สามีภรรยาโทรหาฉันขอให้มีการประชุมดังนั้นฉันจึงได้พบพวกเขาที่สถานที่ของพวกเขา สามีอายุประมาณ 50 ปี พวกเขามีลูกชายหนึ่งคน เป็นวัยรุ่น เรากำลังพูดถึงแผนการที่แตกต่างมากมายรวมถึงการประกันชีวิตซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการวางแผนการทดแทนรายได้ และเขาก็พูดว่า “OK Sunny ผมต้องการซื้อประกันชีวิตเพราะถ้ามีอะไรเกิดขึ้นกับผม ผมต้องการให้ภรรยาและลูกชายคนเดียวของผมได้รับการดูแลเป็นอย่างดี”

ดังนั้นเราจึงเริ่มทันที จากนั้นฉันก็ถามเขาว่า “แล้วการวางแผนเกษียณอายุล่ะ ฉันรู้ว่าคุณมี 401(k) และเงินบำนาญจากบริษัทของคุณ แต่คุณต้องการมุ่งเน้นไปที่การวางแผนการเกษียณอายุมากขึ้นหรือไม่” เขากล่าวว่า “ผมจะมีชีวิตอยู่ถึง 100 ปี และดูแลภรรยาและลูกชายของผมอย่างดี ไม่ต้องกังวลกับเรื่องนี้” ดังนั้นเราเพียงเริ่มต้นด้วยการประกันชีวิต ณ เวลานั้น

สามวันก่อนการอนุมัติการประกันชีวิต เขาประสบอุบัติเหตุทางรถยนต์และเสียชีวิตทันที นี่ช่างเป็นช่วงเวลาที่เจ็บปวดใจสำหรับฉัน จากประสบการณ์ดังกล่าว ภรรยาของเขาเรียนรู้บทเรียนว่าชีวิตไม่อาจคาดเดาได้มาก ไม่มีใครรู้ว่าจะเกิดอะไรขึ้นในวันพรุ่งนี้ เมื่อฉันสามารถทำบางสิ่งได้ในตอนนี้ ฉันควรทำ

ดังนั้นเธอจึงซื้อกรมธรรม์ประกันชีวิตสองฉบับให้กับลูกชายของเธอ นั่นเป็นการปลุกครั้งใหญ่สำหรับเธอและสำหรับฉัน นี่เป็นประสบการณ์ที่น่าเจ็บปวดจริง ๆ

บางครั้งเมื่อฉันกดดันลูกค้ามากเกินไป ฉันก็กลัวว่าพวกเขาอาจคิดว่าฉันเป็นพนักงานขายแทนที่จะเป็นที่ปรึกษา เนื่องจากฉันต้องการวางตำแหน่งตัวเองในฐานะที่ปรึกษาไม่ใช่พนักงานขาย ฉันจึงพยายามให้ทางเลือกแก่พวกเขา ฉันเลือกสามตัวเลือกที่ดีที่สุด แล้วให้พวกเขาเลือกสิ่งที่พวกเขาต้องการ เมื่อฉันได้ให้คำแนะนำแล้ว ท้ายที่สุดพวกเขาก็มีสิทธิ์ในการตัดสินใจที่เหมาะสม

Sunny Jae Lee สมาชิก MDRT เก้าปี จากลอสแอนเจลิส รัฐแคลิฟอร์เนีย

ติดต่อ: Sunny Jae Lee totalplanner365@yahoo.com