การระบาดครั้งนี้ทำให้ผมทึ่งอย่างมากถึงพลังของกระบวนการในการขับเคลื่อนการเติบโต การทำงานกับลูกค้า การตลาดของธุรกิจของผมและแม้กระทั่งการทำงานจากที่บ้าน
ผมใช้กระบวนการที่ผมสร้างขึ้นก่อนที่จะเกิดโรคระบาด แต่เมื่อเร็วๆ นี้ผมได้ใช้มันกับลูกค้าที่มีคุณสมบัติ เหมาะสมอีกมากมาย เป้าหมายของกระบวนการนี้คือ การวางกลยุทธ์ในการชำระบัญชีสินทรัพย์ของลูกค้า เพื่อให้ได้ผลตอบแทนสูงสุดโดยคำนึงถึงเป้าหมายทางการเงิน การเก็บเงินเป็นส่วนที่ง่ายผมบอกลูกค้า การรู้วิธีถอนเงินอย่างไม่ต้องกังวลคือ สิ่งที่เราต้องการช่วยคุณ
โดยพื้นฐานแล้วกระบวนการของผมบรรลุสามสิ่ง:
- ตรวจสอบความพร้อมของสถานการณ์ทางการเงินในปัจจุบัน
- สร้างประมาณการกระแสเงินสดจนถึงอายุ 85 ปี
- ชี้แนะและวางแผนการแยกส่วนของสินทรัพย์ในปัจจุบันและอนาคตเพื่อใช้ในการเกษียณอายุ
กระบวนการนี้ทำให้ลูกค้าของผมมีความชัดเจนและมั่นใจว่าพวกเขาจะสามารถบรรลุเป้าหมาย
การเกษียณอายุได้
เปลี่ยนทัศนคติของลูกค้า
นอกจากนี้เรายังปรับเปลี่ยนกระบวนการตามความกังวลของลูกค้าที่เปลี่ยนแปลงไป ตั้งแต่การเริ่มต้นของ โรคระบาด ผมสังเกตเห็นทัศนคติทั่วไปสองอย่างที่เปลี่ยนไป ทัศนคติแรกคือ การมุ่งเน้นแบบใหม่ในการ ให้ความสำคัญกับการคุ้มครอง โดยเฉพาะอย่างยิ่งในแง่ของความต่อเนื่องของรายได้หากสุขภาพได้รับ ผลกระทบ การแพร่ระบาดทำให้เกิดความเร่งด่วนเกี่ยวกับการคุ้มครอง เช่น การประกันภัยและลูกค้าของผม กังวลเกี่ยวกับความคุ้มครองที่ไม่เพียงพอ
ทัศนคติที่สองคือ การเกษียณอายุกลายเป็นสิ่งสำคัญแรกสำหรับหลายๆ คน ลูกค้ามีเวลามากขึ้นในการ ทบทวนพอร์ตการลงทุนเพื่อการเกษียณอายุและปรับสมดุลทรัพย์สินทางการเงินของตน ลูกค้าของผม ต้องการรักษารายได้โดยไม่ต้องเสียสละคุณภาพชีวิต วิธีค้นหาความสมดุลนั้นได้จุดประกายการสนทนา ที่มีความหมายมากมาย ในทั้งสองกรณี สิ่งสำคัญคือต้องดำเนินการอย่างมีระบบผ่านกระบวนการตรวจสอบ ทรัพย์สินและเป้าหมายของพวกเขา
การเปลี่ยนจุดเน้นทางการตลาด
ในแง่ของการตลาด การเปิดรับสื่อสังคมออนไลน์เพิ่มขึ้นเมื่อเราเปลี่ยนไปทำงานจากที่บ้าน เราถือโอกาส เปิดเผยตัวตนมากขึ้น ด้วยการแบ่งปันเคล็ดลับการวางแผนทางการเงินและจัดการให้ความรู้ด้านการเงินและ การสัมมนาผ่านเว็บ นอกจากนี้ลูกค้ายินดีที่จะพบปะผ่านแฮงเอาท์วิดีโอมากกว่าการประชุมแบบตัวต่อตัว และอัตราการทำกิจกรรมของเรา (และการปิดการขาย) เพิ่มขึ้นร้อยละ 25 เมื่อเทียบกับเวลานี้ของปีที่แล้ว!
ผมกำหนดเวลาการประชุมทางวิดีโอกับลูกค้าเพื่อตรวจสอบผลงานของพวกเขาและพูดคุยถึงความเป็นไปได้ในการตอบสนองความต้องการทางการเงินของพวกเขา นอกจากนี้ยังมีการสัมมนาผ่านเว็บเกี่ยวกับการศึกษา ทางการเงินบ่อยขึ้น เพื่อเพิ่มพูนความรู้ด้านการวางแผนทางการเงิน ของลูกค้าด้วยเหตุนี้เราจึงมีลูกค้าจำนวน มากสอบถามว่าพวกเขาจะสร้างพอร์ตการลงทุนต่อไปได้อย่างไร ในขณะเดียวกัน การสรรหาบุคลากรก็เพิ่มสูงขึ้นเนื่องจากความไม่แน่นอนของการจ้างงานในภาคส่วนอื่นๆ เป็นเรื่องที่ หลายคนกังวล เราถือโอกาสแบ่งปันความมหัศจรรย์ของอาชีพนี้
การปรับเวลาส่วนตัว
ในชีวิตส่วนตัว ผมรู้สึกขอบคุณที่ได้ใช้เวลากับครอบครัวมากขึ้น ผมมีลูกสามคนอายุ 8, 6 และ 4 ขวบ ตอนนี้ผมสามารถส่งพวกเขาไปโรงเรียน กินอาหารและใช้เวลาที่คุ้มค่ากับพวกเขาได้
ภายในครอบครัว เราได้ทำการตกลงกันเรื่อง "เขตการทำงาน" ในบ้าน ภรรยาและลูกๆ ของผมให้พื้นที่ที่ผม ต้องการเวลาที่ผมทำงานหรือพบปะกับลูกค้าในรูปแบบเสมือน ลูกค้าของผมบางคนถึงกับขอทักทายเด็กๆ และผมสามารถให้ลูกค้าพบกับครอบครัวของผมได้อย่างง่ายดาย ผมพบว่ามันช่วยเพิ่มความสัมพันธ์กับ
ลูกค้าของผมบางคน ผลงานไม่ได้รับผลกระทบและผมสามารถผูกพันกับครอบครัวได้ในเวลาเดียวกัน
Yeoh Cheng Huann, ChFC, CLU,จากประเทศสิงคโปร์เป็นสมาชิก MDRT ตั้งแต่ปี 2013
สิ่งนี้ปรากฏครั้งแรกใน MDRT Blog
