นำงานอดิเรกของคุณเป็นส่วนหนึ่งในงานของคุณ

ฉันขอแนะนําให้พวกคุณทุกคนพัฒนางานอดิเรกของคุณเพื่อให้คุณบรรลุความสมดุลระหว่างการทํางานและชีวิตในเวลาเดียวกันกับการพัฒนาธุรกิจของคุณ ฉันชอบการวาดรูป เมื่อฉันเข้าเรียนการวาดภาพ ครูและเพื่อนร่วมชั้นของฉันกลายเป็นผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าของฉัน ยิ่งไปกว่านั้นฉันใช้ประโยชน์จากภาพวาดของฉันโดยการพิมพ์ออกมาและส่งเป็นโปสการ์ดไปยังลูกค้าของฉัน เนื่องจากมีที่ปรึกษาไม่มากนักที่ส่งแผ่นโปสการ์ดให้กับลูกค้า ฉันจึงทําให้ตัวเองเป็นที่น่าจดจํา

—Judy Ng Kit Ling, เกาลูน, ฮ่องกง, จีน, สมาชิก MDRT 4 ปี

ร้องขอการแนะนําบอกต่อ

ฉันถามลูกค้าของฉันว่า "คุณพอใจกับวิธีที่ฉันดูแลกรมธรรม์ของคุณมั้ย" หากลูกค้าตอบว่าพอใจ ฉันจะตอบว่า "ฉันดีใจที่คุณพอใจกับบริการของฉัน ฉันกลัวว่าคุณไม่พอใจเพราะคุณไม่ได้แนะนําฉันให้ญาติและเพื่อนของคุณ" จากนั้นลูกค้ามักจะให้รายละเอียดการติดต่อของเพื่อนและญาติของพวกเขา หากลูกค้าตอบว่าไม่พอใจ ฉันจะถามพวกเขาว่าพวกเขาไม่พอใจในส่วนใดเพื่อให้ฉันสามารถปรับปรุงบริการของฉันได้

—Sherry Lee Ong, Manila, Philippines, สมาชิก MDRT 10 ปี

ประสบความสำเร็จจากการแบ่งกลุ่ม

ฉันมองลึกเข้าไปในรายชื่อบัญชีลูกค้าของฉัน เข้าใจลูกค้าประเภทต่าง ๆ ที่ฉันมีและจัดประเภทพวกเขาเป็นประเภท A, B และ C จากสิ่งนี้ ฉันสามารถค้นหาผู้มุ่งหวังและลงทุนเวลามากขึ้นในภาคส่วนที่ประสบความสําเร็จมากที่สุดสําหรับฉันในแง่ของเวลาและผลกําไร ลูกค้าที่ประเภท A และ B เป็นเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กที่ฉันสามารถเข้าพบได้ในเวลากลางวัน ความต้องการของพวกเขา — เช่น การวางแผนมรดก การวางแผนความต่อเนื่องทางธุรกิจ การใช้ข้อตกลงการซื้อ - ขาย การประกันชีวิตบุคคลสําคัญและกลยุทธ์การถอนตัวออกจากธุรกิจ — สอดคล้องกับสิ่งที่ฉันรู้สึกสบายใจในการให้คำปรึกษา

—Vanessa Carolina Narvaez, นิวยอร์ก นิวยอร์ก USA, สมาชิก MDRT 4 ปี

การเดินทางในอนาคต

ในช่วงการแพร่ระบาด เราได้ซื้อเลนส์เทเลโฟโต้ที่มีโลโก้ซึ่งสามารถติดกับโทรศัพท์มือถือได้ทุกรุ่น นอกจากนี้เรายังส่งแท็กกระเป๋าพร้อมโลโก้ของเรา โดยการส่งรายการเหล่านี้ผ่านทางไปรษณีย์ เราต้องการเตือนลูกค้าว่าวันหนึ่งพวกเขาจะเริ่มเดินทางอีกครั้งและเลนส์เทเลโฟโต้จะช่วยให้พวกเขาเห็นอดีตที่พวกเขายืนอยู่ — ไปสู่อนาคตหากคุณต้องการ

—Terri E. Krueger, ซีราคิวส์, นิวยอร์ก, USA, สมาชิก MDRT 7 ปี

เสียงและภาพ

ธุรกิจบริการทางการเงินใด ๆ ขึ้นอยู่กับความสัมพันธ์และความสัมพันธ์ต้องการการสื่อสารที่ดี การสื่อสารที่ดีต้องให้แต่ละฝ่ายเห็นการสื่อสารที่ไม่ใช้ถ้อยคำทั้งหมดและได้ยินการสื่อสารที่ใช้ถ้อยคำทั้งหมด ถ้ามองในแง่ดีที่สุด การกักตัวและการเว้นระยะห่างทางสังคมสร้างคือการด้อยค่า และที่เลวร้ายที่สุดคือการขาดการสื่อสารแบบตัวต่อตัวซึ่งใช้ประโยชน์จากทักษะการสื่อสารที่ได้รับการฝึกฝนมาตั้งแต่แรกเกิด ด้วยเหตุนี้จึงเป็นสิ่งสําคัญอย่างยิ่งที่เราตั้งใจทําให้การสื่อสารดิจิทัลของเรามีประสิทธิภาพมากที่สุด!

