Log in to access resources reserved for MDRT members.
  • เรียนรู้
  • >
  • การวางแผนสืบทอดธุรกิจ ของที่ปรึกษาในวันที่แพทย์ ตรวจพบเนื้องอก
การวางแผนสืบทอดธุรกิจ ของที่ปรึกษาในวันที่แพทย์ ตรวจพบเนื้องอก
การวางแผนสืบทอดธุรกิจ ของที่ปรึกษาในวันที่แพทย์ ตรวจพบเนื้องอก

ก.ย. 01 2566 / Round the Table Magazine

การวางแผนสืบทอดธุรกิจ ของที่ปรึกษาในวันที่แพทย์ ตรวจพบเนื้องอก

การวินิจฉัยทางการแพทย์ที่ร้ายแรงทำให้ที่ปรึกษาต้องวางแผนเพื่อบริหารความต่อเนื่องและปกป้องครอบครัวของเขา

หัวข้อที่ครอบคลุม

ผมคิดว่าผมจะมีเวลามากพอที่จะคิดเกี่ยวกับความต่อเนื่องของกิจการของผม แต่เมื่อผมเผชิญกับวิกฤตสุขภาพอย่างกะทันหันและอาจถึงแก่ชีวิต ผมตระหนักว่าผมไม่พร้อมที่จะปกป้องครอบครัวของผมและหลีกเลี่ยงความสับสนและการหยุดชะงักในกิจการของผม

เหตุฉุกเฉินทางการแพทย์ของผมเริ่มขึ้นหลังจากที่ผมไปที่ศูนย์ดูแลด่วนในท้องถิ่นเพื่อหาสาเหตุของอาการปวดที่ผมรู้สึกอยู่ในท้องเป็นเวลาสองสามวัน ผมตกใจมาก หมอบอกว่าผมควรไปที่ห้องฉุกเฉินทันทีเพื่อทำซีทีสแกน หลายชั่วโมงต่อมา แพทย์อธิบายว่าสาเหตุของอาการปวดของผมน่าจะเกิดจากการที่ผนังลำไส้เล็กของผมหนาขึ้น และเพื่อความโล่งใจในช่วงแรกของผม นี่อาจเป็นเพียงไวรัสเท่านั้น ผมคิดว่าผมได้รับการวินิจฉัยที่ค่อนข้างปกติ แต่แล้วหมอพูดต่อและบอกข่าวที่น่าตกใจมาก นอกจากไวรัสแล้ว แพทย์ยังเห็นเนื้อเยื่อจำนวนมากในท้องของผม “เราคิดว่าสิ่งนี้คือ GIST หรือที่เรียกว่าเนื้องอกในระบบทางเดินอาหาร” แพทย์อธิบาย “ผมจะให้ทีมผ่าตัดเข้ามาและอาจจะแอดมิตคุณ แล้วเราจะคุยกันถึงสิ่งที่จะเกิดขึ้นต่อไป”

ขณะที่ผมนอนบนเเตียงเคลื่อนที่เพื่อรอข้อมูลเพิ่มเติม ผมหยิบโทรศัพท์ขึ้นมาและค้นหาสภาวะนี้ในกูเกิล สิ่งที่ผมเรียนรู้ไม่ได้ช่วยปลอบใจอะไรเลย มีเพียง 1 ใน 120,000 คนต่อปีใน สหรัฐอเมริกาที่เป็นเนื้องอก GIST และแพทย์ไม่ทราบสาเหตุ พวกเขารู้ว่าเนื้องอกเหล่านี้เริ่มจากมีขนาดเล็กและเป็นเฉพาะที่ แต่เติบโต แพร่กระจาย และในที่สุดก็สามารถกลายเป็นเนื้อร้ายได้ เนื้องอกชนิดนี้ไม่ตอบสนองต่อเคมีบำบัดหรือการฉายแสง ดังนั้นการผ่าตัดจึงเป็นทางเลือกเดียวหากยังไม่แพร่กระจาย นี่ไม่ใช่สิ่งที่คุณอยากจะเผชิญ

ขณะที่ผมพิจารณาว่าเส้นทางใดจะ สร้างคุณค่าที่ยิ่งใหญ่ที่สุดให้กับครอบครัวของผมในกรณีที่ผมเสียชีวิต ผมตระหนักว่าผมต้องตรวจสอบว่า อะไรทำให้กิจการของผมมีค่าและใครจะเป็นผู้สมัครที่ดีที่สุด

