ในฐานะที่ปรึกษาทางการเงิน คุณจำเป็นต้องวางแผนและจัดการหลายสิ่งหลายอย่าง ไม่ว่าจะเป็นการค้นหาโอกาสการลงทุนที่ให้ผลกำไรสำหรับลูกค้า กำหนดแผนการเกษียณอายุที่ดีที่สุดเพื่อให้ลูกค้าของคุณสามารถมีความสุขกับชีวิตหลังเกษียณได้อย่างเต็มที่ หรือช่วยลูกค้าบางรายของคุณในการตัดสินใจทำประกันได้ดีขึ้น เป็นต้น 

อย่างไรก็ดี การตอบสนองความต้องการที่หลากหลายของลูกค้าให้ได้อย่างครอบคลุมและมีประสิทธิภาพนั้นไม่ใช่เรื่องง่าย ดังนั้นการปรับใช้โซลูชันเทคโนโลยีที่เหมาะสมจึงเป็นเรื่องที่สำคัญมากในยุคเศรษฐกิจดิจิทัลที่ทุกคนกำลังเผชิญ  

อนาคตของการปรึกษาทางการเงิน 

ปัจจุบันโมบาย แบงค์กิ้ง และแอปพลิเคชั่นมือถืออื่น ๆ เพิ่มจำนวนขึ้นอย่างรวดเร็ว เทคโนโลยีใหม่กำลังเปลี่ยนรูปแบบการให้บริการทางการเงินในปัจจุบันไปอย่างสิ้นเชิง ซึ่งส่งผลกระทบต่ออุตสาหกรรมและโลกการเงินอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้ จากข้อมูลของ Investopedia ที่ทำการสำรวจเมื่อเร็ว ๆ นี้เปิดเผยว่ากว่า 40% ของสถาบันการเงินกำลังเดินหน้าสร้างการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล ซึ่งจะก่อให้เกิดการเปลี่ยนไปสู่แนวทางบริการให้คำปรึกษาที่เป็นส่วนตัวและตรงจุดมากขึ้น 

เทคโนโลยีทางการเงิน หรือเรียกสั้น ๆ ว่าฟินเทค ได้เข้ามามีบทบาทในธุรกิจการปรึกษาทางการเงินผ่านแพลตฟอร์มออนไลน์อัตโนมัติ ในขณะเดียวกัน ที่ปรึกษาทางการเงินก็สามารถสร้างความก้าวหน้าจากช่องทางดิจิทัลเหล่านั้นได้ เพื่อเสริมความสามารถในการให้บริการลูกค้า ทั้งจากการประหยัดเวลาและช่วยให้ธุรกิจดำเนินไปได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น 

ผลการวิจัยจาก DataReportal ระบุว่า ณ เดือนมกราคม 2566 มีผู้ใช้อินเทอร์เน็ตในประเทศไทยกว่า 61.21 ล้านคน โดยมีอัตราการใช้อินเทอร์เน็ตอยู่ที่ 85.3 เปอร์เซ็นต์ นอกจากนี้ มีผู้ใช้โซเชียลมีเดียกว่า 52.25 ล้านคนในเดือนมกราคม 2566 คิดเป็น 72.8 เปอร์เซ็นต์ของประชากรทั้งหมด อีกทั้งประเทศไทยยังมีการเชื่อมต่อเซลลูลาร์ทั้งหมด 101.2 ล้านครั้งในช่วงต้นปี 2566 ตัวเลขนี้คิดเป็นร้อยละ 141.0 ของประชากรทั้งหมด โดยสถิติเหล่านี้ชี้ให้เห็นว่าเศรษฐกิจดิจิทัลของประเทศไทยนั้นมีความมั่นคงและมีแนวโน้มที่จะเติบโตขึ้นอีกในอนาคต ดังนั้นที่ปรึกษาทางการเงินควรปรับตัวให้เข้ากับการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลเหล่านี้เพื่อพัฒนาการทำงานต่อไป  

ค้นพบเครื่องมือฟินเทคที่จะช่วยปรับปรุงประสิทธิภาพการปฏิบัติของคุณ: 

1. ซอฟต์แวร์ CRM (Client Relationship Management)

