โดย David Trusler, MBA

ผมเชื่อว่าคุณจะได้รับความสุขความเจริญอย่างแท้จริงจากการรับใช้ผู้อื่นด้วยความซื่อสัตย์และจริงใจ ความสำเร็จที่แท้จริงนั้นวัดจากชีวิตที่เราสร้างผลกระทบและชุมชนที่เราให้บริการ ไม่ใช่แค่จำนวนเบี้ยประกันภัยที่เราเก็บได้ในหนึ่งปี

แล้วอะไรที่ทำให้คุณมีแรงจูงใจ และแรงจูงใจนี้เพียงพอที่จะทำให้คุณก้าวต่อไปในช่วงเวลาที่ยากลำบากหรือไม่ บ่อยครั้งที่แรงจูงใจเป็นเหมือนเปลวไฟที่ยังคงเผาไหม้จนกว่าความทุกข์ยากจะมอดดับลง หากคุณมุ่งแต่ทำในสิ่งที่ถูกต้องและ ตระหนักถึงผลกระทบของคุณที่มีต่อชีวิตของลูกค้าและคนรุ่นต่อ ๆ ไป สิ่งนี้แทรกซึมธุรกิจของคุณด้วยความตั้งใจที่จะขับเคลื่อนพฤติกรรมประจำวันของคุณให้สอดคล้องกัน

ความสำเร็จไม่ได้มาโดยง่าย ความตั้งใจดีอย่างเดียวนั้นไม่เพียงพอ แม้ว่าคุณอาจจะโชคดีบ้างเป็นบางครั้ง แต่ผมถูกสอนมาและเชื่อว่ายิ่งคุณทำงานหนักมากเท่าไหร่ คุณก็จะยิ่งโชคดีมากขึ้นเท่านั้น ความขยันหมั่นเพียรมักจะได้รับรางวัลเสมอ นี่คือแนวคิดบางส่วนที่ทำให้ผมประสบความสำเร็จ

1. หาพี่เลี้ยง

เมื่อเร็ว ๆ นี้ผมรู้สึกยินดีที่ได้พูดคุยกับตำนานประกันภัยในท้องถิ่นจากเมืองทัลซา รัฐโอกลาโฮมา USA Louis อายุ 85 ปีเมื่อผมพบเขาครั้งแรก Louis กับผมนั่งคุยกันสองสามชั่วโมง ผมเป็นเหมือนฟองน้ำ เขาพูดกับผมว่า “พ่อหนุ่ม ผมอยากให้คำแนะนำแก่คุณสักอย่างหนึ่ง เหล่าตัวแทนมักจะพยายามหาวิธีปรับปรุงวงจรการขายอยู่ตลอดเวลา ความจริงก็คือคุณควรใช้เวลาน้อยลงในการปรับปรุงวงจร การขายและใช้เวลามากขึ้นในการปรับปรุงตัวเอง ศึกษาเกี่ยวกับอุตสาหกรรม เชี่ยวชาญในด้านใดด้านหนึ่งและเป็นผู้เชี่ยวชาญ และเหนือสิ่งอื่นใด จงขยันหมั่นเพียร ความขยันหมั่นเพียรมักจะได้รับรางวัลเสมอ คุณจะทำเงินได้มากกว่าที่คุณจะสามารถจินตนาการได้” ผมสามารถฟัง Louis พูดได้ทั้งวัน หาพี่เลี้ยง คนที่มีประสบการณ์และประสบความสำเร็จมากกว่าคุณ และคุณต้องมีทัศนคติที่สามารถเรียนรู้ได้ มีอะไรให้เรียนรู้เสมอในอาชีพนี้

2. เข้าร่วมกลุ่มศึกษา

แสดงให้ผมเห็นเพื่อนสนิทของคุณและผมจะแสดงให้คุณเห็นอนาคตของคุณ ให้ระวังว่าคุณใช้เวลาไปกับใครและให้เลือกอย่างชาญฉลาด ใช้เวลากับคนที่คิดบวกที่ประสบ ความสำเร็จหรือทำงานอย่างขยันขันแข็งเพื่อไปสู่ความสำเร็จ สร้างหรือเข้าร่วมกับผู้เชี่ยวชาญหรือกลุ่มศึกษาของที่ปรึกษาทางการเงินที่แบ่งปันแนวคิดและหารือเกี่ยวกับสิ่งที่ใช้ได้ผลและสิ่งที่พวกเขากำลังฝ่าฟัน

3. มุ่งเน้นไปที่สิ่งที่สำคัญ

สิ่งนี้หมายถึงการจดจ่ออยู่กับงานที่สำคัญที่สุดของวัน และไม่ปล่อยให้อะไรมาขวางทางคุณ เป็นเรื่องง่ายที่จะปล่อยให้อีเมล ข้อความและโซเชียลมีเดียมากวนใจเรา ภารกิจที่สำคัญที่สุดสองประการที่ที่ปรึกษาทางการเงินที่ประสบ ความสำเร็จควรใช้เวลาและให้ความสนใจคือการกำหนดเวลาและจัดการนัดหมาย กิจกรรมหรืองานอื่น ๆ ทั้งหมดสนับสนุนสองภารกิจหลักนี้

