ปี2020 เป็นปีที่บ้ามากสำหรับทุกคน ในฐานะที่ปรึกษา เราต้องมีความคิดสร้างสรรค์และค้นหาวิธีการใหม่ ๆ ในการให้บริการลูกค้าของเรา ปีที่แล้ว ซึ่งมักจะนำไปสู่การสนทนาหัวข้อ "นอกเหนือไปจากเรื่องเงินทอง”

เมื่อกิจวัตรปกติของเราสั่นคลอนในแบบที่เราไม่เคยสัมผัสมาก่อน ความกลัวมักจะก่อตัว ความกลัวและความไม่แน่นอนทำให้เราพึ่งพาผู้คนและสิ่งที่เราให้ความสำคัญอย่างแท้จริง ที่ MDRT แนวคิดคนเต็มคนกระตุ้นให้เราสร้างความสัมพันธ์ที่แข็งแกร่งในชีวิตของเรา และแน่นอนเราจําเป็นต้องพึ่งพาสิ่งเหล่านี้ในปีที่ผ่านมา

ย้อนกลับไปในเดือนธันวาคม 2019 ทีมงานของเราพูดคุยเกี่ยวกับธีมสำหรับปีที่จะมาถึง และ — ก่อนที่เราจะรู้ว่าปีต่อ ๆ ไปจะนําอะไรมา — เราตัดสินใจที่จะแนะนําแนวคิดคนเต็มคนให้กับลูกค้าของเรา เราไม่รู้ว่าจะออกมาเป็นอย่างไรในตอนนั้น แต่เราสัญญาว่าเราจะร่วมมือร่วมใจกัน หารู้ไม่ว่า นี่เป็นการตัดสินใจที่ถูกต้อง

เราใช้เวลาส่วนใหญ่พูดคุยเรื่องของเงินกับลูกค้าของเรา อย่างไรก็ตาม เรารู้ดีว่า ชีวิตส่วนอื่น ๆ ของลูกค้าอาจส่งผลกระทบต่อชีวิตทางการเงินของพวกเขา และ — ความสุขของพวกเขา — ในท้ายที่สุด เราได้จัดทำแบบสำรวจความพึงพอใจในตนเองเพื่อช่วยให้ลูกค้าของเราสามารถประเมินได้ว่า พวกเขาทำได้ดีเพียงใดในฐานะคนเต็มคน ในทางกลับกัน สิ่งนี้ได้สร้างอีกแนวทางหนึ่งสําหรับเราในการเสริมสร้างความสัมพันธ์ของเรากับลูกค้าของเรา

นี่คือตัวอย่างเล็ก ๆ ของประเภทรายการที่รวมอยู่ในแบบสํารวจ

ในหมวด ความสัมพันธ์ เราถามลูกค้าว่าพวกเขาพอใจกับ:

• ระยะเวลาที่มีคุณภาพที่พวกเขาได้ให้กับคู่สมรส บุตร พ่อแม่ และพี่น้องหรือไม่
• ปัญหาทางการเงินได้ทำให้เกิดความเครียดหรือความกดดัน ในความสัมพันธ์ที่สำคัญสำหรับพวกเขาหรือไม่

ในหมวด สุขภาพ เราถามว่าพวกเขาพอใจกับ:

• สุขภาพร่างกายโดยรวมของพวกเขาหรือไม่
• พวกเขาตอบสนองทางอารมณ์ต่อการเงินส่วนบุคคลอย่างไร

ในหมวด จิตวิญญาณ เราถามว่าพวกเขาพอใจกับ:

• การมีเวลาเงียบ ๆ ทุกวันเพื่อสวดมนต์ หรือเพื่อการไตร่ตรองหรือไม่

ในหมวด การบริการ เราถามว่าพวกเขาพอใจกับ:

• ระดับการให้ของพวกเขาในลักษณะที่ไม่ใช่เงินหรือไม่
• ระดับของการให้เพื่อการกุศลหรือไม่

ในหมวด การศึกษา เราถามว่าพวกเขาพอใจกับ:

• ระดับการศึกษาของพวกเขาหรือไม่
• ระดับการศึกษาทางการเงินของพวกเขาหรือไม่

ในหมวด อาชีพ เราถามว่าพวกเขาพอใจกับ:

• งานหรืออาชีพปัจจุบันของพวกเขาหรือไม่
• ศักยภาพในการเติบโตของงานหรืออาชีพในอนาคตหรือไม่
• ระดับผลประโยชน์ของพนักงานที่พวกเขาได้รับหรือไม่

ในหมวด การเงิน ซึ่งโดยปกติแล้วเราจะใช้เวลาส่วนใหญ่กับหมวดนี้ เราถามว่าพวกเขาพอใจกับ:

• แผนที่ของพวกเขาเขียนออกมาสำหรับมรดกทางการเงินของพวกเขาหรือไม่
• รูปแบบการทำบัญชีส่วนตัวและการจัดการบันทึกทางการเงินหรือไม่

เงินมักจะเข้ามาพัวพันกับแต่ละหมวดเหล่านี้ แต่มันยังทำให้เรามีช่องทางที่จะเปิดรับสิ่งที่มากกว่ามูลค่าของเงินในระหว่างการประชุมกับลูกค้าของเรา มันช่วยให้เราสามารถวัดได้ว่า พวกเขารู้สึกอย่างไรกับชีวิตโดยทั่วไป แทนที่จะมุ่งเน้นไปที่ชีวิตทางการเงินของพวกเขาอย่างเดียว ช่วงเวลาของธีมใหม่นี้จบลงด้วยความสมบูรณ์แบบ และเราตั้งใจที่จะใช้แบบสำรวจต่อไปในอนาคต

เรากำลังสร้างความสัมพันธ์ที่แข็งแกร่งและยาวนาน และกลายเป็นที่ปรึกษาที่เชื่อถือได้ให้กับลูกค้าของเรา ฉันหวังเป็นอย่างยิ่งว่าในช่วงเวลาแห่งความไม่แน่นอนนี้ เราทั้งหมดก็ได้สัมผัสกับความสัมพันธ์ที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นกับลูกค้าของเรา พวกเขาต้องการเรามากกว่าที่แล้ว ๆ มา

Juli McNeely เป็นสมาชิก MDRT 14 ปี จาก สเปนเซอร์ รัฐวิสคอนซิน USA ติดต่อเธอได้ที่ juli@mcneelyfinancial.com