หนทางสร้างความโดดเด่น

ในระหว่างการแพร่ระบาดนี้ให้มุ่งเน้นที่ความสำคัญของลูกค้าต่อเนื่องและให้ลืมเกี่ยวกับเรื่องรายได้ของคุณ สิ่งที่คุณได้รับในตอนนี้ไม่เกี่ยวข้อง อย่าตัดข้อเสนอให้กับลูกค้า ให้เพิ่มเวลาพูดคุยกับลูกค้ามากขึ้นแทน ไม่ลดพนักงาน ยังคงลงทุนในเทคโนโลยี โซลูชันดิจิทัลและความคิดริเริ่มด้านการตลาด โอกาสที่จะโดดเด่นไม่ได้มีมาทุกวัน ทุกคนจะดูเหมือนกันเมื่อทุกอย่างเป็นไปด้วยดี ตอนนี้เป็นช่วงที่คุณสามารถโดดเด่นจากฝูงชน อย่าเสียมันไปโดยเปล่าประโยชน์ หากคุณสามารถทำได้ รายได้จะเพิ่มขึ้นอย่างมากหลังจากสิ่งนี้จบลง

—Clay Gillespie, CFP, CIM, แวนคูเวอร์ บริติชโคลัมเบีย แคนาดา สมาชิก 20 ปี

การใช้พื้นที่สำหรับการทำงานจากที่บ้านอย่างเหมาะสม

เนื่องจากสภาพแวดล้อมมีผลต่อผลงานและความคิดสร้างสรรค์ของฉัน ฉันจึงกำหนดพื้นที่สามส่วนในบ้านตั้งแต่ฉันเริ่มทำงานจากที่บ้าน ฉันมีพื้นที่ส่วนที่หนึ่งมีจอคอมพิวเตอร์สองจอและเครื่องพิมพ์หนึ่งตัวที่ช่วยให้ฉันคิดอย่างมีเหตุผล พื้นที่ส่วนที่สองมีแสงธรรมชาติ ดนตรีคลาสสิกและต้นไม้สีเขียวเพื่อให้ฉันมีความคิดสร้างสรรค์และรู้สึกสุขสบาย เป็นการใช้สมองซีกขวาและหัวใจของฉัน พื้นที่ส่วนที่สามคือพื้นที่พักผ่อนของฉัน ซึ่งทำให้ฉันได้ออกกำลังกาย ดูหนังและพูดคุยกับครอบครัวได้ ด้วยพื้นที่และเวลาที่กำหนดไว้ในแต่ละวัน ฉันจึงสามารถจัดการด้านสุขภาพ ตารางเวลาและผลงานของฉันได้

—Arlyn Tiong Tan, MBA, FChFP, มะนิลา ฟิลิปปินส์ สมาชิก 14 ปี

เด็ก ๆ สามารถช่วยได้

ฉันได้ขยายฐานลูกค้าโดยขอให้เด็กที่โตแล้วเข้าร่วมการประชุมเพื่อช่วยให้พ่อแม่เรียนรู้วิธีใช้ Zoom สิ่งนี้จะสอนเกี่ยวกับ Zoom ให้ลูกค้าเก่า ในขณะเดียวกันก็ทำให้เด็ก ๆ ได้มีส่วนร่วม และพวกเขาก็จะกลายมาเป็นลูกค้าของฉันในที่สุด

—Suet Yee Kwok, ฮ่องกง ประเทศจีน สมาชิก 6 ปี

สื่อสารทุกวันกับพนักงานในรูปแบบใหม่

ด้วยทีมงานทั้งหมดของเราที่ทำงานจากระยะไกล เราจึงต้องเปลี่ยนวิธีการและความถี่ในการสื่อสารระหว่างกันเพื่อให้แน่ใจว่าไม่มีใครในทีมของเรารู้สึกโดดเดี่ยว เราใช้ Microsoft Teams ในการแช็ตและการประชุมทางวิดีโอกันเป็นการภายในเพื่อถามคำถามและทักทายกัน

