ในฐานะที่ปรึกษาทางการเงิน คุณพยายามอย่างดีที่สุดเพื่อให้ลูกค้าของคุณได้รับผลลัพธ์ทางการเงินในเชิงบวก แม้ว่าผู้คนจะทํางานนานขึ้นสำหรับผลลัพธ์ที่น้อยลงในสภาพเศรษฐกิจปัจจุบัน ในการทําเช่นนี้ สิ่งสําคัญต้องคํานึงถึงพื้นที่ชีวิตที่สําคัญทั้งหมดที่ส่งผลกระทบต่อลูกค้าของคุณในชีวิตประจําวัน นั่นเป็นเหตุผลที่ Andy Marshall ผู้ทรงคุณวุฒิในด้านการบริการทางการเงินสนับสนุนให้ที่ปรึกษามีการสนทนาที่ลึกซึ้ง มีความหมายและก้าวหน้ากับลูกค้าของพวกเขา

"ความสัมพันธ์คําแนะนํามิติเดียวสร้างความผิดพลาด 90% ของพื้นที่ชีวิตลูกค้า" Marshall กล่าว “พื้นที่ชีวิตที่สําคัญคือการทํางานและการเงิน แต่การเปลี่ยนไปสู่การส่งเสริมความต้องการในครอบครัวและสังคมกําลังเกิดขึ้น ในท้ายที่สุด เราก็อยู่ที่นั่นเพื่อทําให้ลูกค้าของเรามีความสุขและให้ผลลัพธ์ที่พวกเขาต้องการในชีวิต คุณทําแบบนั้นไม่ได้หากปราศจากความสมดุลของชีวิต นั่นเป็นสิ่งสําคัญต่อความรู้สึกของความเป็นอยู่ที่ดีและความสุขทางอารมณ์ในอนาคต"

ในปี 2020 Marshall ได้ทําการศึกษาทั่วโลกใน 11 พื้นที่ชีวิตที่สําคัญของบุคคลมากกว่า 5,000 คนโดยเน้นว่าพวกเขารู้สึกอย่างไรกับชีวิตประจําวันของพวกเขา เขาพบว่าสิ่งที่กระตุ้นให้เกิดความตึงเครียดในชีวิตโดยหลักของคนส่วนใหญ่คือเงิน การทํางานและสุขภาพ ในการศึกษาเกี่ยวกับทัศนคติและพฤติกรรมของทุกเรื่องทางการเงิน เกือบหนึ่งในสามของผู้คนพบว่าการจัดการกับเงินจะเครียดและรู้สึกท่วมท้น

ในทางกลับกัน 73% ของผู้ตอบแบบสอบถามกล่าวว่าพวกเขามีความสุขหรือมีความสุขมากเหลือเกินที่ให้ความสำคัญกับครอบครัว และเกือบ 60% พูดเหมือนกันเกี่ยวกับความสัมพันธ์ของพวกเขากับคนอื่น ๆ ที่สําคัญต่อพวกเขา อย่างไรก็ตาม ในขณะที่ผู้คนให้ความสําคัญกับครอบครัวและชีวิตทางสังคมของตน 58% กล่าวว่าพวกเขาไม่ได้ลงทุนเวลา พลังงานหรือทรัพยากรในการพัฒนาตัวเอง และผู้คนจํานวนเท่ากันกล่าวว่าพวกเขาไม่พอใจกับทางออกเชิงสร้างสรรค์ เกือบครึ่งหนึ่งรู้สึกว่าพวกเขาขาดความหมายและจุดประสงค์ในการทํางาน และเมื่อพูดถึงการสร้างพื้นที่ส่วนตัวเพื่อสะท้อนคิด ที่น่าตกใจ 68% ของผู้คนรายงานว่าพื้นที่ชีวิตของพวกเขานี้จําเป็นต้องทํางานหรือนําเสนอสถานการณ์ที่พวกเขาไม่พอใจ ในการแสวงหาปัญหาเกี่ยวกับการสร้างชีวิตที่มีความสมดุล เป็นที่ชัดเจนว่าบางสิ่งบางอย่างต้องถูกขจัดไป

ศิลปะแห่งความสมดุล

แล้วสิ่งนี้มีความหมายความอย่างไรสําหรับที่ปรึกษาทางการเงิน Marshall เสนอว่าความสัมพันธ์ของคําปรึกษาในระยะต่อไปคือการได้รับการจัดแนวย้อนกลับสําหรับตัวเองและสําหรับลูกค้าของคุณ หากลูกค้าใช้ทรัพยากรทางอารมณ์และการเงินทั้งหมดเพื่อ เติมถังเดียว — ครอบครัว — อาจจ่ายเงินปันผล เพื่อวางกรอบการวางแผนทางการเงินรอบถังที่สําคัญอื่น ๆ ซึ่งส่วนใหญ่ไม่ได้รับการเติม