4. คงเส้นคงวา

จนถึงวันนี้ ความท้าทายที่ยิ่งใหญ่ที่สุดของผมคือการรักษาความคงเส้นคงวา ผมจะมีเดือนที่ดีและปานกลาง ผลงานของผมอาจดูเหมือนรถไฟเหาะและรายได้ของผมก็เช่นกัน เครื่องมือที่ดีที่สุดที่ผมค้นพบเพื่อรักษาความคงเส้นคงวาก็คือระบบคะแนนตามกิจกรรมมีให้เลือกมากมาย แต่ผมชอบระบบ 20 คะแนนที่ผมเรียนรู้เมื่อหลายปีก่อนจาก Logan Naidu, ACII, CFP, สมาชิก MDRT 42 ปีจากเดอร์บัน แอฟริกาใต้ ถ้าผมยึดมั่นในระบบ 20 คะแนน ผลงานและรายได้ของผมจะสม่ำเสมอมากขึ้น

5. กลับบ้านอย่างเหนื่อยล้า

คำแนะนำสุดท้ายคือการกลับบ้านอย่างเหนื่อยล้า ผมไม่ได้บอกว่าคุณควรกลับบ้านด้วยความเหนื่อยล้าทุกคืนจนถึงจุดที่คุณไม่สามารถมีส่วนร่วมกับครอบครัวได้ สิ่งที่ผมกำลังพูดคือการกลับบ้านโดยรู้ว่าคุณได้พยายามทำทุกอย่างเท่าที่คุณทำได้เป็นเวลาหนึ่งวันเต็ม ๆ เป็นความรู้สึกที่คุ้มค่า วิธีรักษาความวิตกกังวลที่ดีที่สุดคือกิจกรรม และดังคำกล่าวที่ว่า “ทำงานอย่างเต็มที่เพื่อได้รับค่าตอบแทนที่เป็นธรรม”

David Trusler เป็นสมาชิก MDRT สามปี จากเมือง Catoosa รัฐโอคลาโฮมา USA เขาจะมาบรรยายเพิ่มเติมเกี่ยวกับหัวข้อนี้ในการนำเสนอการประชุมประจำปี MDRT ในเดือนมิถุนายน ติดต่อเขาได้ที่ dtrusler@ft.newyorklife.com

ก้าวข้ามการต่อต้านของลูกค้าไปสู่การวางแผนทางการเงินระยะยาว

โดย Kennedy Sumarlie, CFP

แผนการเกษียณอายุและผลิตภัณฑ์ที่เกี่ยวข้องกับกองทุนการ ศึกษาสำหรับเด็กจำเป็นต้องมีระเบียบวินัยในระยะยาวและความมุ่งมั่นทางการเงินที่สม่ำเสมอ ความมุ่งมั่นนี้สร้างความรู้สึกท้าทายสำหรับลูกค้าบางราย เมื่อผมพบลูกค้าที่อาจลังเลเกี่ยวกับการวางแผนระยะยาว ผมมักจะใช้คำอธิบายง่าย ๆ ผมหลีกเลี่ยงศัพท์เฉพาะด้านการประกันภัย เพื่อให้ผู้ที่ไม่มีพื้นฐานด้านประกันภัยเข้าใจได้ง่ายขึ้น

ตัวอย่างเช่น ผมอาจพูดว่า “คุณผู้มุ่งหวัง คุณชอบที่จะเริ่มเก็บออมตั้งแต่ ตอนนี้จนถึงวัยเกษียณหรือจนกว่าลูก ๆ ของคุณกำลังจะเข้ามหาวิทยาลัย เพื่อให้มีเงินพร้อมเมื่อจำเป็น หรือคุณชอบที่จะกู้เงินจากธนาคารแล้วผ่อนชำระพร้อมดอกเบี้ยทุกเดือน”

จากนั้นผมอธิบายว่าเงินเหล่านี้ทำงานอย่างไรให้กับครอบครัวอื่นเช่นครอบครัวของพวกเขาเอง ตัวอย่างเช่น ผมมีลูกค้าที่ซื้อกรมธรรม์ที่เกี่ยวข้องกับกองทุนการศึกษาของบุตรให้กับบุตรของเธอ และเข้าร่วมโครงการวางแผนการเกษียณอายุสำหรับตัวเธอเองและสามีของเธอ หลังจากหลายปีของความมุ่งมั่น พวกเขาเริ่มได้รับประโยชน์จากกรมธรรม์ประกันภัยของตน พวกเขาจะได้รับเงินจำนวนมากตามสัญญาเมื่อสิ้นสุดโปรแกรม ไม่ต้องสงสัยเลยว่าโปรแกรมนี้เป็นส่วนเกินของครอบครัวเพราะพวกเขาตัดสินใจเริ่มออมตั้งแต่เนิ่น ๆ เพื่อที่ พวกเขาจะได้เก็บเกี่ยวสิ่งที่พวกเขาหว่าน

หากคุณลองใช้วิธีนี้เมื่อพูดคุยกับผู้มุ่งหวังและลูกค้า ผมขอให้คุณประสบความสำเร็จมากที่สุดเท่าที่ผมเคยทำด้วยวิธีนี้

Kennedy Sumarlie, จากกรุงจาการ์ตา อินโดนีเซีย เป็นสมาชิก MDRT หกปี ติดต่อเขาได้ที่ kennedy.sumarlie@gmail.com