เราจัดให้มีการพูดคุยกับพนักงานวันละสองครั้งผ่านทางการประชุมทางวิดีโอ ครั้งแรกเป็นการรวมกลุ่มกันทุกวันเวลา 9.30 น. ซึ่งเป็นการประชุมที่รวดเร็วโดยใช้เวลา 10 นาทีเพื่อให้สมาชิกในทีมแต่ละคนทบทวนลำดับความสำคัญหลักของตน (มากถึงสามหัวข้อ) ในวันนั้น สิ่งนี้เปิดโอกาสให้สมาชิกในทีมคนอื่นสามารถเข้ามาช่วยได้

จากนั้นเวลา 15.00 น. เรามีวิดีโอแช็ตอีกประมาณ 20 ถึง 30 นาทีที่เรียกว่า “ช่วงพักดื่มกาแฟ” การประชุมนี้จัดขึ้นเพื่อให้ทีมเพียงแค่ได้มีการสนทนาทั่วไปและพูดคุยเกี่ยวกับชีวิตและสิ่งที่กำลังเกิดขึ้น ไม่มีการคุยเรื่องงาน — ให้คิดว่าเป็นการจับกลุ่มสนทนากัน

—Aaron Kane, B Bus, AFA, โรว์วิลล์ วิกตอเรีย ออสเตรเลีย สมาชิก 6 ปี

สำนักงานเสมือนจริงที่เป็นมิตรมากขึ้น

ในช่วงเริ่มต้นของการแพร่ระบาด ฉันเริ่มมองหาโอกาสที่ซ่อนอยู่ภายในวิกฤตดังกล่าวนี้ สิ่งแรกที่ฉันทำคือการปรับปรุงสำนักงานเสมือนจริงเพื่อให้เป็นมิตรมากขึ้นด้วยการทาสีใหม่ เพิ่มแสงไฟ เฟอร์นิเจอร์ที่เรียบง่ายและวางผังแบบเปิด นอกจากนี้เรายังปรับปรุงเว็บไซต์ของเราเพื่อให้สอดคล้องกับรูปลักษณ์สำนักงานใหม่รวมถึงแนวคิดในการสร้างแบรนด์ใหม่ เราลงทุนในการฝึกอบรม ดำเนินการตามขั้นตอนที่จำเป็นเพื่อเปลี่ยนผ่านไปสู่รูปแบบธุรกิจดิจิทัลและเสมือนจริงมากขึ้น

—Sunny Istar Lee, ลอสแองเจลิส แคลิฟอร์เนีย สมาชิก 10 ปี

จิบกาแฟสร้างสายสัมพันธ์

เราเชิญผู้เชี่ยวชาญด้านอื่น ๆ สี่ถึงห้าคนหรือเจ้าของธุรกิจที่ไม่ได้แข่งขันกันมาร่วมแบ่งปันว่าพวกเขาคือใคร ทำอะไรทำเพื่อใครและที่สำคัญที่สุดคือการแนะนำบอกต่อจากลูกค้าในอุดมคติสำหรับพวกเขา ทุกคนมีเวลาแปดนาที ผมมีตัวจับเวลา เพียงเพื่อให้ผู้คนทำตามกฏ

จากนั้นผมให้โค้ชธุรกิจเข้ามาและนำเสนอ 15 นาทีผ่านทาง Zoom จากนั้นผมมีเวลา 12 นาทีในการเล่าเรื่องราวของตัวผมเอง — หลังจากนั้น ก็คือเป็นเวลากาแฟของผม! เป็นเรื่องที่สนุกมาก บางครั้งเราจำต้องให้ผู้คนออกไปเพราะพวกเขามีช่วงเวลาที่ดีมากในการอยู่ร่วมกันและไม่ต้องการจากไป เป็นวิธีที่ดีเยี่ยมในการกลับมาร่วมงานกับลูกค้า ผู้มุ่งหวังและศูนย์อิทธิพลที่คุณพบในงานสังคมต่าง ๆ ผู้ที่คุณไม่เคยได้พบเจออีกเลย

