นี่เป็นฤดูกาลแห่งการมอบรางวัล และไม่มีรางวัลใดจะยิ่งใหญ่ไปกว่า Academy Awards หรือที่รู้จักกันในนามรางวัล Oscar เป็นคืนที่ดวงดาวที่ใหญ่ที่สุดและสว่างที่สุดส่องแสง และโฟกัสของพิธีอยู่ที่ว่าใครจะเป็นผู้คว้ารางวัลจากสาขานักแสดงชาย/นักแสดงหญิงยอดเยี่ยมไปจนถึงสาขาภาพยนตร์ยอดเยี่ยม “ซองจดหมาย ได้โปรด และผู้ชนะคือ...” ดังออกมาจากเวที ผู้ได้รับการเสนอชื่อทุกคนรออย่างใจจดใจจ่อโดยหวังว่าชื่อของพวกเขาจะถูกเรียกขาน ชื่อเสียงเกียรติยศมาพร้อมกับการได้รับรางวัลออสการ์ อีกรางวัลหนึ่งที่ไม่มีชื่อเสียงมากนักคือ Golden Raspberry Awards หรือ Razzie เป็นรางวัล ล้อเลียนที่มอบให้สำหรับความสำเร็จด้านภาพยนตร์ที่แย่ที่สุดแห่งปี ใครจะต้องการเป็นหนึ่งในนั้น

ที่ปรึกษาที่ดำเนินชีวิตตามหลักการล้วนเป็นผู้ได้รับการเสนอชื่อเข้าชิงรางวัล Oscar สาขานักแสดงนำชายยอดเยี่ยม

ในอาชีพของเรา เรายังมุ่งมั่นที่จะเป็นดาวเด่นและผู้ชนะรางวัล — ผู้ที่มี AUM มากที่สุด เก็บเบี้ยประกันได้มากที่สุดหรือบรรลุสมาชิกระดับ Court of the Table หรือ Top of the Table ในบางครั้ง การพยายามเอาชนะและพยายามทำให้ดีที่สุด อาจมีบางจุดที่เราไม่ปฏิบัติตามหลักจรรยาบรรณสากลของเราอย่างสมบูรณ์ จรรยาบรรณของ MDRT ส่งเสริมมาตรฐานสูงสุดในการเป็นสมาชิกของเรา ติดตามสถานการณ์เหล่านี้ที่แสดงให้เห็นหลักการบางประการเพื่อดูว่าใคร คือผู้ที่คู่ควรกับ Oscar หรือ Razzie เมื่อพูดถึงการประพฤติตนอย่างมีจริยธรรม

จัดการกับลูกค้าที่มีช่องโหว่

ลูกค้าที่เป็นหม้ายสูงอายุโทรหาที่ปรึกษาของเขาเพื่อถอนเงิน 1,000 ดอลลาร์จากการลงทุนของเขาเพื่อช่วยเหลือเพื่อน สองสัปดาห์ต่อมา ลูกค้าโทรมาอีกครั้งและต้องการเงินอีก 10,000 ดอลลาร์ เพื่อส่งไปให้เพื่อนอีกครั้ง ที่ปรึกษาเป็นห่วง ซักถามและได้รู้ว่าเงินจำนวนนี้จะถูกส่งไปให้เพื่อนคนเดิม

ดังนั้น ที่ปรึกษาจึงบอกลูกค้าว่าพวกเขาต้องไปพบด้วยตนเองเพื่อลงนามในแบบฟอร์ม จากนั้นจึงติดต่อพี่ชายของลูกค้าซึ่งเป็นผู้ติดต่อที่เชื่อถือได้เพื่อเข้าร่วมเซสชันเดียวกัน ที่นั่นพวกเขาได้เรียนรู้ว่าลูกค้ากำลังส่งเงินให้ "เพื่อน" ในต่างประเทศที่เขาพบในแอปหาคู่ หากที่ปรึกษาเพียงปฏิบัติตาม คำแนะนำของลูกค้าแทนที่จะทำตามขั้นตอนพิเศษเหล่านั้น ใครจะรู้ว่าลูกค้าจะสูญเสียเงินไปเท่าไร