พินัยกรรมไม่เพียงพอ

ผมเริ่มคิดถึงสิ่งที่ผมทำเพื่อปกป้องครอบครัวของผม ใช่ Stacia ภรรยาของผมและผมได้อัปเดตพินัยกรรมของเราประมาณหนึ่งปีก่อนเกิดโรคระบาดและวางมาตรการป้องกันมากมาย แต่ผมก็ตระหนักว่าผมไม่เคยพิจารณาแผนการสืบทอดตำแหน่งหรือความต่อเนื่องสำหรับธุรกิจอย่างจริงจัง จะเกิดอะไรขึ้นหากผมเสียชีวิตจากภาวะแทรกซ้อนจากการผ่าตัด หากพิสูจน์แล้วว่ากระบวนการฟื้นตัวซับซ้อนกว่าที่คาดไว้ หรือหากแพทย์ตรวจพบว่าเนื้องอกมีการแพร่กระจาย

ในครอบครัวของเรา การกำกับดูแลธุรกิจของผมดำเนินการโดยบทบัญญัติหนังสือมอบอำนาจในพินัยกรรมของผม นั่นหมายความว่า Stacia จะได้รับมรดกและบริหารบริษัท แต่เราไม่เคยคุยกันว่าเธอต้องการหรือไม่ เธอจะทำได้ไหม

ผมรู้อย่างรวดเร็วว่านี่ไม่ใช่ตัวเลือกที่ใช้การได้ และมองหาการสร้างรูปแบบการกำกับดูแลตามแนวคิดที่พบในหนังสือชื่อ “Traction” หนังสือเล่มนี้กล่าวถึงวิธีที่ธุรกิจที่ประสบความสำเร็จต้องการบุคคลสองคน "ผู้มีวิสัยทัศน์" ซึ่งมีวิสัยทัศน์และความสามารถในการบริหารบริษัท และ "ผู้บูรณาการ" ที่ทำงานร่วมกันกับผู้มีวิสัยทัศน์เพื่อดูแลด้านการดำเนินงานทั้งหมดของกิจการ

ในท้ายที่สุด ผมตัดสินใจว่าครอบครัวของผมต้องการใครสักคนที่จะทำหน้าที่เป็นผู้สนับสนุนในกรณีที่เกิดผลลัพธ์ที่ไม่พึงประสงค์ทั้งสามประการนี้ ผมคิดถึงคุณสมบัติที่ผู้สนับสนุนควรมี พวกเขาควรทราบกลุ่มผลิตภัณฑ์ของผมหรือไม่ พวกเขาควรมีทักษะการปฏิบัติงานที่แข็งแกร่งกว่าซึ่งส่งเสริมทักษะวิสัยทัศน์ของผมหรือไม่ ที่สำคัญที่สุด ผู้สนับสนุนจะเป็นที่ยอมรับของภรรยาของผมหรือไม่ ผมระบุบุคคลสามคนในอุตสาหกรรมนี้ โดยพิจารณาว่าบุคคลใดที่ผมคิดว่าน่าจะทำหน้าที่เป็นผู้สนับสนุนครอบครัวของผมได้ดีที่สุด ติดต่อเขา และเขาตกลงที่จะรับบทบาทนี้หากจำเป็น

เตรียมพร้อม สําหรับสิ่งที่เลวร้ายที่สุด

ผมตระหนักดีว่าหากการผ่าตัดไม่ได้ผลดี ผมต้องพิจารณาว่ามรดกของผมควรขายบริษัทให้กับใคร และตัวเลือกที่ดีที่สุดคือขายให้กับสมาชิกในทีมภายในหรือองค์กรภายนอก ในเวลานั้น ผมมีคน 11 คนที่ทำงานให้ผม โดยมีทีมผู้นำหลักสามคน เป็นมือขวาซึ่งอยู่กับผมมา 27 ปี และอีกสองคนที่แต่ละคนอยู่กับผมมากว่าสองทศวรรษ เราต่างเติมเต็มซึ่งกันและกัน และผมสงสัยว่าผมจะทำให้ทีมอาวุโสของผมเสื่อมเสียหรือไม่ หากไม่เปิดโอกาสให้พวกเขาซื้อและจัดการบริษัทของผม