—R.J. Kelly, RICP, MSFS, ซานดิเอโก แคลิฟอร์เนีย สมาชิก 40 ปี

ถือกรมธรรม์

จากความไม่แน่นอนและรายได้ที่ลดลงในช่วงที่เกิดโรคระบาดและช่วงเวลาที่เศรษฐกิจไม่มั่นคงอื่น ๆ เรื่องนี้เป็นเรื่องที่สำคัญมากขึ้นกว่าเดิมเพื่อให้แน่ใจว่าลูกค้าของคุณยังคงถือกรมธรรม์ที่มีอยู่ต่อไป ไม่ว่าเราจะไปเยี่ยมลูกค้าด้วยตนเองหรือทางออนไลน์ เราต้องช่วยให้พวกเขาสามารถจ่ายเบี้ยประกันได้ รายได้ของธุรกิจแปรปรวนเป็นอย่างมาก แต่ถึงแม้รายได้จะลดลง แต่ความรับผิดชอบในครอบครัวก็ยังคงอยู่ และทุกคนต้องรู้สึกมั่นใจได้ว่าประกันชีวิตจะดูแลครอบครัวของพวกเขาได้ เราต้องระมัดระวังในการฝากเบี้ยประกันภัยตรงตามกำหนดเวลา สิ่งนี้เป็นเรื่องคอขาดบาดตาย

—Sunil Mangal, กานปุระ อินเดีย สมาชิก 10 ปี

การเรียนรู้เสมือนจริงพร้อมกับอาหารจริง

เรานำเสนอโปรแกรม lunch-and-learn เสมือนจริงผ่านทาง Zoom ส่วนหนึ่งของกลยุทธ์การตลาดของเราคือการจัดโปรแกรม lunch-and-learn ให้กับลูกค้าของเราเสมอ อย่างไรก็ตาม เราจัดสิ่งนี้ให้เป็นแบบเสมือนจริง

พนักงานของผมจัดเวลาและส่งคำเชิญไปยังลูกค้าของเราพร้อมกับเมนูจากร้านอาหารแซนด์วิชในท้องถิ่นที่ส่งไปยังพื้นที่ที่ลูกค้าของเราอาศัยอยู่ จากนั้นจะขอให้ลูกค้าตอบกลับมาพร้อมออเดอร์อาหารกลางวัน และอาหารกลางวันจะถูกส่งไปที่บ้านหรือที่ทำงานของพวกเขาในวันประชุม นอกจากนี้เรายังสนับสนุนให้เชิญสมาชิกในครอบครัวและเพื่อน ๆ มาร่วมงานอีกด้วย

—Brad J. Myers, เซาท์จอร์แดน ยูทาห์ สมาชิก 18 ปี

คู่มือเกี่ยวกับโรคระบาด

เราได้จัดทำคู่มือ PDF จำนวน 79 หน้าเพื่อรับมือกับ COVID-19 ซึ่งครอบคลุมเคล็ดลับที่ใช้ได้จริงเกี่ยวกับสภาพที่ดีทางจิตใจและร่างกาย สิ่งจูงใจทางการเงินและภาษี คำแนะนำในการเลื่อนการประกันและการชำระค่าจำนอง รวมถึงความคิดและเคล็ดลับเชิงบวกอื่น ๆ ในการเอาชนะความท้าทายที่ต้องเผชิญอันเป็นผลมาจากการแพร่ระบาด ด้วยการสนับสนุนให้ลูกค้าของเราส่งสำเนาคู่มือดังกล่าวให้กับคนอื่น ๆ ทำให้เราสามารถเข้าถึงผู้มุ่งหวังจำนวน 1,264 ราย