เพื่อยกระดับสิ่งที่เราเห็น ให้ใช้เว็บแคมวิดีโอคุณภาพสูงที่วางในตำแหน่งอยู่ที่ความยาวของแขน ซึ่งเป็นระยะการสนทนาปกติแบบพบปะกัน — และที่ความสูงระดับสายตาตรงหน้าคุณ — ซึ่งเป็นมุมมองการสื่อสารแบบพบปะกัน

เพื่อเพิ่มสิ่งที่เราได้ยิน ให้พูดช้า ๆ และออกเสียงอย่างชัดเจนในลักษณะที่เป็นระเบียบเนื่องจากช่วงความสนใจที่สั้นลงด้วยการสื่อสารดิจิทัล เน้นโทนเสียงของคุณเพื่อถ่ายทอดอารมณ์ รวมถึงแบ่งปันและถามถึงความรู้สึกที่ชัดเจนเป็นประจำ พยายามดึงและแสดงความรู้สึกในกรณีที่ขาดการสื่อสารที่ไม่ใช้ถ้อยคำที่เราอยากให้มี

—John J. Demboski, CFP, ซานตาบาร์บารา แคลิฟอร์เนีย USA, สมาชิก MDRT 16 ปี

ป้อนรายชื่อ

ป้อนรายชื่อลูกค้าของคุณเพื่อรับการแนะนําบอกต่อจากลูกค้า ตัวอย่างเช่น สมมติว่าคุณกําลังส่งมอบกรมธรรม์ประกันชีวิตให้กับทนายความ ให้รายชื่อทนายความคนอื่น ๆ แก่บุคคลนั้นและพูดว่า: "ฉันจะติดต่อทนายความเหล่านี้ — คุณรู้จักพวกเขาบ้างมั้ย" พวกเขาดูแล้วเป็นไปได้เป็นอย่างยิ่งว่าจะรู้จักพวกเขาสองสามคน ถามว่าจะโอเคมั้ยถ้าคุณพูดถึงชื่อของพวกเขาในฐานะลูกค้าของคุณเมื่อคุณติดต่อทนายความในรายการ กุญแจสําคัญของกลยุทธ์นี้คือคุณไม่ได้ขอการแนะนําบอกต่อจากลูกค้า คุณกําลังป้อนรายชื่อซึ่งในที่สุดจะมีผลลัพธ์ที่คุณกําลังมองหา: ผู้คนจํานวนมากที่จะติดต่อและอาจทําธุรกิจด้วย

—Marc A. Silverman, CFP, ChFC, ไมอามี่ รัฐฟลอริด้า USA, สมาชิก MDRT 37 ปี

การถ่ายโอนข้อมูลจากสมอง

คุณจะสงบสติอารมณ์ของคุณได้อย่างไร กลยุทธ์หนึ่งที่คุณสามารถใช้ได้คือสิ่งที่เราเรียกว่า "การถ่ายโอนข้อมูลจากสมอง" เตรียมกระดาษหรือสมุดโน๊ตไว้ข้างเตียง เพื่อที่ครั้งต่อไปที่คุณเกิดความคิด คุณจะได้จดลงไป การปล่อยให้ความคิดเหล่านั้นไหลออกมาจะทำให้สมองของคุณสามารถปล่อยวางได้ จากนั้นคุณจะสามารถเข้าสู่ระดับลึกยิ่งขึ้นของการนอนหลับที่ไม่ใช่ REM ซึ่งเป็นที่ที่การฟื้นฟูเกิดขึ้น ที่ซึ่งเซลล์ประสาทและเส้นใยประสาทถูกสร้างขึ้นใหม่ และคุณจะได้รับการพักผ่อนทางจิตใจที่คุณต้องการอย่างมาก

—Dr. Saundra Dalton-Smith, วิทยากรกิจกรรมเสมือนจริงสำหรับการประชุมประจําปี MDRT 2021

ช่วงเวลาตรวจสอบ

หากคุณทำการตรวจสอบประจำปี ให้ลองจัดกำหนดการทั้งหมดในช่วงหนึ่งเดือน สิ่งนี้อาจช่วยจัดระเบียบเมื่อต้องทํา และมีเวลาว่างคิดเกี่ยวกับเรื่องดังกล่าว

