ทำให้ง่าย ๆ เข้าไว้
ผมใช้แนวคิดง่าย ๆ เมื่อพูดคุยกับลูกค้าเกี่ยวกับการเงินของพวกเขา แนวคิดหนึ่งที่ผมใช้ก็คือวงจรเกี่ยวกับเงินซึ่งมีสามขั้นตอน: การสะสม การเก็บรักษาและการแบ่งสรรปันส่วน
ขั้นตอนการสะสมคือในช่วงที่เราอยู่ในวัยหนุ่มสาว กำลังทำงานและเตรียมการเกษียณอายุ เรามีระยะเวลานานก่อนที่เราจะต้องการเข้าถึงกองทุนเหล่านั้น ดังนั้นเราจึงสามารถรับความเสี่ยงและความผันผวนได้มากขึ้น เมื่อเราใกล้จะถึงวัยเกษียณ เราก็เข้าสู่ขั้นตอนการเก็บรักษา เราต้องการรักษาส่วนหนึ่งของสินทรัพย์ในการเตรียมการสำหรับขั้นตอนสุดท้าย การแบ่งสรรปันส่วน การแบ่งสรรปันส่วนให้ตัวเองเพื่อการเกษียณและการแบ่งสรรปันส่วนให้กับครอบครัวของเราเมื่อเราจากไป
ความผิดพลาดที่ใหญ่ที่สุดที่ผู้คนทำคือไปจากการสะสมสู่การแบ่งสรรปันส่วนโดยตรงโดยไม่เก็บรักษาส่วนหนึ่งของสินทรัพย์ที่พวกเขากำลังจะดึงออกมาในวัยเกษียณ ผู้คนไม่อยากผิดพลาดแบบนี้ ดังนั้นผมคิดว่านั่นเป็นคำศัพท์สำคัญที่ใช้เมื่ออธิบายวงจรเกี่ยวกับเงิน
— Jason L Smith, เวสต์เลก รัฐโอไฮโอ สมาชิก MDRT 14 ปี
ช่วงเวลาแสดงความอาลัย
บริษัทของผมกำลังมอบทุนการศึกษาแก่หญิงสาวที่สูญเสียแม่ที่เป็นมะเร็ง ไม่นานหลังจากที่แม่ของเธอจากไปพ่อของเธอก็เสียชีวิตด้วยการฆ่าตัวตาย เรื่องราวนี้น่าสลดใจ เป็นเรื่องน่าเศร้ามาก แต่สิ่งที่น่า สนใจในใบสมัครที่ผมมีก็คือ “ถ้าพ่อแม่ของฉันให้ความเอาใจใส่พอโดยที่มีประกันชีวิต น้องสาวของฉันและฉันคงจะมีช่วงเวลาแสดงความอาลัยพวกเขาไม่ได้ทำไว้ และทำให้เราไม่ได้มีช่วงเวลานั้น ฉันแน่ใจว่าการเลือกนี้จะส่งผลกระทบต่อเราตลอดไป”
ผมสามารถบอกถึงเหตุผลมากมายว่าทำไมคนควรซื้อประกันชีวิต แต่ผมไม่เคยคิดถึงช่วงเวลาแสดงความอาลัยเลย คุณสามารถเปลี่ยนแปลงชีวิตด้วยการกระทำของคุณได้ ดังนั้นให้แน่ใจว่าคุณให้สภาพคล่องแก่ครอบครัวของลูกค้าของคุณ ตรวจสอบให้แน่ใจว่า คุณให้ความมั่นคงแก่พวกเขาและจากนั้นให้แน่ใจว่าคุณให้พวกเขามีช่วงเวลาแสดงความอาลัย
— Howard E. Sharfman, ชิคาโก รัฐอิลลินอยส์ สมาชิก MDRT 24 ปี
มีหลายเหตุผลที่ดีที่ควรจัดทำบันทึก ไดอารี่แสดงความขอบคุณสิ่งดี ๆ ที่เข้ามาในชีวิต สิ่งนี้ช่วยให้คุณนอนหลับดีขึ้น สิ่งนี้จะช่วยทำให้คุณมีความสุขมากขึ้น ลดความเครียดและทำให้คุณมองย้อนกลับไปในสิ่งที่เป็นบวกที่เคยเกิดขึ้น
— Jenny Brown, CFP, FChFP เมลเบิร์น รัฐวิคตอเรีย ออสเตรเลีย สมาชิก MD11 ปี
การค้นหาลูกค้าที่เหมาะสม
สิ่งที่แสดงคุณสมบัติที่สำคัญที่สุดสำหรับผมก็คือผมสามารถรับประทานอาหารกับลูกค้ารายนี้ในบ้านของผมได้หรือไม่ หากคำตอบคือไม่ แสดงว่าเราไม่ได้ทำธุรกิจด้วยกัน
— Rickson Joel D’Souza, ดูไบ สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ สมาชิก MDRT 15 ปี