ที่ปรึกษานี้ได้รับรางวัล Oscar สำหรับการทำงานที่ดีที่สุดเพื่อประโยชน์สูงสุดของลูกค้า ต้องเป็นที่ปรึกษา MDRT Razzie จะไปหาที่ปรึกษาที่เพิ่งทําตามคําแนะนําของลูกค้าและไม่ได้ระวังการฉ้อโกง การสอบถามลูกค้าเมื่อพวกเขาขอเงินไม่ใช่เรื่องง่าย แต่เราในฐานะที่ปรึกษามืออาชีพจำเป็นต้องทราบ

ภาระผูกพันทางศีลธรรม

ในฐานะที่ปรึกษาทางการเงิน เรามักได้ยินเสมอว่าเราควรทำให้ดีที่สุดสำหรับลูกค้าของเรา ซึ่งรวมถึงการรู้จักผลิตภัณฑ์ของเราจากภายในสู่ภายนอกและดำเนินการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะ แต่หน้าที่นี้ไม่ควรจำกัดอยู่เพียงแค่ความรู้ด้านผลิตภัณฑ์เท่านั้น นอกจากนี้ เราควรทำความคุ้นเคยกับกฎระเบียบของรัฐบาล ปรับปรุงใบอนุญาตให้เป็นปัจจุบันและชำระภาระภาษี รวมถึงความรับผิดชอบอื่น ๆ เราควรคู่ควรกับรางวัล Oscar สำหรับประเภทการแสดงความซื่อสัตย์ที่ดีที่สุดและดำเนินการกิจการของเราเสมอในลักษณะที่ปฏิบัติตามข้อผูกพันทางกฎหมาย ศีลธรรม และสัญญาทั้งหมด เพียงจำไว้ว่า “ignorantia legis neminem excusat” หมายถึง “ความไม่รู้กฎหมายไม่อาจใช้เป็นข้อแก้ตัวได้” สำหรับการละเมิด

ผู้ได้รับการเสนอชื่อเพื่อรับความไว้วางใจที่ดีที่สุด

กี่ครั้งแล้วที่คุณมีผู้มุ่งหวังถามว่า “คุณเป็นคนที่ได้รับความ ไว้วางใจหรือไม่” แม้ว่านี่จะเป็นคำถามที่ถูกต้อง แต่ผู้มุ่งหวังส่วนใหญ่ไม่รู้ว่าจริง ๆ แล้วความไว้วางใจคืออะไร หลักเจ็ดประการของจรรยาบรรณทางธุรกิจของ MDRT รวบรวมองค์ประกอบทางกฎหมายและจริยธรรมของความสัมพันธ์ที่ลูกค้าไว้วางใจให้ที่ปรึกษาดูแลการเงิน ทรัพย์สินและความต้องการด้านการประกันภัย หลักปฏิบัตินี้อยู่เหนือคำจำกัดความพื้นฐานที่สุดของสิ่งที่ผู้ไว้วางใจทำ และสมาชิก MDRT ได้ปฏิบัติตนตามมาตรฐานนั้นมาเป็นเวลานาน บทเรียนที่มีความหมายมากที่พี่เลี้ยงสอนคือ “ถ้าคุณทำในสิ่งที่ถูกต้องสำหรับลูกค้าทุกครั้ง อย่างอื่นจะดูแลตัวเอง” ที่ปรึกษาที่ดำเนินชีวิตตามหลักการล้วนเป็นผู้ได้รับการเสนอชื่อเข้าชิงรางวัล Oscar สาขานักแสดงนำชายยอดเยี่ยม