CRM ทำให้การทำงานแบบแมนนวลทั้งหมดเป็นแบบอัตโนมัติ ซึ่งโดยปกติแล้วมักจะเกิดข้อผิดพลาดจากมนุษย์ได้ เช่น การจดบันทึก การติดตามความต้องการของลูกค้า หรือเป้าหมายทางการเงิน เป็นต้น โดยระบบ CRM ทำให้คุณมีแดชบอร์ดเดียวที่ปรับแต่งได้ ซึ่งคุณสามารถจัดการกับลูกค้าหลายรายในที่เดียวกัน คุณสามารถจัดเก็บข้อมูลการติดต่อของลูกค้าของคุณแม้กระทั่งการสนทนา อีกทั้งยังสามารถทำให้เอกสารทั้งหมดทำงานโดยอัตโนมัติได้สำหรับลูกค้าทุกรายอีกด้วย 

นอกจากนี้ CRM ยังให้ความโปร่งใสแก่ลูกค้าของคุณ เพราะลูกค้าของคุณจะได้รับแดชบอร์ดซึ่งสามารถติดตามความคืบหน้าทั้งหมด รวมถึงการบริหารความมั่งคั่งและค่าใช้จ่าย ข้อมูลภาษี รายละเอียดการลงทุน และอื่น ๆ สรุปแล้ว CRM ที่ดีสามารถสร้างความแตกต่างในชีวิตของที่ปรึกษาทางการเงินได้อย่างมาก ในการเลือกซอฟต์แวร์ CRM ที่มีประสิทธิภาพสูงและเชื่อถือได้ นอกจากนี้คุณควรมองหาคุณสมบัติที่สำคัญอื่น ๆ เช่น การทำงานอัตโนมัติของเวิร์กโฟลว์ การทำเอกสารอัตโนมัติ ความปลอดภัยของข้อมูล การปฏิบัติตามมาตรฐานสากล แผงไคลเอนต์และผู้ใช้ปลายทางที่ใช้งานง่าย แดชบอร์ดส่วนกลาง การจัดการความเสี่ยง และการเข้าถึงจากมือถือ เป็นต้น โดยซอฟต์แวร์ CRM ที่เป็นที่นิยมในหมู่ที่ปรึกษาได้แก่ Salesforce, Redtail Technology, Wealthbox และอื่น ๆ อีกมากมาย  

2. โซลูชันการประชุมผ่านวิดีโอ

เทคโนโลยีการประชุมผ่านวิดีโอเป็นสิ่งที่ใช้กันมานานแล้วในยุคก่อนโควิด อย่างไรก็ตามเทคโนโลยีนี้ได้กลายเป็นวิธีหลักในการสื่อสาร ทำให้ผู้คนและธุรกิจเชื่อมโยงถึงกันในช่วงที่มีโรคระบาด ทั้งนี้การระบาดของโควิดในช่วง 2-3 ปีที่ผ่านมา ได้เข้ามากระตุ้นความนิยมของการสนทนาทางวิดีโอ ไม่ว่าจะเป็นชีวิตส่วนตัวหรือในการทำงานก็ตาม และแม้การระบาดจะสิ้นสุดลงแล้ว ผู้บริโภคหลายคนยังคงนิยมการสื่อสารผ่านวิดีโอหมือนเดิม ซึ่งอาจทำให้ให้ลูกค้าบางรายเลือกที่จะโทรหาคุณแทนที่จะเดินทางฝ่ารถติดมาเจอคุณแบบตัวต่อตัว ดังนั้นคุณสามารถใช้เครื่องมือหรือโซลูชันการประชุมทางวิดีโอตอบสนองพฤติกรรมใหม่นี้ของลูกค้า โดยคุณควรเลือกเครื่องมือการประชุมทางวิดีโอที่มีคุณภาพวิดีโอดีที่สุดเพื่อให้ลูกค้าได้รับประสบการณ์การประชุมที่เสมือนจริง เครื่องมือนี้ควรมีคุณสมบัติการแชร์หน้าจอและการทำงานร่วมกันได้ด้วย เช่น Google Meet, Zoom และ Skype เป็นต้น 