—Alessandro M. Forte, FCII, FPFS, ลอนดอน ประเทศอังกฤษ สมาชิก 22 ปี

การกำหนดเป้าหมายของพนักงาน

เราได้เปิดตัวโครงสร้างโบนัสใหม่และแผนการเติบโตของสมาชิกในทีมทุกคนเมื่อฤดูร้อนที่ผ่านมา โดยทำงานร่วมกับสมาชิกในทีมแต่ละคนเกี่ยวกับสิ่งที่พวกเขาต้องการบรรลุในช่วง 12 เดือน 3-5 ปีและ 7-10 ปีข้างหน้า สิ่งนี้ช่วยให้ทีมของเราวางแผนเป้าหมายและความฝันในอนาคตได้ เราหวังว่าพวกเขาแต่ละคนจะทำงานในกิจการของเรา แต่แม้ว่าพวกเขาจะไม่ทำ เราก็รู้ว่าเราสามารถช่วยพวกเขากำหนดเป้าหมายและทำงานร่วมกับพวกเขาเพื่อบรรลุเป้าหมาย เช่นเดียวกับที่เราทำกับลูกค้าของเรา

—Jenny Brown, CFP, FChFP, Mount Martha วิกตอเรีย ออสเตรเลีย สมาชิก 12 ปี

มุมมองของการประกันชีวิต

“คุณลูกค้า ขอบอกคุณอย่างตรงไปตรงมาเลยนะ ประกันภัยนี้เป็นการลงทุนที่แย่ที่สุดในชีวิตของคุณ ในความเป็นจริงไม่มีมูลค่าเวนคืนเงินสดในสองปีแรกและผลตอบแทนน้อยมากหรือไม่มีเลยแม้จะผ่านไป 10 ปี แต่นี่จะเป็นการลงทุนที่สมเหตุสมผลที่สุดที่คุณเคยทำมาในชีวิต การลงทุนที่ "ไม่ดี" นี้จะช่วยให้มั่นใจได้ว่าการลงทุนที่ดีอื่น ๆ ของคุณจะได้รับการคุ้มครองและครอบครัวของคุณมีความสุข สิ่งนี้จะช่วยทำให้แน่ใจว่าภรรยาของคุณไม่จำเป็นต้องขายเครื่องประดับชิ้นโปรดหรือบ้านให้เพียงพอกับค่าใช้จ่ายของครอบครัว สิ่งนี้จะทำให้แน่ใจว่าลูก ๆ ของคุณจะไม่ต้องละทิ้งความฝันอันล้ำค่า สิ่งดังกล่าวนี้จะทำให้แน่ใจว่าไม่จำเป็นต้องขายธุรกิจของคุณเพื่อรวบรวมเงิน”

—Anil Sharma, Cert CII, ดูไบ สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ สมาชิก 19 ปี

ของขวัญหลักสูตรระยะสั้น

เนื่องจากการล็อกดาวน์ จึงเป็นไปไม่ได้ที่จะส่งของขวัญทางกายภาพในวันเกิดวันครบรอบหรือวันสำคัญอื่น ๆ ของลูกค้า ดังนั้นผมจึงใช้โอกาสนี้จูงใจลูกค้าของผมที่ยังอยู่ในช่วงเวลาการปฏิเสธนี้โดยเปิดโอกาสให้พวกเขาเข้าร่วมหลักสูตรระยะสั้นเพื่อเรียนรู้สิ่งใหม่ ๆ ตามความสนใจของพวกเขา หลังจากแยกลูกค้าตามอายุ ความสนใจและความปรารถนาของพวกเขา ผมเริ่มส่งหลักสูตรระยะสั้นต่าง ๆ เหล่านี้ให้เป็นของขวัญแก่พวกเขา ความคิดนี้ได้รับการชื่นชมและชื่นชอบจากลูกค้าของผมทุกคน การเรียนรู้สิ่งใหม่ ๆ ได้ทำให้พวกเขายุ่งในช่วงล็อกดาวน์นี้และเพิ่มพูนความรู้ของพวกเขา ลูกค้าของผมบางรายได้โพสต์ใบรับรองที่พวกเขาได้รับบนโซเชียลมีเดีย ซึ่งกระตุ้นให้ผู้อื่นต้องการทราบรายละเอียดเกี่ยวกับเรื่องนี้ และแนะนำให้รู้จักผมในฐานะที่ปรึกษาทางการเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพ

—Sukanta Singha Roy, CFC, FSS, โกลกาตา อินเดีย สมาชิก 7 ปี