ในแต่ละวัน ธุรกิจของเราเกี่ยวข้องกับการทำสิ่งที่ถูกต้อง นั่นหมายถึง:

• การสร้างความสัมพันธ์ที่มีความหมาย
• การฟังและการเข้าใจอย่างถ่องแท้
• การระบุช่องว่างทางการเงินและการประกันภัย
• การให้บริการชั้นยอดที่ลูกค้าไว้วางใจได้
• การให้บริการผู้คนอย่างมีจริยธรรม
• การทำสิ่งที่ถูกต้อง

นี่คือเรื่องราวที่ฉันชอบเกี่ยวกับการทำสิ่งที่ถูกต้อง:

เมื่อประมาณ 25 ปีที่แล้ว ฉันเริ่มทำงานกับคู่แต่งงานที่มีธุรกิจเป็นของตัวเอง ซึ่งต้องใช้ความพยายาม หลายครั้งในการติดต่อพวกเขา เป็นยุคก่อนมีโทรศัพท์มือถือ ความมั่งคั่งของพวกเขาผูกอยู่กับธุรกิจ ทรัพย์สิน และสิ่งปลูกสร้าง พวกเขามีสินทรัพย์สภาพคล่องน้อยมาก

ความสัมพันธ์ของฉันแน่นแฟ้นกับเจ้าของธุรกิจผู้หญิง สามีของเธอไม่เคยมีเวลาในการวางแผนทางการเงิน ของเขาเลย เขายุ่งกับการทำธุรกิจมากเกินไป และมันยากมากที่จะนัดเวลาเพื่อพบกับเขา ชายคนนี้เคยเป็น อดีตพนักงานขายชั้นนำระดับประเทศและเขาก็ไม่ไว้ใจฉันเพราะเขาคิดว่าฉันต้องการแค่ค่าคอมมิชชั่น ถึงอย่างนั้น ฉันก็พากเพียรและเรียนรู้บทเรียนที่มีค่าว่า อย่ามองข้ามคู่สมรส ข่าวดีก็คือ เขาไม่ได้เป็นคน ถือเงิน แต่เธอต่างหาก!

พวกเขาไม่เชื่อและไม่เปิดกว้าง แต่ฉันก็ยังคงยืนกราน ต้องใช้เวลานัดหมายและการสนทนาหลายครั้งเพื่อ โน้มน้าวเธอว่า เธอต้องมีการวางแผน

ช่องว่างที่ใหญ่ที่สุดของพวกเขาในแผนทางการเงินคือ สภาพคล่อง พวกเขาต้องมีแผนการจ่ายเงินสำหรับ ความจำเป็นด้านการดูแลสุขภาพที่จะเกิดขึ้น ภรรยารู้ว่าเธอต้องมีกรมธรรม์นี้เนื่องจากประวัติทางด้าน สุขภาพของครอบครัวของเธอ

และฉันก็ไม่ได้คาดคิดเลยว่า ความท้าทายที่ยิ่งใหญ่ที่สุดยังมาไม่ถึง เธอค่อยๆ เปิดรับแนวคิดนี้หลังจากได้ ตรวจสอบบริษัทหลายๆ แห่ง ในทางกลับกัน เขายืนยันว่า ภรรยาของเขาจะดูแลเขาและไม่จำเป็นต้องมี กรมธรรม์ เพราะเขาอยู่ยงคงกระพัน

โชคดีที่เธอซื้อกรมธรรม์

ฉันใช้เวลาอีกสามปีกว่าในการโน้มน้าวเขา ในที่สุด เขาก็เซ็นแบบฟอร์มเพราะเขาห่วงภรรยาของเขามาก และเธอก็ยื่นคำขาดกับเขาว่าเขาต้องเซ็นแบบฟอร์ม

กรมธรรม์คุ้มครองสองเรื่องคือ การรักษาครอบครัวไว้ด้วยกัน และการให้ทั้งคู่มีอิสระในการเลือกในช่วงเวลา ที่ยากลำบากนี้ ความสัมพันธ์กับลูกที่เป็นผู้ใหญ่มีความสำคัญกับแม่มากที่สุด!

เธอไม่ต้องการให้ใครเถียงเรื่องคุณภาพของการดูแลกับการเงิน เจ้าของธุรกิจทั้งคู่ต้องการที่จะมีอิสระทาง การเงินและไม่ต้องการพึ่งพาลูกๆ

และนี่คือตอนจบของเรื่องนี้ ชายผู้อยู่ยงคงกระพันที่ไม่เคยคิดว่าจะต้องเคลมประกันได้รับการวินิจฉัยว่าเป็น โรคอัลไซเมอร์เมื่ออายุ 82 ปี มันเป็นช่วงที่ทั้งคู่กำลังขายธุรกิจ ไม่มีความสุขในการเกษียณอายุ ไม่มีการเดินทางในอนาคต พวกเขามีแต่การนัดพบแพทย์หลายครั้งและย้ายไปแผนกดูแลความจำหลายครั้ง ชายผู้เจิดจรัส - ไม่มีอีกแล้ว!

ชายคนนั้นมีบ้านใหม่ในแผนกดูแลความจำส่วนตัว การเคลมดังกล่าวดำเนินไปเป็นเวลาห้าปี และมีมูลค่ากว่า ครึ่งล้านดอลลาร์ ชายคนนั้นได้รับการรักษาที่ดีที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ และการเคลมดังกล่าวทำให้ทั้งเขา และภรรยาของเขามีชีวิตอยู่อย่างมีศักดิ์ศรีจนเขาจากไป นอกจากนี้ พวกเขาไม่ได้ทำให้เกิดความเครียด ทางการเงินกับสมาชิกในครอบครัวแต่อย่างใด มันทำให้ฉันเศร้ามาก และมันทำให้ฉันดีใจกับเขาและเธอ ในเวลาเดียวกัน

ผู้ชายคนนั้น… คือพ่อของฉันเอง

คุณกำลังทำในสิ่งที่ถูกต้องอยู่หรือไม่

Laurie Leja, CLTC เริ่มต้นการฝึกปฏิบัติ 30 ปีก่อนกับ Northwestern Mutual Leja ทำหน้าที่เป็นคณะกรรมการ ของกลุ่มศึกษาที่ใหญ่ที่สุดของ Northwestern Mutual แพทย์ทั่วประเทศ และปี 2020 เป็นปีที่ดีที่สุดของเธอ เมื่อเร็วๆ นี้ เธอยังได้รับการยอมรับว่าเป็นผู้หญิงคนแรกในหน่วยงานที่ชิคาโกที่ติด 10 อันดับแรกในการจัดอันดับพรีเมี่ยมจากที่ปรึกษา 144 คน