การวางแผนทางการเงินคือการจัดทำกลยุทธ์ทางการเงินเพื่อให้บรรลุเป้าหมายและวัตถุประสงค์
ของลูกค้า แผนดังกล่าวคำนึงถึงสถานการณ์ปัจจุบัน แนวโน้มสําหรับอนาคตของลูกค้าแล้วสร้าง เส้นทาง หรือทิศทางเพื่อให้ลูกค้าปฏิบัติตาม ขั้นตอนต่าง ๆ ตามเส้นทางนี้อาจเกี่ยวข้องหรืออาจ ไม่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ทางการเงินจริง อย่างไรก็ตาม แผนทางการเงินจะเสนอกลยุทธ์สําหรับ การดําเนินการและผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เหมาะสมตามความเหมาะสม การวางแผนทางการเงิน เป็นความสัมพันธ์ที่พัฒนาไปตามกาลเวลาผ่านความไว้วางใจ  สิ่งนี้ไม่เพียงแต่ช่วยกําหนด เป้าหมายระยะสั้นและระยะยาว แต่ยังให้เกณฑ์มาตรฐานเพื่อวัดความคืบหน้าในการบรรลุเป้าหมาย เหล่านั้น การวางแผนทางการเงินเป็นสิ่งสำคัญมากกว่าพื้นฐานของการสรุปเส้นทางของพวกเขา เพื่อให้บรรลุเป้าหมายของพวกเขา การวางแผนทางการเงินที่เหมาะสมกล่าวถึงวิธีการที่พวกเขา ต้องการบรรลุเป้าหมาย สิ่งที่พวกเขากังวลเกี่ยวกับการบรรลุเป้าหมายและให้การเปรียบเทียบ พื้นฐานเพื่อดูผลกระทบของการตัดสินใจทางการเงินที่สําคัญหรือผลกระทบในอนาคต  ด้วยโรดแมปที่วางไว้ในตอนแรก สิ่งนี้จะกลายเป็นเรื่องที่ง่ายขึ้นมากที่จะพูดคุยหารือเกี่ยวกับ การเปลี่ยนแปลงแผนการของพวกเขารวมถึงเหตุการณ์หนึ่งจะส่งผลกระทบต่อความสําเร็จ
หรือความล้มเหลวสูงสุดของพวกเขาได้อย่างไร