ศิลปะแห่งความสมดุลคือสิ่งที่จะเชื่อมโยงคําแนะนําของคุณกับค่านิยมที่ลูกค้าของคุณยึดถือเนื่องจากสถานการณ์และความสําคัญ "มีความต้องการที่เพิ่มขึ้นอย่างแท้จริงสําหรับที่ปรึกษาที่จะมีการพูดคุยความคืบหน้า การสํารวจค่านิยมการอภิปรายกับลูกค้า" เขากล่าว "พวกเขาต้องการสิ่งนี้อย่างแท้จริงเพราะพวกเขาสูญเสียการเชื่อมต่อกับสิ่งนี้”

คุณควรลงทุนในการพัฒนาความสัมพันธ์ที่แท้จริงกับลูกค้าปัจจุบันและลูกค้าผู้มุ่งหวังของคุณ แทนที่จะส่งเสริมความสัมพันธ์ที่เป็นเพียงการทําธุรกรรม ที่ปรึกษาที่นําเสนอโซลูชั่นทางการเงินที่เสริมสร้างความมุ่งมั่นของพวกเขาที่มีต่อครอบครัวในขณะที่ให้ความสำคัญในด้านการแสวงหาเป้าหมายชีวิตที่สําคัญอื่น ๆ พร้อมกันพร้อมที่จะเปล่งประกาย

เมื่อตระหนักว่ามีการเปลี่ยนแปลงทัศนคติของลูกค้า การให้คำปรึกษาก็จําเป็นต้องเปลี่ยนเช่นกัน คุณควรผูกกลยุทธ์ทางการเงินใด ๆ ที่คุณปรับใช้กับลูกค้าของคุณกับผลลัพธ์ที่เป็นไปได้สําหรับครอบครัวของพวกเขา จากตรงนั้น มีการสนทนาเพื่อทําความเข้าใจว่าลําดับความสําคัญต่อไปของพวกเขาคืออะไรและติดตามความน่าจะเป็นของเป้าหมายในชีวิตที่คุณตั้งไว้ตามกลยุทธ์

ให้แน่ใจว่าคุณสนับสนุนการสนทนาและการตั้งค่าเป้าหมายเหล่านี้ด้วยเนื้อหาที่มีค่า เนื้อหาดังกล่าวอาจเป็นจดหมายข่าว บทความหรือสื่อการตลาดเกี่ยวกับประเด็นสําคัญที่ลูกค้าสนใจมากที่สุด: บรรลุเป้าหมาย สุขภาพและความเป็นอยู่ที่ดี และความสมดุลระหว่างงานกับชีวิตครอบครัว

"สิ่งเหล่านี้คือเป้าหมาย และนี่คือสิ่งที่เราประสบความสําเร็จ" Marshall กล่าว ยกตัวอย่างว่าการเช็คอินอาจฟังดูเป็นอย่างไร "เราช่วยให้คุณเป็นไปตามแผน ดังนั้นตอนนี้เป้าหมายต่อไปคืออะไร ค่านิยมของคุณเปลี่ยนไปแล้วหรือยัง นี่เป็นความต่อเนื่องของการอภิปราย ได้รับการสนับสนุนโดยกรอบรอบเนื้อหาของคุณและการมีส่วนร่วมของคุณกับลูกค้า”

คอยดูแลตัวเอง

การเปลี่ยนแปลงเหล่านี้กับวิธีที่คุณเข้าหาลูกค้าของคุณจะผลักดันให้เกิดความภักดีและการแนะนำบอกต่อจากลูกค้าเนื่องจากความรู้สึกเชิงบวกที่เพิ่มขึ้นในการจัดการกับคุณเพราะ "พวกเขาเข้าใจว่าคุณตระหนักถึงสิ่งที่ผลักดันทำให้เกิดความเครียดในชีวิตของพวกเขา" Marshall กล่าว "และคุณเต็มใจที่จะมีการสนทนาเหล่านั้น”

ในขณะที่การช่วยเหลือลูกค้าของคุณในการจัดแนวใหม่เกี่ยวกับค่านิยมและเป้าหมายของพวกเขา อย่าลืมดูแลตัวเองด้วย "ผมคิดว่าที่ปรึกษาจําเป็นต้องกําหนดสิ่งที่ไม่สามารถต่อรองได้สําหรับตัวเอง" Marshall กล่าว "เช่นเดียวกับลูกค้าของพวกเขา พวกเขาพลาดเหตุการณ์สําคัญของครอบครัว ในการใช้เวลากับตัวเองมากขึ้น” เพิ่มเวลาให้กับตารางเวลาของคุณสําหรับผู้คนและสิ่งที่คุณรักและใส่ใจ รวมถึงสําหรับกิจกรรมที่เติมเต็มคุณ

Contact: Andy Marshall andy@livingyourdreamlife.org