ขณะที่ผมพิจารณาว่าเส้นทางใดจะสร้างคุณค่าที่ยิ่งใหญ่ที่สุดให้กับครอบครัวของผมในกรณีที่ผมเสียชีวิต ผมตระหนักว่าผมต้องตรวจสอบว่าอะไรทำให้กิจการของผมมีค่าและใครจะเป็นผู้สมัครที่ดีที่สุด ในช่วงอาชีพของผม ผมโชคดีในการขายกรมธรรม์ส่วนบุคคลหลายพันรายการที่สร้างรายได้แบบ Passive อย่างต่อเนื่อง เช่น AUM การขายบริษัทให้กับทีมของผมจะทำให้การบริการมีความต่อเนื่องตั้งแต่วันแรก อย่างไรก็ตาม ผมก็ตระหนักว่าอาชีพทั้งหมดของผมถูกสร้างขึ้นมาเพื่อนำเสนอผลิตภัณฑ์เดียวให้กับสถาบันดูแลสุขภาพทั่วประเทศ จะเป็นการดีที่สุดหรือไม่หากบริษัทของผมถูกซื้อโดยหนึ่งในคู่แข่งของผมซึ่งมีประสบการณ์ทางธุรกิจ พนักงานและระบบที่จะรองรับบริษัทของผมอยู่แล้ว ในที่สุด ผมก็พิจารณาถึงคุณค่าของความสัมพันธ์ของเรากับบุคคลและองค์กรนับไม่ถ้วน บริษัทที่นำเสนอผลิตภัณฑ์และบริการที่หลากหลายมากขึ้นจะเห็นคุณค่าในบล็อกนโยบายส่วนบุคคลของผม หรือบริษัทที่เชี่ยวชาญด้านผลประโยชน์ของกลุ่มและผู้บริหารจะพบว่าความสัมพันธ์เชิงสถาบันของผมน่าสนใจหรือไม่

คำถามสำคัญทั้งหมดที่ต้องตอบ และผมเริ่มต้นด้วยการพิจารณาการขายภายใน ผมถามตัวเองว่าทำไมมือขวาและผมจึงทำงานร่วมกันได้ดี คำตอบคือเพราะเราเติมเต็มซึ่งกันและกัน ผมคือวิสัยทัศน์ ส่วนเขาคือความมั่นคง จากนั้นผมถามตัวเองด้วยคำถามที่ใครก็ตามที่กำลังมองหาผู้นำคนใหม่ควรถาม: คุณต้องการคนที่มีวิสัยทัศน์เพื่อขับเคลื่อนธุรกิจไปข้างหน้า หรือคุณแค่มองหาคนที่จะดูแลบริษัท คำตอบจะแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับผลลัพธ์ที่ต้องการ ดำเนินธุรกิจต่อหรือขายและเลิกกิจการ แต่ผมสงสัยว่าพนักงานจะรับมือขวาของผมได้อย่างไรหากเขากลายมาเป็นผู้นำของบริษัท ผมนึกถึงสิ่งหนึ่งที่บริษัทของผมทำเมื่อเร็ว ๆ นี้ เมื่อที่ปรึกษาด้านทรัพยากรบุคคลถามเราว่า "คำเดียวที่อธิบายถึงคุณในบริษัทนี้คืออะไร” คำที่อยู่ในใจผมทันทีคือ "ขับเคลื่อน" คำพูดของมือขวาของผมคือ “สงบ” การมีผู้จัดการที่ทำให้แน่ใจว่าคำสัญญาของเราได้รับการปฏิบัติตามและกระบวนการทางธุรกิจดำเนินไปอย่างราบรื่นเป็นสิ่งที่มีค่ามาก แต่ผู้สืบทอดตำแหน่งนี้จะสามารถดูแลพนักงานที่อยู่เคียงข้างผมมาหลายปีได้หรือไม่ ผมยังต้องถามคำถามที่ยาก เช่น เขาพร้อมที่จะดูแลทั้งหมดหรือไม่ ถ้าไม่ ใครจะมาเข้าร่วมบริษัทได้ และจะส่งผลต่อความมั่นคงและมูลค่าของบริษัทอย่างไร นอกจากนี้ มือขวาของผมสามารถขับเคลื่อนธุรกิจไปข้างหน้าได้หรือไม่ และเขามีวิธีทางการเงินที่จะซื้อบริษัทของผมหรือไม่