3. ซอฟต์แวร์การตลาดอัตโนมัติผ่านอีเมล

ไม่ว่าคุณจะทำธุรกิจสตาร์ทอัพหรือบริษัทที่ปรึกษาทางการเงินที่เติบโตเต็มที่ เครื่องมือการตลาดอัตโนมัติผ่านอีเมลสามารถช่วยให้คุณอยู่ในอันดับต้น ๆ ในใจของลูกค้าได้ เพราะหนึ่งในสิ่งที่สำคัญที่สุดของการเติบโตธุรกิจคือการสร้างความสัมพันธ์ที่ดีกับลูกค้า เมื่อฐานลูกค้าของคุณเพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ คุณอาจไม่สามารถส่งอีเมลถึงลูกค้าทุกรายหรือทีละรายได้ ทั้งนี้คุณสามารถใช้ซอฟต์แวร์การตลาดส่งอีเมลของคุณโดยอัตโนมัติเพื่อประหยัดเวลาได้ ด้วยการคลิกเพียงครั้งเดียว คุณสามารถส่งคำอวยพรวันปีใหม่หรือเทศกาลต่าง ๆ ข่าวสารล่าสุดเกี่ยวกับบริษัท การพัฒนาเศรษฐกิจในปัจจุบัน และข่าวสารที่คล้ายคลึงกันให้กับลูกค้าของคุณ ยิ่งไปกว่านั้นคุณยังสามารถยกระดับการสื่อสารของคุณไปอีกขั้น ด้วยการตั้งเวลาอีเมลแจ้งเตือน เพื่อแจ้งให้ลูกค้าของคุณทราบกำหนดเวลาหรือการประชุมที่จะมาถึง นอกจากนี้เครื่องมือการตลาดอัตโนมัติผ่านอีเมลยังสามารถช่วยคุณในการเข้าถึงลีดของคุณผ่าน Drip Marketing Campaign หรือการส่งคอนเทนต์ที่เตรียมเอาไว้แบบอัตโนมัติ โดยเว้นระยะส่งอย่างเหมาะสมและสม่ำเสมอ ซึ่งจะช่วยเปลี่ยนลีดให้กลายเป็นผู้มุ่งหวังและลูกค้าประจำในที่สุด 

อย่างไรก็ตามระหว่างการเลือกเครื่องมืออีเมลอัตโนมัติที่เหมาะสมสำหรับธุรกิจของคุณ คุณควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าเครื่องมือนั้นมีคุณลักษณะการตอบกลับแบบอัตโนมัติ การเชื่อมต่อกับระบบ CRM การทดสอบ A/B และการวิเคราะห์อีเมล เช่น จำนวนผู้ใช้ที่เปิดอีเมล และจำนวนคลิก หรือไม่ ยกตัวอย่างเช่น MailChimp หรือ Omnisend  

4. บริการแชร์ไฟล์

ธุรกิจที่ปรึกษาทางการเงินมักมาคู่กับเอกสารมากมาย คุณอาจใช้เวลาเกือบทั้งวันไปกับการอ่านไฟล์และข้อมูลที่ละเอียดอ่อน ดังนั้นสิ่งที่ทำให้วุ่นวายและเสี่ยงมากขึ้นคือการรักษาความลับของข้อมูล โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อแลกเปลี่ยนข้อมูลกับลูกค้าทางออนไลน์ อย่างไรก็ตามบริการแชร์ไฟล์ที่ปลอดภัยและเชื่อถือได้สามารถขจัดความกลัวนั้นออกไปได้ ทำให้คุณรู้สึกมั่นใจมากขึ้นเมื่อแลกเปลี่ยนไฟล์ที่เป็นความลับภายในองค์กรหรือกับลูกค้าของคุณ ทั้งนี้คุณสามารถตั้งค่าการอนุญาตแบบละเอียดพร้อมกับฟีเจอร์ความปลอดภัยเพิ่มเติม เช่น การรับรองความถูกต้องด้วย 2FA (two factor authentication) เพื่อเสริมความปลอดภัยให้กับไฟล์ของคุณ คุณยังสามารถใช้เครื่องมือนี้เป็นที่จัดเก็บข้อมูลที่ที่ละเอียดอ่อนได้ พร้อมตรวจสอบให้แน่ใจว่าเครื่องมือนั้น ๆ ใช้การป้องกันข้อมูลที่เหมาะสมที่สุด เช่น การเข้ารหัส คุณสมบัติหลักเพิ่มเติมที่คุณควรมองหาคือพื้นที่เก็บไฟล์ที่จุ การกู้คืนไฟล์ การจัดการผู้ใช้ การเข้ารหัสระดับธนาคาร และการเข้าถึงผ่านมือถือ 