ผู้สร้างชื่อเสียง

เมื่อลูกค้าถูกถามว่าเงินมีความหมายอย่างไรต่อพวกเขาโดยทั่วไปแล้วคำตอบของพวกเขาคืออิสรภาพ ความปลอดภัย และอื่น ๆ คำตอบเหล่านี้ไม่ใช่เงื่อนไขทางการเงิน แต่เป็นอารมณ์ความรู้สึก

ที่ปรึกษายังมีความผูกพันทางอารมณ์ในการได้รับอิสรภาพในอนาคตและความมั่นคงทางการเงิน และความสามารถในการบรรลุเป้าหมายเหล่านี้ขึ้นอยู่กับชื่อเสียง ดังนั้น เราจำเป็นต้องปกป้องชื่อเสียงของเรา เช่นเดียวกับที่ลูกค้าขอให้เราช่วยปกป้องทรัพย์สินของพวกเขา จริยธรรมมีความสำคัญอย่างยิ่งต่อชื่อเสียงของที่ปรึกษา และการปฏิบัติตามจรรยาบรรณทางธุรกิจของ MDRT นำมาซึ่งความชัดเจนในกรณีที่การทำสิ่งที่ถูกต้องถูกท้าทาย การใช้หลักเจ็ดประการและถามตัวเองว่าคุณได้ยึดมั่นในหลักการเหล่านี้หรือไม่ เป็นวิธีที่คู่ควรกับการสร้างและปกป้องชื่อเสียงของ Oscar และแนะนําเราให้ห่างจากการปรากฏตัวในรางวัล Razzie สําหรับการทําผิดพลาดในการหลงทาง 

จรรยาบรรณทางธุรกิจของ MDRT เป็นบรรทัดฐานของคุณค่าและมาตรฐานที่สมาชิก MDRT มอบให้กับลูกค้า การเป็นดาวเด่นในการใช้ จริยธรรมทำให้เราสบายใจและนำไปสู่ผลงาน Oscar สำหรับลูกค้าของเรา

จรรยาบรรณทางธุรกิจของ MDRT

สมาชิก MDRT มีความมุ่งมั่นในการดำเนินงานอย่างมีจริยธรรมและซื่อสัตย์เพื่อประโยชน์ของสาธารณชนและวิชาชีพประกันภัยและบริการทางการเงิน จรรยาบรรณทางธุรกิจของ Million Dollar Round Table กำหนดมาตรฐานในการบรรลุ เป้าหมายนี้ ดังนั้นสมาชิกจะต้อง:

1. ถือเอาประโยชน์สูงสุดของลูกค้าเหนือกว่าประโยชน์ส่วนตนทั้งทางตรงและทางอ้อม
2. รักษามาตรฐานสูงสุดของความสามารถ ในวิชาชีพด้วยการแสวงหาวิธีรักษาและปรับปรุงความรู้ ทักษะและความสามารถ ในวิชาชีพ
3. รักษาความลับอย่างเข้มงวดและระมัดระวังเป็นพิเศษในข้อมูลส่วนตัว และธุรกิจของลูกค้าทั้งมวล
4. เปิดเผยข้อเท็จจริงทั้งมวลอย่างเต็มที่และพอเพียงแก่ลูกค้าเพื่อการตัดสินใจอย่างถูกต้อง
5. ธำรงไว้ซึ่งความประพฤติอันดีงามในวิชาชีพประกันและบริการทางการเงินและ Million Dollar Round Table
6. ถือว่าการแทนที่กรมธรรม์ หรือสินค้าการเงินต้องเป็นไปเพื่อผลประโยชน์ของลูกค้าเท่านั้น
7. ยึดมั่นและปฏิบัติตามบทบัญญัติของกฎหมาย และข้อกำหนดของเขตปกครอง ที่ทำธุรกิจอยู่

สแกนเพื่ออ่านบทความ Round the Table ที่มีอยู่ใน แอป MDRT สำหรับสมาชิกเท่านั้น