บางครั้งมันก็ต้องมีเหตุการณ์สำคัญมาเขย่าเราให้ตระหนักว่าอะไรที่มีความสำคัญอย่างแท้จริง และสำหรับผมแล้ว นี่คือสิ่งที่ COVID-19 ทำกับลูกค้าของผม ครอบครัว เพื่อน สุขภาพ ชุมชน — สิ่งเหล่านี้เป็นส่วนสำคัญในชีวิตของเรามาโดยตลอด แต่ตอนนี้พวกเขายิ่งสำคัญขึ้นไปอีก

ไม่ใช่ว่าผมไม่เคยทำมาก่อน แต่ตอนนี้ผมถามลูกค้าแต่ละรายโดยตรงว่าครอบครัวของพวกเขาเป็นอย่างไรบ้าง ผมถามอีกว่าแปดเดือนที่ผ่านมาพวกเขาได้ทำอะไรเพื่อภาพในอนาคตของพวกเขาบ้าง คำตอบทำให้แผนการทางการเงินมีการปรับเปลี่ยนบางอย่าง

ลูกค้ารายหนึ่งของผมเป็นตัวอย่างที่ดีในเรื่องนี้ เขาเป็นผู้นำรุ่นที่สองของธุรกิจครอบครัวที่ประสบความสำเร็จ เขาทำงานหนักในช่วง 30 ปีที่ผ่านมา โดยทำในสิ่งที่เขาคิดว่าเป็นความรับผิดชอบของเขาต่อครอบครัว เขาคิดว่าเขาจะทำในส่วนของเขา แล้วจึงส่งต่อธุรกิจให้กับคนรุ่นต่อไป

ในระหว่างการประชุมทบทวนในเดือนกุมภาพันธ์ เขากล่าวว่าเขาไม่มีความสุขกับการทำธุรกิจของครอบครัวอีกต่อไป และเขามีความปรารถนาที่จะสร้างสมดุลชีวิตการทำงานให้ดีขึ้น แต่เป็นเพียงความคิดเห็นที่ผ่านไปและไม่ได้ลงลึกเป็นพิเศษ และตามตรง ครอบครัวรุ่นต่อไปก็ยังไม่พร้อมที่จะรับหน้าที่นี้ ดังนั้นเขาจึงคิดว่าเขาจะผลักดันต่อไป

จากนั้นในเดือนเมษายน COVID-19 ได้เข้ามา ผมจึงติดต่อเขาเพื่อดูว่าธุรกิจและครอบครัวของเขาดำเนินไปอย่างไรบ้าง นี่คือช่วงเวลาที่บทสนทนากลายเป็นจริง ในขณะที่เขาเริ่มค้นพบสิ่งที่เขาต้องการอย่างแท้จริง ความคิดเห็นก่อนหน้านี้ของเขาไม่ได้ถูกปล่อยผ่านอีกต่อไป ถึงเวลาเปลี่ยนแปลงแล้ว และถึงเวลาที่เราจะต้องแก้แผนทางการเงินที่เราได้กำหนดไว้ในตอนแรก

สองสามสัปดาห์ต่อมา ด้วยการตัดสินใจครั้งใหญ่ในตอนนี้ในฐานะผู้นำ เขาจึงติดต่อกับแม่ของเขาเพื่อแบ่งปันความรู้สึกและรับฟังความคิดของเธอ เธอบอกเขาว่าธุรกิจนี้เริ่มต้นจากความจำเป็นที่จะต้องมีที่อยู่และมีอาหารเลี้ยงชีพ ธุรกิจนี้เป็นสิ่งที่เธอและพ่อของเขาถนัด และพวกเขาตระหนักว่าพวกเขาสามารถหาเลี้ยงชีพได้

ความกลัวของเธอตลอดมาคือลูกชายของเธอจะทำงานในธุรกิจโดยไม่มีความผูกพัน แต่เนื่องจากลูกค้าของผมเข้ามาทำธุรกิจและเติบโตไปได้ด้วยดี ความกลัวของเธอจึงค่อนข้างบรรเทาลง เมื่อพวกเขาคุยกันในเดือนมิถุนายน เธอบอกเขาว่าถ้าวันนั้นมาถึงเธอจะสนับสนุนเขาเต็มที่ เธอยังบอกเขาด้วยว่า ถ้าพ่อของเขายังมีชีวิตอยู่ พ่อของเขาก็จะพูดแบบเดียวกัน ใช่ ผมคิดว่ามีอารมณ์ความรู้สึกบางอย่างในบทสนทนาเหล่านั้น!

ตอนนี้แผนการทางการเงินของเราสำหรับเขาและครอบครัวกำลังเปลี่ยนไป และเรากำลังทำงานอย่างใกล้ชิดกับเขาในการดำเนินการผ่านเรื่องนี้ ไม่ว่าธุรกิจจะขายดีอย่างต่อเนื่องหรือไม่ก็ตาม พวกเขาก็ยังอยู่ในสถานะเข้มแข็งทางการเงิน

การเปลี่ยนแปลงอาจหมายถึงพนักงานของเขาจะต้องหางานทำ แต่เขารู้สึกเป็นหนี้บุญคุณพวกเขาสำหรับการทำงานมาหลายปี ดังนั้นแผนของเราจึงรวมถึงการดูแลทางการเงินให้กับพนักงานด้วย นี่เป็นเรื่องราวที่สร้างความรู้สึกที่ดี ที่ผมไม่คิดว่าจะเกิดขึ้นหากไม่มีการมาของการแพร่ระบาดใหญ่

Bryson Milley เป็นสมาชิก MDRT 19 ปีจากแวนคูเวอร์ บริติชโคลัมเบีย แคนาดา ติดต่อเขาได้ที่ bmilley@rgfwealth.com