ขณะที่ผมพยายามตอบคำถามเหล่านี้ในเวลาจำกัดก่อนดำเนินการ ผมสรุปว่าสิ่งเดียวที่เป็นไปได้สำหรับผมและครอบครัวของผมหากผมไม่รอดคือการขายบริษัทให้กับองค์กรภายนอกในลักษณะที่ทีมของผม จะได้รับการคุ้มครองและพวกเขาจะได้ผลประโยชน์ทางเศรษฐกิจจากการขาย เราต้องมองออกไปนอกบริษัทเพื่อหาทางออก แต่ใครจะรู้ตลาดของผม และใครจะทำสิ่งนี้ได้บ้าง

การเตรียมการสําหรับการขายที่เป็นไปได้

ในเวลาเดียวกัน ผมสร้างทีมที่สองซึ่งเรียกว่าทีมเลิกกิจการ ซึ่งจะเริ่มดำเนินการเพื่อหาคนมาซื้อบริษัทของผม หากจำเป็นต้องขาย ผมเลือกคนสองคนสำหรับบทบาทที่ปรึกษาเหล่านี้ คนหนึ่งรู้จักตลาดและคู่แข่งของผม และอีกคนเป็น นักเจรจาต่อรองที่แข็งกร้าว หากจำเป็น พวกเขาจะเป็นคนนำข้อเสนอมาให้ทนายความของผม และจากนั้นจะนำมาเสนอต่อภรรยาของผม

สิ่งแรกที่ผมทำคือค้นหามูลค่าของบริษัทของผม สำหรับสิ่งนี้ ผมทำสัญญากับสองบริษัทเพื่อรับการประมูลที่แข่งขันกัน สิ่งที่สองที่เราพิจารณาคือการสื่อสารของเรากับลูกค้ารายสำคัญและศูนย์อิทธิพลเพื่อให้แน่ใจว่าหากมีอะไรเกิดขึ้นกับผม พวกเขารู้ว่าเกิดอะไรขึ้น

พนักงานคือสิ่งที่ควรพิจารณาถัดไป มูลค่าของบริษัทคือพนักงาน จะเกิดอะไรขึ้นหากพวกเขาคิดว่า Davidไม่อยู่หรือ David พักไปหกเดือน และฉันต้องทำงานให้กับคนใหม่ ดังนั้นฉันอาจจะมองหางานใหม่ ดังนั้น เราจึงเริ่มพูดคุยกับพนักงานของเรามากขึ้นและต้องการให้พวกเขาเข้าใจขั้นตอนที่เรากำลังดำเนินการอยู่ เราแก้ไขปัญหาเหล่านี้ผ่านการประชุมประจำสัปดาห์เพื่อพัฒนาผังการดำเนินงานสำหรับทุกกระบวนการในบริษัท ใครเป็นผู้ดำเนินการ พวกเขารายงานใครและใครจะจัดการพวกเขา

ผมพบว่าสิ่งที่สำคัญที่สุดในการวางแผนสืบทอดตำแหน่งคือการซื่อสัตย์ต่อพนักงาน นั่นหมายถึงการสนทนาอย่างตรงไปตรงมาเหมือนที่ผมทำกับมือขวาของผม เขาต้องเข้าใจว่าผมคิดอะไรอยู่ และผมต้องถามเขาว่า “คุณต้องการทำไหม คุณกังวลอะไร” ถ้าเขาปฏิเสธ ผมก็อยากจะดำเนินการเพื่อปกป้องเขาและบริษัท ถ้าเราขายบริษัท ผมจะปกป้องเขาจาก ผู้ซื้อในอนาคตได้อย่างไร

เมื่อทำตามขั้นตอนเหล่านี้ คุณจะปกป้องครอบครัวและธุรกิจของคุณ ไม่มีเหตุผลที่พวกเราไม่ควรทำเช่นนี้ คุณมีเวลามากเท่าที่คุณคิดว่าคุณมีจริง ๆ หรือไม่ ผมคิดอย่างนั้นอย่างแน่นอน แต่ผมดีใจที่ผมยังคงทำงานที่นี่และสามารถแบ่งปันข้อความนี้ได้

David Blake เป็นสมาชิก MDRT 23 ปีจาก แฮร์ริสัน นิวยอร์ก สหรัฐอเมริกา ติดต่อเขาได้ที่ dblake@insmedinsurance.com

ค้นหาแหล่งข้อมูลเกี่ยวกับความต่อเนื่องทางธุรกิจได้ที่ mdrt.org/decisiontree