ปี 2020 เป็นปีที่บ้ามากสำหรับทุกคน! ในฐานะที่ปรึกษา เราต้องมีความคิดสร้างสรรค์และค้นหาวิธีการใหม่ๆ ในการให้บริการลูกค้าของเรา ในปี 2020 ซึ่งมักจะนำไปสู่การสนทนาหัวข้อ "มากกว่ามูลค่าของเงิน” เมื่อกิจวัตรปกติของเราสั่นคลอนในแบบที่เราไม่เคยสัมผัสมาก่อน ความกลัวมักจะก่อตัว ความกลัวและ ความไม่แน่นอนทำให้เราพึ่งพาผู้คนและสิ่งที่เราให้ความสำคัญอย่างแท้จริง ที่ MDRT ค่านิยมหลักของ เราเรียกว่า แนวคิดคนเต็มคน และแน่นอนว่าเราจำเป็นต้องพึ่งพาสิ่งเหล่านี้ในปีที่ผ่านมา

ย้อนกลับไปในเดือนธันวาคม 2019 ทีมงานของเราพูดคุยเกี่ยวกับธีมสำหรับปีที่จะมาถึง และเราก็ได้ ตัดสินใจนำแนวคิดคนเต็มคนมาสู่ลูกค้าของเราก่อนที่เราจะรู้ว่าปี 2020 จะเป็นอย่างไร เราไม่รู้ว่าจะออกมา เป็นอย่างไรในตอนนั้น แต่เราสัญญาว่าเราจะร่วมมือร่วมใจกัน หารู้ไม่ว่า มันเป็นการตัดสินใจที่ถูกต้อง เราใช้ เวลาส่วนใหญ่พูดคุยเรื่องของเงินกับลูกค้าของเรา อย่างไรก็ตาม เรารู้ดีว่า ชีวิตส่วนอื่นๆ ของลูกค้าอาจ ส่งผลกระทบต่อชีวิตทางการเงินของพวกเขา และความสุขของพวกเขาในท้ายที่สุด เราได้จัดทำแบบสำรวจ ความพึงพอใจในตนเองเพื่อช่วยให้ลูกค้าของเราสามารถประเมินได้ว่า พวกเขาทำได้ดีเพียงใดในฐานะ คนเต็มคน ซึ่งได้สร้างอีกวิธีหนึ่งในการเสริมสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้าของเรา ฉันขอยกตัวอย่างรายการ ที่รวมอยู่ในแบบสำรวจให้คุณดู

ในหมวดความสัมพันธ์ เราถามว่าพวกเขาพอใจกับ:

• ระยะเวลาที่มีคุณภาพที่พวกเขาได้ให้กับคู่สมรส บุตร พ่อแม่ และพี่น้องหรือไม่
• ปัญหาทางการเงินได้ทำให้เกิดความเครียดหรือความกดดันในความสัมพันธ์ที่สำคัญสำหรับพวกเขาหรือไม่

ในหมวดสุขภาพ เราถามว่าพวกเขาพอใจกับ:

• สุขภาพร่างกายโดยรวมของพวกเขาหรือไม่
• พวกเขาตอบสนองทางอารมณ์ต่อการเงินส่วนบุคคลอย่างไร

ในหมวดจิตวิญญาณ เราถามว่าพวกเขาพอใจกับ:

• การมีเวลาเงียบๆ ทุกวันเพื่อสวดมนต์และ / หรือเพื่อการไตร่ตรองหรือไม่

ในหมวดการบริการ เราถามว่าพวกเขาพอใจกับ:

• ระดับของการให้ในรูปแบบที่ไม่เป็นตัวเงินหรือไม่
• ระดับของการให้เพื่อการกุศลหรือไม่

ในหมวดการศึกษา เราถามว่าพวกเขาพอใจกับ:

• ระดับการศึกษาของพวกเขาหรือไม่
• ระดับการศึกษาทางการเงินของพวกเขาหรือไม่

ในหมวดอาชีพ เราถามว่าพวกเขาพอใจกับ:

• งานหรืออาชีพปัจจุบันของพวกเขาหรือไม่
• ศักยภาพในการเติบโตของงานหรืออาชีพในอนาคตหรือไม่
• ระดับผลประโยชน์ของพนักงานที่พวกเขาได้รับหรือไม่

ในหมวดการเงิน ซึ่งโดยปกติแล้วเราจะใช้เวลาส่วนใหญ่กับหมวดนี้ เราถามว่าพวกเขาพอใจกับ:

• แผนที่ของพวกเขาเขียนออกมาสำหรับมรดกทางการเงินของพวกเขาหรือไม่
• รูปแบบการทำบัญชีส่วนตัวและการจัดการบันทึกทางการเงินหรือไม่

เงินมักจะเข้ามาพัวพันกับแต่ละหมวดเหล่านี้ แต่มันยังทำให้เรามีช่องทางที่จะเปิดรับสิ่งที่มากกว่า มูลค่าของเงินในระหว่างการประชุมกับลูกค้าของเรา มันช่วยให้เราสามารถวัดได้ว่า พวกเขารู้สึกอย่างไร กับชีวิตโดยทั่วไป แทนที่จะมุ่งเน้นไปที่ชีวิตทางการเงินของพวกเขาอย่างเดียว หารู้ไม่ว่า ช่วงเวลาของธีม ใหม่นี้จบลงด้วยความสมบูรณ์แบบ และเราตั้งใจที่จะใช้แบบสำรวจต่อไปในอนาคต

เรากำลังสร้างความสัมพันธ์ที่แข็งแกร่งและยาวนาน และกลายเป็นที่ปรึกษาที่เชื่อถือได้ให้กับลูกค้าของเรา ฉันหวังเป็นอย่างยิ่งว่าในช่วงเวลาแห่งความไม่แน่นอนนี้ คุณเองก็ได้สัมผัสกับความสัมพันธ์ที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้น กับลูกค้าของคุณ พวกเขาต้องการเรามากกว่าที่แล้วๆ มา!

Juli Y. McNeely, CFP, CLU เข้าร่วมธุรกิจ McNeely Financial Services ของครอบครัวในปี 1996 ก่อนที่จะเริ่มฝึกปฏิบัติ การเป็นโค้ชส่วนบุคคล ในปี 2016 McNeely เปิดตัวหนังสือเรื่อง “No Necktie Needed: A Woman’s Guide to Success in Financial Services” โดยมีเป้าหมายเพื่อดึงดูดผู้หญิงให้เลือกการบริการทางการเงินเป็นอาชีพมากขึ้นในขณะที่สนับสนุนให้ผู้หญิง ที่อยู่ในอุตสาหกรรมประสบความสำเร็จมากขึ้นด้วย