—Michael P. Austin, CFP, ChFC, แบตันรูจ รัฐลุยเซียนา USA, สมาชิก MDRT 20 ปี

ใช้ประโยชน์จากจุดแข็งของคุณ

เพื่อให้เติบโตและประสบความสำเร็จอย่างต่อเนื่อง สิ่งสำคัญคือต้องใช้ประโยชน์จากจุดแข็งของตัวคุณเอง ไม่ว่าจะจากการเป็นหุ้นส่วน การทำงานเป็นทีม หรือการเพิ่มพนักงาน จดจ่อกับสิ่งที่เกิดขึ้นตามธรรมชาติ และทำอย่างเต็มที่ จากนั้นจึงค่อยติดต่อผู้ที่สามารถช่วยในด้านอื่น ๆ สิ่งนี้จะช่วยให้คุณบรรลุความสำเร็จที่เพิ่มขึ้นรวมถึงเป้าหมายที่เพิ่มขึ้น นอกจากนี้คุณยังจะช่วยพวกเขาในกระบวนการอีกด้วย

—Eugene G. Bozzi, LUTCF, เอ้ก ฮาร์เบอร์ Twp นิวเจอร์ซีย์ USA, สมาชิก MDRT 15 ปี

สิ่งจําเป็นในช่วงการเกิดโรคระบาด

หลังจากการระบาดใหญ่ ผมได้ติดต่อลูกค้าส่วนใหญ่โดยส่งพัสดุที่บรรจุเจลล้างมือที่ดีที่สุดที่มีขนาดครึ่งลิตรสองขวด กล่องถุงมือ หน้ากาก N95 และข้อความว่า “ขอให้อยู่อย่างปลอดภัย มีสุขภาพดีและมีความสุข” การแสดงออกนี้ได้รับการตอบรับเป็นอย่างดี ลูกค้าส่วนใหญ่โทรกลับมาขอบคุณผมและขอให้ทบทวนกรรมธรรม์ของพวกเขา ซึ่งทำให้ผมมีขอบเขตในการหารือเกี่ยวกับกรมธรรม์ใหม่และการปรับเปลี่ยนพอร์ตการลงทุนของพวกเขา การติดต่อลูกค้าของผมช่วยเสริมสร้างและเพิ่มความไว้วางใจระหว่างเรา และแสดงให้เห็นว่าผมห่วงใย ซึ่งเป็นสิ่งที่สำคัญที่สุด

—Nikhil Shah, LUTCF, AFP, โกลกาตา อินเดีย, สมาชิก MDRT 16 ปี

แผนโรลโอเวอร์ที่ดีกว่า

โดยทั่วไปในอุตสาหกรรมนี้ เราจะเห็นลูกค้านำแผนการเกษียณอายุที่มีคุณสมบัติเหมาะสมมารวมไว้ใน IRA เดียว ในความคิดของผม แนวทางนี้ไม่ได้อนุญาตให้มีแนวทางที่ครอบคลุมและเปลี่ยนแปลงตลอดเวลาในการวางแผนการกระจายรายได้เสมอไป ผมขอแนะนำแนวทาง IRA หลายบัญชีสำหรับการโรลโอเวอร์เหล่านี้แทน ตัวอย่างเช่น ลูกค้าอายุ 62 ปี มีเงิน $350,000 ใน 401(k) เก่า แทนที่จะรวมยอดดุลทั้งหมดเป็นแนวคิดกรมธรรม์บำนาญเดียวที่ 100% ลงในบัญชีนายหน้าที่ทำสถิติสูงสุดเป็นประวัติการณ์ระหว่างการเกิดโรคระบาด เราได้สร้าง IRA สามบัญชีแทน ซึ่งจะทำให้มีแผนที่ครอบคลุมมากขึ้น IRA 1: $150,000 ไปยังกรมธรรม์บำนาญตามดัชนี IRA 2: $150,000 ไปยังกรมธรรม์บำนาญแบบผันแปรที่มีโครงสร้าง IRA 3: $50,000 ไปยังบัญชีนายหน้า

—Michael Paul Hosford, , บาสทรอป เท็กซัส USA, สมาชิก MDRT 16 ปี

คิดระดับโลก

เตรียมตัวให้พร้อมกับความรู้ด้านภาษีและกฎหมายในประเทศต่าง ๆ ในยุคของการแลกเปลี่ยนข้อมูลบัญชีทางการเงิน สิ่งเหล่านี้เป็นปัญหาของมืออาชีพที่มีสินทรัพย์สูง โซลูชันที่เราจัดเตรียมร่วมกับทนายความสามารถช่วยแก้ปัญหาของลูกค้าได้เมื่อพวกเขาทำการจัดสรรสินทรัพย์ทั่วโลก

—Chen Gifford, เกาลูน ฮ่องกง จีน, สมาชิก MDRT 8 ปี