5. เครื่องมืออัตโนมัติของโซเชียลมีเดีย

เพื่อความอยู่รอดและการเติบโตในตลาดที่มีการแข่งขันสูงในปัจจุบัน คุณต้องมีตัวตนในโลกดิจิทัล หรือที่เรารู้จักกันดีว่าอินเทอร์เน็ต โดยคุณสามารถเริ่มต้นจากการมีสถานะทางสังคมที่ดี โดยคุณสามารถลงบทความ สถิติและโพสต์ที่ให้ข้อมูลเชิงลึกแก่ผู้อ่านเกี่ยวกับอุตสาหกรรมการเงิน เพื่อใช้ประโยชน์สูงสุดจากโซเชียลมีเดียของคุณ คุณสามารถใช้เครื่องมือการจัดการโซเชียลที่สามารถกหนดการโพสต์แบบอัตโนมัติ  

คุณยังสามารถเชื่อมต่อเครื่องมือโซเชียลอัตโนมัติเข้ากับ CMS ของเว็บไซต์ เพื่อโพสต์ข้อมูลผ่านทุกช่องทางของคุณในเวลาเดียวกัน เครื่องมือการจัดการโซเชียลที่ดี ควรให้ข้อมูลเชิงคุณภาพแก่คุณว่าผู้ชมของคุณมาจากไหน เนื้อหาใดที่พวกเขาชอบมากที่สุด และอื่น ๆ อีกมากมาย เช่น Instagram หรือ Facebook insights เป็นต้น 

นอกเหนือจากเครื่องมือที่กล่าวถึงข้างต้น สมาชิก MDRT คุณณัฐนนท์ แช่มชื่น ใช้แอปพลิเคชันเพื่อช่วยเพิ่มประสิทธิภาพในการทำงาน โดยคุณณัฐนนท์ กล่าวว่า “ผมใช้ระบบเทคโนโลยี ที่เรียกว่า iSign ระบบ iSign คือ การเสนอขายกรมธรรม์ประกันภัย โดยการลงลายมือชื่ออิเล็กทรอนิกส์ แบบไม่ต้องพบหน้า ซึ่งข้อดีของการใช้คือ 1. สะดวก  สามารถวางแผนซื้อ หรือรับข้อเสนอจากตัวแทนประกันชีวิตทางออนไลน์ได้เลย 2. ง่ายไม่ต้องออกนอกบ้านก็สามารถทำประกันได้ เพียงทำตามตามขั้นตอนง่าย ๆ โดยรับข้อเสนอพร้อมตอบคำถามสุขภาพและตรวจสอบเอกสาร เซ็นต์สมัครผ่านอุปกรณ์สื่อสาร และ 3. ปลอดภัย เพราะข้อมูลส่วนบุคคลของท่านจะถูกจัดเก็บอย่างดีบนพื้นที่ที่ปลอดภัยของช่องทาง สามรถตรวจสอบได้ และยังสอดคล้องกับวิถี นิวนอร์มอล อีกด้วย” 

เมื่อพูดถึงการแนะนำเครื่องมือเทคโนโลยีให้กับลูกค้า คุณณัฐนนท์ กล่าวว่า “พูดคุยกับลูกค้าก่อน ให้ลูกค้าเข้าใจว่าเทคโนโลยีที่จะแนะนำให้ลูกค้าใช้ มันเกิดประโยชน์อย่างไร อำนวยความสะดวกให้ลูกค้าได้อย่างไร พร้อมทั้งแนะนำการใช้งานง่ายๆ ให้ลูกค้าก่อน เพื่อเป็นการเริ่มต้น  หลังจากนั้นค่อย ๆ เพิ่มการใช้งานอย่างอื่นให้กับลูกค้าในภายหลัง สำหรับตนเองนั้น เราต้องเป็นผู้ริเริ่มก่อนเสมอและใช้แอปพลิเคชันจนเกิดความชำนาญเพื่อให้ลูกค้ามั่นใจ จึงจะแนะนำให้ลูกค้าใช้ตาม” 

งานของที่ปรึกษาทางการเงินไม่เพียงแต่ซับซ้อนเท่านั้น แต่ยังทำให้เกิดความเครียดได้อีกด้วย ลองปรับใช้เครื่องมือเหล่านี้เพื่อช่วยให้คุณลดความยุ่งยากและประหยัดเวลา แต่ได้เพิ่มประสิทธิภาพของการทำงานในปีนี้ในพร้อม ๆ กัน 

Contact: MDRTEditorial@teamlewis.com